马来西亚纳闽牌照因其优惠的税收政策和相对灵活的监管环境，成为不少从事金融及相关业务企业的选择。将为你梳理纳闽牌照（以常见的货币经纪牌照为例）的主要办理条件、要求及相关信息。----智汇咨询
牌照类型 货币经纪牌照 (Money Broker License)
适用于外汇市场交易，以及ICO、STO行业的交易所及项目，允许从事币币、法币对币的交易
申请主体 需要在纳闽注册公司（可以是100%外商独资） 不需要马来西亚本地人参与
实缴资本 50万马来西亚林吉特（约合11-12万美元）的实缴资本，且股东在提交申请时需要提交15万美元资金证明 资本必须全额缴付并确认
办公室要求：必须在纳闽设立实体办公室，并配备适当的办公设施 办公室需用于商业目的---智汇咨询
人员要求 至少需有两名居住在纳闽的全职员工。公司控制人、董事及首席官员等需具备相关经验且符合“适用性”要求，其任命需获得LFSA的事先批准。
可能需要提供无犯罪记录证明等。
经验要求 股东董事与操作团队拥有至少2年以上相关行业经验
商业计划 需提供一份详细的商业计划书与未来3年规划 需包括市场分析、财务预测等内容
合规与风控 必须制定KYC手册、反洗钱（AML）手册，建立合适的内部控制系统。
最大杠杆比例通常限制为100:1。
确保业务符合监管要求
申请流程 1. 准备并备齐所有文件进行初步验证
2. 向LFSA递交申请
3. LFSA审核（可能要求补充材料或面试）
4. 获得有条件的批准
5. 满足条件后获得正式牌照 整体流程可能需要6-10个月---智汇咨询
🧾 所需申请材料
申请纳闽牌照通常需要准备以下材料：
公司文件：公司注册证书、章程、董事/股东名册等。
董事高管资料：经公证的有效护照、地址证明、详细的个人简历、资质证明、无犯罪记录证明、银行或专业人士的推荐信等。
商业计划书：详细介绍运营策略、目标市场、财务预测等。
财务证明：股东资金来源证明、前期审计报告（如适用）。
合规文件：KYC、反洗钱（AML）、反恐怖融资（CFT）手册及内部操作规程。
其他：LFSA要求的其他任何信息或声明文件。
纳闽牌照的主要优势
纳闽牌照吸引企业的地方主要在于：税收优惠：纳闽岛贸易型经营税率低至3%，非贸易性经营税率为0%。对于在岸交易（与马来西亚本土公司）和离岸业务，也仅按企业所得净利润的3%征税。此外，没有印花税、消费税、增值税、预扣税（针对管理费、利息等）和资本利得税等。
外商独资：允许100%外资持股，无需本地合伙人。
外汇自由：没有外汇管制，资金可以自由进出。
双重税务协定：马来西亚与全球70多个国家签署了避免双重征税的协定。
个人税务优惠：外籍董事可享受100%个人所得税豁免，专业人士和高管可豁免50%的个人所得税。
签证便利：可以申请工作签证，方便董事和管理人员在马来西亚居住和生活。
一些注意事项
监管趋势：虽然纳闽被视为“离岸”金融中心，但国际监管标准日益趋严，LFSA也在不断调整和完善其监管框架，务必确保长期合规。
专业支持：鉴于申请流程和合规要求的复杂性，强烈建议寻找有经验的法律顾问、信托公司或咨询机构协助办理。
业务范围：确保你计划开展的业务活动与所申请牌照的许可范围完全匹配。---智汇咨询
持续成本：除了初始资本投入，还需考虑办公室租金、当地员工薪资、年度审计费、牌照年费等持续运营成本。
申请流程简述
前期准备与规划：确定业务模式，准备商业计划。
名称预审与公司注册：在纳闽注册公司实体。
准备并提交申请：通过纳闽信托公司或专业顾问向LFSA提交全套申请材料。
LFSA审核：监管机构会审核材料，可能会要求补充信息或进行面试。
获得有条件批准：初审通过后，LFSA会发出有条件批准函，给予一段时间（通常3个月）来满足剩余条件，如缴足资本、设立实体办公室、招聘本地员工等。
最终批准与颁发牌照：满足所有条件后，支付相应费用，即可获得正式牌照。
请注意，整个申请流程可能需要6到10个月的时间，具体取决于准备情况和LFSA的审核进度 。---智汇咨询
