谈谈外贸工作中遇到的骗局，你是如何识破这些陷阱？

陷阱一：国外买家要求赊货

很多企业一见到外商要货便头脑发热，没有留意到付款方式隐藏的风险。例如，有些买家让企业赊货品，货品卖得出再给钱，卖不出就积压着，把风险转嫁到企业身上。

建议：付款方式最好采用L/C信用证，而且要有声誉的银行开出的信用证，因为在南美、中美洲等国家，甚至3元、10元就可以到银行开信用证。更次之的付款方式为D/P（付款交单）、D/A（承兑交单），即使是关系比较密切的客户，也尽量不要采用赊货的方式。

陷阱二：买家隐瞒申请破产保护的事实

有些买家已经申请破产保护，但企业已经把货物运出，追讨不到货款，经过调查才发现买家根本无还款能力。但由于买家已经申请破产保护，企业根本无法控告这样的买家。

建议：调查买家的信用状况，可以通过律师或信用评级机构调查、评估买家评级。

陷阱三：买家签合同后改信用证条款


有部分买家可能会在合同签订后修改信用证条款，例如修改货物数量、差额、质量等，或者把产品质量要求改变。企业在发货后，可能没法符合信用证条款，因而无法收回款项。

建议：企业必须小心所有合约，信用证条款的修订，可寻求专业的律师意见。

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如何识别这些陷阱？

在进出口业务的经营中出现的这些陷阱都有一个共同目的，那就是诈骗钱财！这些诈骗手段尽管高明，但总会露出一些破绽，能做到天衣无缝的可能性不大。只要外贸公司和企业提高警惕，掌握识别陷阱的方法，完全可以避免误入陷阱。

一、合同识别

在进出口业务中，如在真实性的识别中难以如愿，对方几方面串通一气，互相配合，并多次反复强调真实性，而外贸公司又想尝试的情况下，可采取签订严谨的合同来识别对方，如在合同里面订立品质条款、认证条款、价格条款、检验条款、索赔条款、支付条款、运输条款，定出详尽的规格、要求等，并要求对方具有法人代表或委托书签字的文书。特别要强调签约地在本地区。

在进口合同中，强调证明进口商品质量标准、评估条款、保护性条款、检验条款、运输要求等。

在出口合同中，要订有严格的仲裁条款，规定出口国为解决争议、纠纷的仲裁地点。

注意！在进出口中一定要签订书面合同，因为书面合同具有确定性、告诫性和公开性，并具有证据的作用。有一些欺诈在书面合同中肯定会露出破绽，外贸公司在签订合同时可及时识别。

二、资信调查识别


在进出口贸易时，选择交易对象非常重要，一定要慎重考察对方身份的真实性，查清对方的资信情况。

如看营业执照的正本和副本，同时对正本、副本的真实性进行验证，并通过合法途径到其所在地的工商行政机关和税务机关进行了解、核实其经营活动情况和现在是否仍在合法地进行经营活动。还有货物情况/注册资本/法定地址等。还要考察对方资产信用的真实性和履约能力，了解其开设的基本帐户和经营活动情况。如生产加工能力、出口许可、原材料供应、货源等。

当事人的资信情况关系到其有无承担债务责任的能力和有无履约诚意。在资信调查识别时，要对主体资格识别清楚。如对方以自然人身份出现，或者是以法人或非法人经济组织身份出现、或者是法定代表人的身份，或者是委托代理人的身份出现。

识别方法还可采取：

① 银行查询；

② 海外机构查询；

③ 行业查询；

④ 进出口商会查询；

⑤ 有关机构查询等。

三、规避风险识别

运用规避风险手段在进出口贸易实践中非常重要，如在金额巨大的成套设备买卖中、在分批交货的贸易中，进口商应力争使用循环信用证，用此方法规避风险。

一般情况，欺诈者当然会反对使用循环信用证，因为这种方式可使最终的付款发生在设备妥善安装或各批货物交完之后，因而可保证出口商提供货物的质量达到信用证的要求。

在信用证开立上，不开可转让信用证，避免使用自由议付信用证。要明确订立信用证条款的内容。出口商可考虑尽量使用保兑信用证，正确选择国际贸易术语。为防止信用证欺诈，作为出口商应尽量使用C组贸易术语（如：CFR、CIF、CPT、CIP等），作为进口商应尽量使用F组贸易术语（如：FCA、FAS、F0B等）。

