数据服务
媒体矩阵
外贸这点事
知识、经验、时讯
邦阅网
活动、客服、积分
官方微博
官宣、热点、独家
小红书
官宣、资讯、干货
学英语
资源
有奖辩论
VIP会员
意见反馈
联系客服
发现真实的外贸服务商
首页
服务
服务市场
轻服务
邦阅严选
展会
小工具
公司黄页
社区
大课堂
发现
创作管理
文章
展会
资源
问答/微话
轻站
搜索
查看更多专题文章
搜索
登录/注册
暂无优惠券
任务中心
兑换商城
请教各位大侠,怎么能有效的避免银行卡冻结了呢?
去分享
写回答
请教各位大侠,怎么能有效的避免银行卡冻结了呢?
Betty10
最近看到义乌各种银行卡冻结,总是心里担心,我经常买到出口额,请问怎么能有效的避免银行卡冻结呢?除了正常公司收取外汇外,工厂老板用他个人卡转给我个人佣金也有风险吗?谢谢各位大咖。。。
付款风险
义乌
2021-04-07
9980阅读
问题/讨论
写回复
提交
评论
分享
回复
(10)
我要向AI提问
AI回答:
银行卡被冻结可能是由于多种原因引起的,比如账户异常、大笔资金进出、涉嫌洗钱等。以下是一些提高银行卡安全性的建议:
1. 保持账户正常操作:定期使用银行卡进行转账、缴费等操作,保证银行卡的正常使用。
2. 减少大额资金的进出:避免一次性大额转账或提款,大额资金转移建议通过银行的代理开票、跨境电汇等手段来完成,避免大额现金进出。
3. 规避风险操作:避免与风险行为有关的交易,如虚假贸易、虚构账单、虚假汇款等。
4. 注意信息安全:保护个人账户信息,避免任何人窃取您的个人信息,比如使用公共WiFi或者电脑可能存在安全漏洞,最好使用安全网站进入银行系统。
5. 了解汇款验证流程:对于工厂老板使用个人账户给您转账的操作,可以跟银行了解相关汇款验证流程,并保留好汇款记录,以备查询。
6. 在异常情况下主动沟通:如发现账户异常情况,应尽快联系银行沟通解决。
希望以上建议可以帮助您维护银行卡的安全,降低银行卡被冻结的风险。
2023-05-30
追问:
追问
展开全部
一颗瓜子
佣金这种应该不会有啥风险,收汇的话还是走正规途径吧。
2021-04-09
0
0
领跑小蜜蜂
最佳答案
首先,银行里面的钱如果不是套现、洗钱、非法集资的话是不会被冻结的。
1.避免被银行冻结的话,首先不要一天多次的取钱,那样会被冻结,怕你的钱的出账存在问题,这是很多人都会出现的问题,因为涉及到转账的问题,给别人付款,进行了转账的业务。所以要控制转账的次数。
2.连续的异地登陆这个也是要控制的,容易被冻结,银行会觉得你的总是异地登陆可能被盗了,就会进行冻结,这种情况在我们现实中也是常态,尤其对于那些经常出差的朋友,也许今天在南京,明天在北京,后天在广州,而这三天都进行了登陆。
3.登陆设备的连续改变,电脑IP地址的持续改变,也是会被冻结的,属于异常登陆。
4.更换手机进行了银行app登陆,如果总是更换手机进行登陆的话,也是会被冻结的。
2021-04-10
2
0
湛生
冻卡原因很多,主要原因是断卡行动的影响,合规合法化收款是不会被冻结的
资深外贸人,有这方面影响的可以联系我
2021-06-01
0
0
外贸综合一站式服务
银行卡之所以被冻结,是因为收到的钱,涉嫌洗汇,诈骗等违法账户行为,很多老外会通过地下钱庄付汇人民币,如果有类似的付款行为一定要问清楚付款途径,正规收汇。工厂老板给的佣金应该没啥问题,现在冻结的大部分都是国外客户通过第三方付汇人民币的账户。
2021-04-09
1
0
Yukie1590631503403
遇到银行卡冻结情况,一般先等待3天,3天后会自动解冻,如果一段时间不行,长点的就6个月,两年甚至更久。如果你的银行卡被冻结
1.不要往冻结的银行卡里打款。
2.跟银行沟通确认发起冻结的机关,一般是某地的派出所或者经侦支队,电话与对方确认沟通,如实说明实际情况,何时解冻,需提交哪些资料,配合提交。有的需要带本人身份证做笔录,具体看实际情况,如果很担心,涉及的金额又很大,也可以找律师帮忙沟通。
以上是个人一些小建议,希望对您有帮助。
2021-04-09
0
0
Jack40
银行卡被冻结是因为你们的账号涉及到和违法账户发生了直接或间接的关联,被当地公安局认为是存在疑问的账户,所以被冻结。如何有效的避免这个问题?首先我们一定要确保我们收到的每一笔款都是清清白白的,如果有收到不明来源的货款,最好先去和客户沟通这个款的来源真实性。另外我们的账号最好是只进出我们自己的账,尽量不帮客户代收款和代付款。除非是特别知根知底的客户,代收也只从客户本身账户代收,而且必须是正规途径收款和出货。否则你的收款和付款来源太杂就很有可能被盯上。
