泛付PanPay与汤森路透达成战略合作。泛付PanPay是首家、也是独家接入World Check金融犯罪数据库的中国跨境收款企业。
即日起，无论是跨境电商还是一般贸易可以更方便的开设泛付PanPay账户，享受泛付PanPay高效、安全的收款服务，同时泛付PanPay还可以服务更多的企业，为其提供定制化的金融服务。
World Check是什么?
World Check作为全球目前领先的数据审核及风控程序，覆盖240多个国家和地区，100%的制裁、监视和监管名单覆盖。专家调研范围包括恐怖主义、有组织犯罪、中东地区；同时对全球媒体的广泛调查，多达100,000个信息源。
World-Check目前对恐怖主义的覆盖面超过了4个领先的制裁机构（美国财政部资产控制办公室-OFAC、欧盟、联合国、英国财政部），其超出的档案记录超过70,000份。
国内开设境外银行账户现状
随着国家外汇管理局对于内地资金频繁“出海”的警惕性加强，多家银 行从去年开始也相应地提高了“香港账户”的开户资金门槛。
新增开户要求还包括了提供开户需求证明，例如香港保险保单收据、保单账本。比如招商银行，去年将开户资产要求从5万元人民币提升至500万元人民币； 花旗银行将开户资金要求从1万港元提升至150万港元。此外，还有部分银行提高了对开户资质的审核，有些银行需要提前预约，预约周期往往要几个 月。
泛付PanPay个人开户详情
泛付PanPay个人开户只用提供身份证（中国大陆公民）或护照（海外地区）。用于留学、旅游、跨境购物等，个人用户每年额度为5万欧元。如果有超过5万欧元以上的一般贸易往来，则需要转为企业账号，如果是来自于Airbnb, Amazon, Wish等跨境电商平台的汇入资金，可以沿用个人账户，同时不受年额度限制。
泛付PanPay企业开户详情
泛付PanPay以客户为中心，充分考虑到新公司开展全球业务时遇到银行开户的问题，因此大幅度优化企业的开户门槛，只要企业提供正常资质，就可以帮助企业开通境外银行试用账号（即PanPay银行账号），且所有功能不受限。如果企业在6个月内完成一笔或以上真实的贸易往来（电商或者一般贸易），试用账号将自动升级为正式账号，否则予以关停。
开设泛付PanPay账户的好处
1.泛付PanPay有子母账户功能
对于一般贸易，真实的境外子母银行账号功能，更加方便货代公司和贸易代理公司。
中国的李小姐在欧洲做民宿生意，有20多套民宿，并在Airbnb上线。先前只有一套民宿的时候，一个境外银行账户对应一套民宿，收款倒也没问题；民宿多了之后，由于一套民宿需要对应一个境外银行账户（一个身份证只能开一个境外银行账户），李小姐这可犯愁了。在朋友的介绍下，李小姐开设了泛付PanPay的账户，账户的字母账户功能完美的解决了李小姐的困扰，20多套民宿可以作为子账户关联起来，方便李小姐收款。“一个境外银行账号可以收取20多套民宿的款项，实在是太方便了”。李小姐说道。
2.泛付PanPay开户门槛低
降低企业开户的门槛，可以让更多新注册的中小企业完成开户并可以进行真实的跨境贸易往来。而这样的企业是在香港或者全球任何地区无法完成开户，或者付出巨大成本代价。（比如招商银行，去年将开户资产要求从5万元人民币提升至500万元人民币； 花旗银行将开户资金要求从1万港元提升至150万港元。）
3.泛付PanPay账户使用场景多元化
对于电商收款可以解决更多平台和更多场景，因为该账户为真实银行账号，除去Amazon、eBay、wish等传统平台，目前在国内开设民宿的人越来越多，泛付PanPay 还适用于Airbnb等多个需要提供真实境外银行信息的电商交易平台，这个功能市面上虚拟账户是完全做不到的。
4.泛付PanPay金融服务定制化
泛付PanPay作为金融机构反洗钱/反恐怖融资是我们坚决执行的底线，在此基础上，泛付PanPay 将站在客户的角度提供更进多元化，特色化，甚至定制化的金融服务。
泛付PanPay与汤森路透的合作和接入world-check，使得泛付PanPay的合规和风控能力更进一步，并大幅度降低了开户门槛，方便多种类型的个人和企业进行境外业务。
