了解您的客户程序
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Know your client
作为一项货币服务业务，您必须根据犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资条例(PCMLTFR)，为某些活动和交易核实客户的身份。了解你的客户的一部分包括以下方法来识别客户，以及进行某些额外的活动，如下所示:
（1）何时确认个人和实体的存在——货币服务企业;
（2）识别个体和确认实体存在的方法; （wisefc1）-海外金融牌照的办理
（3）业务关系要求;
（4）持续的监控要求;
（5）实益拥有权要求;
（6）第三方认定要求;
（7）政治人物和国际组织负责人-货币服务企业。
MSB报告
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MSB Report
货币服务企业必须完成某些交易和财产的报告，并提交给FINTRAC。财务交易报告对于FINTRAC分析交易的能力至关重要，以便开发向执法部门和合作伙伴机构披露的财务情报。因此，您的报告质量将由FINTRAC在考试中审查。
可疑交易:在确定有合理理由怀疑交易或未遂交易与洗钱或恐怖主义融资犯罪的委托或未遂委托有关的30天内，您必须提交可疑交易报告(STR)。下面的STR指南解释了如何识别和报告STRs，这三篇指南应该一起阅读。看什么是可疑交易报告?，向FINTRAC报告可疑交易以及洗钱和恐怖主义融资指标——货币服务业务。
恐怖分子财产:当你知道你所拥有或控制的财产是由恐怖分子或恐怖组织拥有、控制或代表他们时，你必须立即提交报告。您还必须向加拿大皇家骑警(RCMP)和加拿大安全情报局(CSIS)提交一份报告。参见准则5:提交恐怖主义财产报告。
大额现金交易:当您在24小时内通过单笔交易或多笔交易收到1万加元或更多现金(包括税费或其他费用)时，您必须在15个日历日内提交一份报告。参见准则7A:以电子方式向FINTRAC提交大额现金交易报告;准则7B:以书面形式向FINTRAC提交大额现金交易报告。
电子资金转账:当您发送或接收客户发起的指令，以便在国际上转账10,000加元或更多;在24小时内，您必须在5个工作日内提交一份报告，无论是单笔交易还是多笔交易。参见准则8A:以电子方式向FINTRAC提交非SWIFT电子资金转账报告，准则8B:以书面形式向FINTRAC提交SWIFT电子资金转账报告，准则8C:以书面形式向FINTRAC提交非SWIFT电子资金转账报告。
电子资金转账：当您发送或接收客户发起的，以便在国际上转账10000加元
加拿大FTR MSB牌照优势
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MSB Advantage
● 加拿大MSB是目前所有国内AA类牌中办理费用最低的牌照
● 加拿大MSB不需要缴纳保证金
● 加拿大MSB牌照下牌时间快
● 加拿大MSB投诉少，口碑好
● 加拿大MSB牌照是国内AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照
目前所有的AA类监管牌照中，加拿大FTR MSB牌照的性价比是最高的，费用最低，负面最少，是所有的中大型平台中后期使用的高级牌照的不二之选。
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