加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情报单位，于2000年成立。它是一个独立机构，向财政部长汇报工作，对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集、分析、评估和披露加国金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。类似于美国的CFTC。
FINTRAC接受金融机构和中介机构主要负责收集、分析、评估和披露加国金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。
资金服务业务范围：
货币服务业的责任与义务：
货币服务企业（MSB），需要了解适用于企业的所有义务。这包括向FINTRAC注册的业务，向FINTRAC报告、保存记录，KYC以及合规计划的制定。
· 全面有效的合规计划是履行PCMLTFA及相关法规规定的所有义务的基础。在FINTRAC考试期间，重要的是要证明所需文件已到位，并且有权代表企业行事的员工，代理人和所有其他人员都经过良好培训，可以有效实施合规计划的所有要素。高级官员必须批准合规计划，合规官员必须具备执行计划要求的必要权限。
合规计划要求：
建立和实施全面有效的合规计划是满足您在PCMLTFA和相关法规下的所有报告，记录保存，客户身份识别和了解客户要求的基础。
合规计划有五个必要要素。
1、任命负责执行合规计划的人员 - 合规官 ;
2、制定和应用保持最新的书面合规政策和程序，并包括减轻高风险的强化措施;
3、一个风险评估您的商务活动和关系;
4、为员工，代理商和其他有权代表您行事的人员制定并维护书面的持续合规培训计划 ;
5、为了测试其整体有效性，每两年（最低）对您的合规计划（政策和程序，风险评估和培训计划）进行有效性审查的制度和文件。
合规计划的详细程度和复杂程度必须反映您的企业在洗钱（ML）和恐怖活动融资（TF）中的规模，复杂性，结构和风险。
在FINTRAC考试期间，重要的是证明：
· 所需文件已到位，适用并且是最新的;
· 您的合规计划旨在有效解决您的企业对ML / TF威胁的脆弱性，并在适用的情况下减轻高风险的风险; 和
· 员工，代理商（由您雇佣）以及其他有权代表您行事的人员均经过培训。
关法规管辖的附属公司的活动而产生的风险，或者是执行与此类活动类似的外国附属公司的风险部门。
记录风险评估：
您如何记录风险评估将取决于对您的业务有何意义。但是，FINTRAC希望您能证明您已经考虑了您的企业在ML / TF活动中的所有方面。为此，您可以记录您考虑的所有风险以及您为高风险者制定的缓解措施。
您还需要能够向FINTRAC合规官员证明您已经审核过，并在必要时更新您的风险评估和缓解措施（如适用）。例如，如果您提供新产品，FINTRAC希望您已考虑并记录与新产品相关的任何潜在或实际ML / TF风险，因此已确定并应用措施来处理您已识别的风险。
· 采取任何其他增强措施来降低风险。这可能包括：
o 获取客户的其他信息（例如资产数量，通过公共数据库提供的信息，互联网等）;
o 获取有关客户资金来源或财富来源的信息;
o 获取有关企图或进行交易的原因的信息;
o 提高监控高风险交易，产品，服务和渠道的频率;
o 收集其他文档，数据或信息，或采取额外步骤来验证您获得的文件;
o 建立交易限额;
o 加强对高风险业务关系的内部控制;
o 获得高级管理层对客户新产品和服务的批准; 要么
o 您认为合适的任何其他措施。