在交易租船订舱中，避免与“皮包公司”性质的方便旗船船东打交道，同时要注意不租订老船、旧船，选用适宜于货物特性的船型，以便确保货物在运输途中的安全。

另外，要严格审核单证，加强对假冒信用证、“软条款”信用证的识别，一旦发现，应提出修改信用证。

四、法律识别

为了整顿和规范市场经济秩序，国家制定了一系列进出口法律法规。因此，正确掌握和运用这些法律法规对进出口业务的运作进行规范和鉴别，能起到积极有效的防范作用。

在出口业务中，运用《涉外经济合同法》、《对外贸易法》、《海关法》、《产品质量法》、《出口收汇核销管理办法》、《出口货物退（免）税若干问题的规定》、《商品检验法》等法律的有关条款进行比照识别，分析本笔出口业务的不规范之处和风险大小，最后决策运作与否。

最佳答案 1. 邮件诈骗：给你发个邮件带个链接，让你点，通常会在某平台有个客户来自非洲贝宁或者尼日利亚等国发个信息给你，骗取你的邮件地址，然后发送诈骗链接给你
2. 就是货到不付款了，客户要求货到付款，当你把提单给他后，联系不上了
3. 不要相信天上掉馅饼

一种是纯粹的骗子，比如，附件写个PO让你点击其实是木马的，还有给个链接让你输密码的，这种很好识别，就看有没有前期沟通过的，没有的话一律删除拉黑。

另外一种，发一个假水单或者LC draft就让你先发货的，这种一定要慎重，新客户以及信用不好的客户务必要等款到账或者收到L/C正本才能发货。

没有任何沟通，就付款了，有个链接点击进去就是病毒

疫情发生以来，老客户虽然仍在订货，但付款开始，越来越不及时，每次都要三催四请的状况百出。催多了，客户干脆丢一张水单过来但公司财务查账之后呢，发现并没有货款到账，客户推说是银行的问题，而卖家则咬定说不到账就不发货。

近期，很多小伙伴都遇到了同一类型外贸骗局，今天分享给大家，望各位提高警惕，引以为戒。



这类骗局中，骗子大都会伪装成中间商的角色，同供应商洽谈合作，作为“拉单回报”，对方会要求供应商在收到货款后支付佣金。



订单谈判期间，对方大都不会过多讨论产品细节，更是很少讨价还价，（当然不排除一些假戏真做谈细节的），很快你们会达成一致，缔结成交。



成交后，对方会要求你提供香港银行账户，诸如汇丰银行，中银，永隆银行，南洋商业银行，东亚银行，恒生银行等，而后你会很快收到银行收款短信通知。



这个时候，骗子会非常迫切地要求你将佣金转账给他们，而这也正是这个骗局的终极目的。



待对方收到佣金后，会立即撤销此前对供应商的货款转账，而后你会发现自己的账户并没有货款。



以上提及的银行都有一种汇款服务——支票汇款。而这种汇款方式在操作后，收款人就会收到银行的收款提示，但其实这个时候钱只是处于挂账状态，并没有实际到账（需要 24 小时之后才能到账）。



其实这就是骗子利用大家的银行业务认知差行骗。



大多数供应商在收到银行收款短信通知后就放松了警惕，大多数供应商又对这种支付方式缺乏风险意识，或者完全没有概念，于是就被骗了。



有不少小伙伴表示已经遇到过了，更有小伙伴在网上反馈被同样骗局骗数万人民币。


大家务必提高警惕，引以为戒，一切以到账为准。

从接到的案子来看，很多都是老客户利用国内企业的信任，交易中突然改变交易方式，预谋行骗，所以采用赊销的朋友，一定不要放松对老客户的资信调查，定期的看下对方的经营、财务状况。如果交易方突然改变交易方式、突然下大订单、突然以各种借口拖延付款等，就要提高警惕了！
还有就是无单放货的情况，有些国家无单放货严重，很容易钱货两空，催收难度也很大；再就是“李鬼”，假冒正规公司的名义下单，还有邮件入侵，利用信用证瑕疵拒付等，所以一定要核对好任何一点细节。

