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情感分析
文章导读
    近期大批量恒生账户被关,很多香港公司纷纷不解,致电恒生客服询问原因银行也只是给出解释:由于银行行政原因导致被关。使用香港公司账户收取海外客户的外汇,国内公司作为主要采购方在国内采购。正是因为换汇的需求,很多香港公司找到一些不正规的地下钱庄或者换汇公司。

    细剖香港银行账户被关背后的真正原因

    近期大批量恒生账户被关,很多香港公司纷纷不解,致电恒生客服询问原因银行也只是给出解释:由于银行行政原因导致被关。但是,银行账户被关的真正原因是什么?

    由于香港的税收优惠政策和自由港的强大贸易优势,很多国内公司的法人、股东在香港注册香港公司自由贸易。使用香港公司账户收取海外客户的外汇,国内公司作为主要采购方在国内采购。资金回笼时香港公司的外汇需要转回到国内公司。那么在这样的经济大背景下,衍生出来的经济环节就是:换汇。正是因为换汇的需求,很多香港公司找到一些不正规的地下钱庄或者换汇公司。如果刚好换汇的地下钱庄或者换汇公司是银行的黑名单,那么账户极大可能会被银行注销银行账户。

    第二:银行怀疑有洗钱行为。银行账户当天进几百万美金,当天出几百万美金,整额转进后又整额转出。这种情况银行为了规避风险的存在也会直接关闭银行账户。

    第三:频繁和高风险国家贸易。如果频繁和制裁或者高风险国家贸易,被银行查到,也会通知关闭银行账户。

    如果香港公司确实需要换汇到国内公司。比较安全的操作如下:

    1.找有牌照大型的财务公司换汇(相对于地下钱庄和换汇公司相对安全),

    2.找进口公司换汇(尽量找同种业务性质或者贸易类的公司)。

    3.找朋友公司(可能朋友公司刚好需要外币)。

    4.国内公司账户开通收取外币功能。

    5.每个月都活跃下银行账户(如果长期不动用银行账户,银行也会作为无效客户进行账户关闭)

    6.尽量避免收取来自高风险国家或者制裁国家的款项。

    7.不要连续拖欠银行3个月的款项。

    换一批话题

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