2021-04-08
1
0
chen10
经常会有人觉得我的卡用得好好的,为什么会突然被冻结?就觉得莫名其妙的,正常冻结的情况是因为识别到的账号有风险才会冻结,简单来说,就是你的账户和涉及违法账户发生了直接或间接的关联,被当地公安局认为是存在疑问的账户,所以被冻结。被冻结后可以先等等,一般可以先等3天,一般情况下有规定当银行卡被冻结后,3天内相关机关会检查银行卡流水,如果没有太大问题则会自动解除冻结。如果3天后还没有解冻的话,那就需要你自行去解决了,去银行提交相关资料,确认无误后就会给你解冻了。
2021-04-08
1
0
宋晓蕾
一般情况下,如果你的银行卡没有什么问题是不会被冻结的,所以一旦你的银行卡发生冻结的风险的话,那么就是你的银行卡涉及到和直接违法或者间接违法的事情相关了。如果遇到这样的情况的话,你要考虑一下是不是最近有客户汇款到你的账户上了,因为经常有国外客户通过地下钱庄汇款,那么地下钱庄很可能会涉及到洗钱的违法行为,那么相关公安机关就会追查相关的账号的,一旦发现有相关的收汇行为那么就会冻结相关的账号的,所以这时候要等上几天,几天以后还没解冻的话,就要到公安机关说明情况。
2021-04-08
0
0
唐格平
一般情况下不会无缘无故银行账号就会发生冻结的,一般冻结的话就是和违法行为有关联。那一般公司账户或者私人账户收汇的话,就会面临这样的风险,那么我们是没有办法避免这样的风险的。那如果发生这样的情况的话,就要保存好证据,可以证明自己没有参与相关的违法行为,一般相关公安机关会进行调查,需要时间为3天,如果安全,则会解冻。不过也有可能是不会自动解冻,那么就要主动联系银行或者是公安机关,进行解释说明,提交有价值的证据。
2021-04-08
0
0
泰安新华锦
找外贸代理操作收汇结汇退税,安全、省心,利润报销方便,不用担心这样那样的风险
2021-04-07
1
0
已经是最后了
立即登录,查看全部内容
答题拿红包
规则
凡是参与回答者,被评为优秀者,均可获得现金红包,获得赞最多者可获得激励红包。
¥5
热门悬赏
更多
7
最近俄罗斯款收不进来怎么办,中行卡着,离岸账户也不行
5
外贸欠款催收合法的手段有哪些?
20
展会上如何与客户沟通
最新回答
奇奇怪怪的一周
这不死成交单据了吗,值得庆幸了,总比忙了一圈什么都没有强...
玉雪
2小时前
中东市场现在什么行情
每天学习新知识...
易迈商务-黄子文
4小时前
最近俄罗斯款收不进来怎么办,中行卡着,离岸账户也不行
无法收俄罗斯汇款这是大环境趋势,都很难收款。 当然也听说有货代能处理的收汇的,不过收取点高...
谭宸螭
4小时前
相关问答
shirley.shao
发表24
等级:L0
出口非洲马里
各位有出口非洲马里吗?PI和合同是否要在马里商会注册/SPA,客户才能安排打款?
3
2024-01-23
催全球
发表1757
等级:L6
外贸人,遇到海外买家要求延期付款,你是如何应对的?
你会调取客户最细你的企业信用报告,了解对方当前的经营、财务、涉诉等信用状况辅助交易决策吗?
3
2023-12-07
rafik
发表26
等级:L0
求问大神,有客户要CAD(Cash Against Document)付款,请问会有风险吗?
因为公司一直是TT和LC为主,没有尝试过这个付款方式,请问安全吗?
7
2023-09-26
Hyacinth.Allen
发表31
等级:L0
伊朗人通过香港公司,国内银行账户付钱,有风险吗?
客户是伊朗,本来觉得这个客户不会成交的,因为是伊朗的。 结果这个伊朗人,找了家香港公司打钱过。 付款人抬头是: HK XXXXxx limited ; 地址:广州佛山XXX, 付款银行:华侨永亨银行(中国)有限公司 现在担心,付款公司会不
6
2023-08-31
催全球
发表1757
等级:L6
你遇到过外贸骗子吗?一起来分享下呗~
掌握骗子的套路,提前防范~
2
2023-08-25
ahmed2
发表31
等级:L0
谁有巴基斯坦客户的进,付款问题取取经
做了10多年的老客户了,但是他们国家现在外汇储备量很低,客户有钱但是换不了汇很着急,说让我考虑考虑90,180天远期,大家有巴铁老客户的现在都是怎么解决付款问题的,远期感觉有风险,关键不是客户,是他的国家没钱,这个不好控制,假远期好实现么,
9
2023-08-07
涂海平
发表32
等级:L0
义乌个体户问题求助
大家好。请问办理了义乌个体户,然后用农行开了美金账户的朋友。银行给的收款账户是属于私人性质还是公司性质呢?有了解的吗?谢谢。
3
2023-06-30
马超
发表9
等级:L0
香港银行往非洲打款有风险没有?