不要随意让客户欠款，即使大品牌合作，也是要关系好的

1、骗局钓鱼
当所有的订单都谈妥了，只需要付款的时候。客户给你来一封邮件说，你们公司改账号了吗？这个时候你一查邮件发现好好邮箱被黑了！
外贸人一定要注意防范自己邮箱的账户和密码：
（1）决不在任何非官方的地方输入邮箱账户和密码；
（2）不点击任何不明来源的链接和附件，包括login click here update now等图片的按钮都不要点；
（3）定期修改邮箱密码；
（4）定期电脑杀毒；
（5）购买企业邮箱设置登录保护，开通登录提醒，定期查看邮箱登录的情况。
2、代付款
客户下完订单之后呢，给你打了一笔远远超出订单金额的货款。而且会一笔一笔的汇过来，更奇怪的是这笔钱不是在买家所在的国家打过来的，此时客户就会说了多打了钱，是想让你作为他们的中国代理商给他中国其他的供应商付款。
而且你还可以赚得一笔佣金，你想这是多好啊，自己的货款全部收齐了，还可以赚一笔中间费。有钱不赚王八蛋啊，开始好你上钩了。
不久之后呢，就有个货款汇出地公司找上门来，说他的账户被黑了，他的钱已经被黑心的卖家的账户要求冻结你的账户并返回货款。
而此时呢，你已经按照骗子客户的要求把钱汇给了其他中国供应商。
于是警察只能冻结你的账户，然后再进入调查的阶段。看你就成了冤大头了吗？一定不要为了贪点小便宜呢。把自己搞成出租的账户。


3、一单未付一单又来
这种骗局呢一般是买家会有意识地把出口商带入坑里，最终将主动权牢牢的掌握在自己的手中。
在提出打折或者一系列不合理的要求，比如买家要求的付款方式是dp，那最初的几单呢，都是非常守信用的。
但知道对方银行会及时，但是后面的付款节奏会越来越慢。而我们的柜子却一个接着一个的发，经常前面的柜子还没到岗，这边又要发新的柜子。
然后突然他就会告诉你说，货物有这样的问题，要求打折。如果谈不拢就一拍两散，这时的你已经弥足深陷，只能忍痛打折减少损失。
所以，即使是老客户，也一定不要惯着他。
4、土耳其骗局
有做土耳其市场的注意了，土耳其海关有一项奇葩的规定，在船只到达土耳其港口前，货代急需要将货物登记在收货人的名下，将来如果有任何变更，均需获得原收货人的书面同意。
产生的结果就是，所有权货物实际交付前，就已经转移到收货人，而不论收货人是否完成了在其贸易合同当中的各项义务。
对于长期滞留港口，或者是无人提取的货物，海关将做无货主处理。有权拍卖此物。那此时呢，原进口商就为第一购买人，这就为骗子创造了骗货的条件。
骗子先注册一个土耳其的空投公司，由该公司出面，将中国出口的货物骗到土耳其的海关，故意拖延时间导致最后海关拍卖，然后用很低的价格买进，在高价卖出分赃。
5、主动要求投中信保
客户主动要求投中信保的，当我们投中信保后正常发货，但万万没想到的是，客户失踪了，一想到还有保险托底，倒不至于完全绝望。
当你向中信保报损之后呢，这一单却无法得到正常的赔付，因为这位所谓的客户，并不是通过中信保调查而批复额度的那位，他只是假借了这家公司之名，伪造文件，盖章及职员的身份，骗取出口商允许赊账放货。
请注意中信保保障的商业信用风险，不是商业诈骗的风险。警惕那些让你不放心就去投中信保的买家，一旦买家这么说，请立刻去查看他的邮箱。
是否为合同签订方的企业邮箱，他的收获地址，是否是合同签订方的地址。
6、认证的骗局
这种一般是检测认证寄过的托，买家谈订单的时候，一般都非常的豪爽，但是会强调对产品的质量要求非常的高。
必须到他们指定的认证机构去做检测，或者是认证。费用当然是需要出口商来承担。客户同样会告诉你，如果你不做认证，那我们这个订单没办法继续。
所以很多贸易商很有可能会选择相信，而且先把钱打给认证的机构，这种损失虽然相当于前几种是比较小的，但是也浪费了外贸人的时间和金钱。
7、假水单的骗局
疫情发生以来，老客户虽然仍在订货，但付款开始，越来越不及时，每次都要三催四请的状况百出。催多了，客户干脆丢一张水单过来但公司财务查账之后呢，发现并没有货款到账，客户推说是银行的问题，而卖家则咬定说不到账就不发货。
那最终客户发来一张新的水单，同时货款也到了，这其中到底是银行的问题还是客户的问题？
提醒大家，很多国家的货款水单，从表面上来看，是看不出来真假的，拿到水单后，先核对自己的账户名和账户是否一致，如果一段时间后还没到账，验证水单真假最简单有效的方法，就是请我们的银行向清算行查询，一般常规合作依你行也没有任何的费用。
如果外贸人担心对客户的质疑，会引起客户的反感，不妨用财务作为借口，表明财务部要确认到账，才可以签字放货，这样，就不会影响业务员和客户之间的关系。
8、信用证骗局
做孟加拉市场的朋友都知道，信用证是一个避不开的坎，但这个世界上，有两种信用证，一种是信用证，一种是孟加拉国信用证，他们某些银行信用真的是一塌糊涂。

