香港作为全球知名的金融中心和自由港，每年都有很多的资金、人员往来于香港。而正是这一情况，也招引了洗钱违法的注意。而香港为了防止自身的优势被违法分子运用，拟定了极为全面的防范和监管办法，并根据最新情况及时弥补和调整已有的监管系统。今天，旭淼国际就为我们介绍，香港反洗钱监管的首要办法和原则。
1、“风险为本”原则的广泛应用
“风险为本”的监管办法，要求监管部门对监管方针进行风险辨认和分类。对高风险的监管方针，选用更全面而详尽的监管办法；对低风险的监管方针选用简化监管办法。香港金融监管部门对银行、证券期货、保险工作下发的反洗钱指引中，均要求金融安排，依照“风险为本”的原则，对客户身份进行查验。一起，金融监管部门在对金融安排反洗钱监管中，也选用了“风险为本”的监管办法。如香港金融处理局推广的审慎的监管原则。对银行反洗钱活动风险情况进行点评，依照风险水平拟定监管办法。香港联合财富情报组也选用这一原则，对有关安排上报的可疑生意陈述进行开端核对，对高风险的生意进行全面查询。
2、有用的“知道你的客户（KYC）”程序
香港金融监管部门要求金融安排树立有用的“知道你的客户（KYC）”程序，并仔细加以执行。比如，香港金融处理局在《防止清洗暗仓活动指引》的《弥补文件》，对查验客户身份提出了指引，要求银工作选用风险为本原则，查验客户身份，对政界及其有关人士、不协作或其他高风险国家及区域，以及冲击恐怖分子筹资活动的管控办法提出了具体要求。
香港金融安排也十分注重“知道你的客户”，多数银行均树立了比较完善的客户身份辨认办法：1、明晰了高风险地域、高风险工作以及高风险产品的规范；2、自行开发程序，查询客户身份(首要查验客户是否为联合国制裁的安排和人员等要点人物)；3、树立了批阅程序，根据客户风险程度巨细，前进批阅层次。
3、“SAFE”可疑生意辨认办法
“SAFE”是香港联合财富情报组推广的，可疑生意辨认办法。“SAFE”办法分为四步：
1.Screen（查看）：开端鉴定生意是否可疑，比如关于言辞闪烁的客户、与违法分子或恐怖分子有关国家的人士、通过汇款代理人或用***支票缴付的金钱、与客户背景或身份不符的活动以及政治人物，予以特别关注。
2.Ask（提问）有技巧地向客户提问并留心客户反映，比如询问生意原因，金钱的来历，毕竟收款人等。
3.Find（翻查）：首要是翻阅客户纪录，断定曩昔生意的活跃程度和生意类别。
4.Evaluate（点评）：点评所把握的资料，判断生意是否可疑。
以上过程完成后，假设断定生意可疑，就需要填写可疑生意陈述。
4、赋有鼓励效果的反洗钱自我点评结构
为前进金融安排反洗钱的自觉性和主动性，香港金融监管部门先后推出了金融安排反洗钱自我点评结构。如香港金融处理局于2005年6月，推出一套银行反洗钱自我点评结构，首要意图是：1.让银行继续点评自身履行反洗钱规矩情况，鼓励银行及早发现缺乏并及时予以纠正。2.有助于金融处理局点评银行系统的清洗暗仓风险,并辨认风险方针,并据此拟定久远监管指引。
5、将审计方法有用运用于反洗钱监管
在香港，通过审计公司的审计，获得相关信息，是监管部门进行反洗钱监管的一个重要办法和途径。比如，金融监管局明晰规矩，审计公司的年度审计陈述应该有反洗钱陈述。洗钱信息会通过审计公司的年度审计陈述、或其他审计陈述送达金融处理局。金融处理局也不定期到金融安排进行反洗钱查看，但更多是托付某审计公司到金融安排对反洗钱作业进行审计。与审计相配套的是，审慎严厉的行政处罚和行政处理程序，监管部门假设通过审计公司或其他途径发现，金融安排违背反洗钱规矩的行为，一般要向其发出定见书，罗列存在的问题，并主张进行整改。假设金融安排按定见书要求按时整改，监管部门不再予以追究。但假设金融安排不予理睬，也不说明理由，监管部门将对其进行特别审计和考核。如事实确凿，将给予金融安排正告，情节严重的除给予罚款外，还可吊销金融安排董事资历或吊销金融安排运营许可证。
6、与监管方针的杰出协作关系
香港金融监管部门通过与监管方针之间开展广泛、接近的协作，确保反洗钱方针得以顺畅施行。比如金融监管部门在拟定工作反洗钱指引时，注重吸收工作公会和安排的定见，得到了业界的接近协作，使得反洗钱指引可以切实契合实际需要并顺畅推广。
由此可见，香港为防止被洗钱罪犯运用，树立起了严厉、且与时俱进的监管办法，防止自身的优势被违法分子运用。也正因为这套完善的系统，才使得“香港”这块离岸金融中心的金字招牌耸峙不倒。旭淼国际专心企业效劳十余年。