想尼日利亚进口矿石,没跟那边有过业务往来。 不知道往那边汇款会被销户不会。 这两年很多朋友的香港账户都莫名其妙被销户了,很担心啊。 是不是这样:我给A账户有资金往来,而A又跟伊朗之类敏感地区有业务,那我的账户也会被销户。
9
2023-05-24
Danilo.Erazo
发表37
等级:L0
乌克兰货款 银行不让入账
某银行,乌克兰客户打过来的货款不让入账,货已经发出了。。。 做的是出货前付清,但是客人付款过来使用阿联酋的账户付的,结果涉及到制裁敏感国家,银行说是要等出货后提供报关单,提单等单据才给入账。 然后终于出货了,高高兴兴把资料全部提交给银行。坐
7
2023-04-17
chen11
发表42
等级:L0
客人说中国公司+美国银行,客人银行审核不过,无法付款
这个订单跟进快一年了,也是一个老客户。 此订单的定金迟迟不到位,也佛系问了客人快2个月了,今天收到客人反馈说: 中国公司+美国银行的情况,客人银行审核不过,疑有贸易欺诈,无法付款。 具体细节如下: PI的公司抬头是香港公司,运营地址用的中
7
2023-03-27
tempus
发表40
等级:L0
求助下大神们怎么解决,客户不提货不付款
请问下各位大神,这个事情怎么解决呢。 南美墨西哥客户,一直是老客户。所以雅美要他们付定金,发了一批货过去,到港半个月了,不付款,邮件也不回,电话呢也联系不上(打电话联系了,前台,只会西班牙语不会英语,无法转接到我客户),货代海外那边也不回邮
7
2023-03-20
李雄伟
发表27
等级:L0
OA前期怎么付款???
国外的一个较大的客户,谈的是OA 60天。 应该从第一笔交易就做OA吗? 一开始双方不了解,不信任,也就是有个所谓磨合期,从第一笔就做OA是不是风险有点大?是不是前期应该搞几笔30%预付,70%见提单复印件付款,但对方说他们从来没有做过付预
4
2023-02-16
Rebecca6
发表39
等级:L0
客户从不同公司付定金和尾款有什么影响?
有个伊朗客户,从第三方付款。预付款是从香港一家贸易公司打过来的,尾款是另一家香港公司,这种情况对公司有什么不良影响吗?
7
2023-02-01
沈姣
发表11
等级:L0
有用过义乌个体户的真实经历吗
听网上很多都是介绍的广告,请问有真实用过这个收汇结汇的小伙伴吗?有什么弊端,金额大是否有什么问题,没有完税的话不会被查吗,有经验的小伙伴可以分享一下不
4
2023-01-18
co2fractional
发表33
等级:L0
TT付款,客户要银行出保函,会有什么风险吗?
TT付款,客户要银行出保函,会有什么风险吗? 看了履约保函内容,上面说如果卖方没有执行合同,买方可提出索赔,问题是会不会在卖方执行合同的情况下,买方也故意找理由提出索赔呢?有没有哪位大侠做过TT银行出保函的,能不能指导一下,感激不尽
6
2023-01-10
sam.patel
发表34
等级:L0
客户要5%前TT 是不是他疯了 我该怎么办
我们是30%前TT??但是客户不愿意 死活要5%TT??我能答应吗 在没有经理的情况下 我该怎么样的拒绝他? ?如果答应下来 风险会有多大
21
2022-12-27
Lida.Liu
发表43
等级:L0
请教一下各位这种情况应该怎么办?
有个合作了将近5年的斯里兰卡老客户去年年底要订购一批货,发了PI之后就确认了订单并安排了生产(因为我们合作这么久都是他确认了订单后都会付款,没一次意外),但是意外来了,这次没付还一直拖着,到后面我查海关数据才知道他从别的供应商那里了订了,合
5
2022-11-22
sandeep4
发表39
等级:L0
莫桑比克的贝拉港口 见提单付尾款有风险没
客户是津巴布韦的,定了一批货,预付款已经付了。 目的港是莫桑比克的贝拉港。 见提单付尾款的方式有没有风险。 走过那边货的大神指教一下!!谢谢 很害怕
4
2022-11-18
mahmud
发表34
等级:L0
合作客户新单汇款4次都汇错误,怎么解决?
爱尔兰客人,之前合作过两次,用XT 欧元本地收款都收到钱。 10月下单,第一次付款公司名称写错,让客人申请退款但是银行告知退款要6个月。所以客人没敢要求退,一直卡着想让银行直接转钱给我,一般不可能吧? 11月客人想下新单,刚好碰上他们银行系
4
2022-11-18
毕先生
发表29
等级:L0
出口越南做FOB有风险吗
我请教一下,越南做TT,定金+见提单付尾款,风险大不大
4
2022-11-17
已经是最后了
TOP