在做国际贸易业务中，我们经常会遇到各种骗局，一不小心就可能造成企业严重损失，这个经常让人防不胜防。往往很多骗局都是骗货，那么有一些骗子会给你一种他很爽快的感觉，上来就问价格，马上要样品，收到之后就下大单，要求做信用证60天后付款，那么这个时候你一定要多注意了，一般大订单都不可能那么爽快就成单的，我们不要为了一些大饼而迷惑住双眼，导致重大损失。还有就是有一些国家的客户做见提单后付款，后面一直迟迟不付直接弃货等低价拍卖也是有的。

谈谈外贸工作中遇到的骗局，你是如何识破这些陷阱？那其实很多骗局无外乎就是利用你的贪婪心理，你一定要相信绝对不可能有天上掉馅饼的事情发生就可以很大程度避免掉很多骗局了。比如说前几笔小单都很爽快的付款了，突然来了个大单要求收到货后的多少多少天后付款，那么这个时候就一定要特别注意防范了。还有一些客户表示对价格不在意，但是需要用自己指定的检测机构来上门检测货物质量的也很大概率是个骗局。正规的订单一定是常规的操作，如果有异常的情况我们要多留心眼去核实。

我们做业务最大的不是做成多少订单，收到款安全完成订单才是最厉害的。骗局千千万万，这个骗局被识破了，那么很快就会有新的骗局上演，我们是无法时时刻刻都能知道的，那么我们要怎么才能更好的去避开这些骗局呢？首先选择客户是非常重要，我们在谈单到最后一步前一定要慎重考察对方身份的真实性，查清对方的资信情况，这样子可以比较有效的避开很多雷区。其次就是不要被贪婪迷住双眼，很多骗子都是利用我们的贪婪心理去进行给我们画饼套住我们的。

TOP 1“无解”的骗局
典型案例：外贸人小A运气爆棚，碰上了一个“天使”买家，下订单后竟然打了远远超过订单金额的一笔钱过来（甚至会一笔接一笔汇来更多的钱），更奇怪的是，这笔钱往往不是从买家所在的国家打来的。
此时买家说，多打的钱是希望小A作为其在中国的代理，转给其他中国供应商的，可以支付给小A一定比例的佣金。小A一想这事多好，不仅自己收全了货款，还能从中赚一笔零花钱，一点风险也没有。
万万没想到的是，不久之后就有个货款汇出地的公司找上门来，说自己遭遇了钓鱼，钱被黑进了卖家的账户，并报警要求冻结小A的账户、返还货款。而此时小A已经按照“客户”的指示把钱转给了“其他中国供应商”。于是经侦只能冻结这个“好运”的小A的账户，然后再进入调查阶段。此时也必然会影响到小A的正常经营。
破解办法：这种骗局说白了就是“洗钱”，而怀有侥幸心理的外贸人成为了骗局的一环。
TOP 2钓鱼
这其实是上述“无解”的骗局的另一方受害人的遭遇，也是外贸人最常见的一种骗局，堪称是入行后的防骗第一课。
然而时至今日，这种骗局仍然长盛不衰，甚至一些老外贸都会一着不慎、老马前蹄。
典型案例：小B与买家的订单已经谈妥，他把收款信息通过邮件发给买家后，在美滋滋等到账时，突然接到了买家在WhatsApp上的询问：“为什么这次的收款账号改掉了？”
小B顿时吓出一身冷汗，因为他的收款账号根本没有变！
于是买家发来了邮件截图，小B才发现，自己的邮箱原来早早就被骗子黑掉，而骗子一直在潜伏着寻找机会。看到这一单进入付款阶段，骗子跳了出来，把自己的账户发给买家，想黑掉这笔货款。
好在这是一位老客户，买家也比较谨慎，发现与之前的收款账号不符，又有小B的WhatsApp，立刻联系到小B核对账户，这才避免了一次钓鱼。
破解办法：与客人互加WhatsApp等即时聊天工具，约定汇款前会double check账户信息，并强调，如果更换账户信息，一定要通过即时聊天工具或电话再确认一遍。
此外，平时注意保护邮箱密码：
绝不在任何非官网的地方输入邮箱账户和密码；
不点击任何不明来源的链接或附件，包括“login”“click here”“update now”等图片按钮；
定期修改邮箱密码，电脑定期杀毒；
购买企业邮箱，设置登录保护，开通登录提醒，定期查看邮箱登录情况。
TOP 3一单未付，一单又来
这种骗局一般是买家有意识地一步一步将出口商拖入坑里，最终将主动权牢牢掌握在自己手中，再提出打折等一系列不合理要求。
典型案例：小C与客户已经合作了一段时间，客户要求付款方式一定要做D/P，小C权衡再三答应了。
最初的几单客户都是守信用的，单据到对方银行，会及时赎单，但后来付款节奏越来越慢，可货柜还是一个接一个地订，经常是前面的柜子还没到港，这边又发新货柜。但这种操作并没有引起小C的警惕。
突然，客户说货物有问题，要求打折。
小C立刻联系银行通知对方银行把单据退回，这样不至于太被动。没想到那个代收行不按规则办事，拖着不动。客户方面也很无赖，说大不了货就不要了。
一边是钱货两空或是高昂滞港费的压力，另一边还有几个仍在海上漂的货柜，双重煎熬之下，最后小C只得接受了客户的打折要求，平白损失了一大笔。
这是咋回事呢？首先解释一下D/P，这是付款交单（银行托收），买方只有付清款项，才能从银行拿到单据。而单据是否重要决定了买家是否会去银行付款赎单，此时建议出口商尽量选择可以控制货权的运输单据，也就是提单。
不过，经常采用D/P这种结汇方式的国家基本都是发展中国家，代收行的层次良莠不齐，很难保证按照规则在办事，所以采用D/P这种结汇方式时一定要考虑风险问题。
破解办法：
不要忽视老客户的“习惯性”拖欠，其中一定有原因，千万不要拖到泥足深陷无法自拔的地步。
选择D/P这种结算方式一定要控制好风险，首先要选择代表货权的运输单据——提单，其次最好选择历史悠久、信用较好的的代收行来托收。
TOP 4主动要求投保中信保
破解办法：警惕那些让你“不放心就去投保中信保”的买家，一旦买家这么说，请立刻去看他的邮箱，是否为合同签订方的企业邮箱，他的收货地址是不是合同签订方的地址。尤其注意那些在保险投保事宜操作完毕后，要求出口企业将货物发给另一家公司的客户，即使收货公司的名字与合同签订方非常像，甚至是合同签订方的全称+XX branch，这也并不能证明此客户是彼客户！
此外，可以让买家打一笔定金，不需要太多，只需证明其公司账户确实是从中信保拿到了信保额度的那一个。
TOP 5假水单
这种情况多发生在老客户身上，尤其是在疫情之后，一些经营出现问题的买家会动些歪心思。
验证水单真假的最简单有效的办法就是请我们的银行向清算行查询，当然，这个一般是要收费的，如果你很急，不妨试一试。