ASIC发布关于金融咨询记录的指南和范例
澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）上周发布了一份关于金融咨询记录（ROA）的信息表和三个ROA范例，以使金融顾问和金融咨询服务持牌人在使用ROA向零售客户提供个人建议时明确其义务。
据报道，INFO 266，FAQs: Records of Advice（INFO 266）回答了关于ROA的常见问题，包括关于其使用、准备和记录的问题，解释了四种不用提供金融咨询声明的情况，并涵盖了在提供进一步金融咨询服务的情况下 “明显不同”（根据法律）的含义。
此外，INFO 266讨论了一些关于ROA的常见误解。与INFO 266同时发布的ROA范例有注释，以帮助顾问了解2001年《公司法》的相关要求。
ASIC委员会委员Danielle Press讲到：“这是ASIC为回应金融咨询行业最近对我们的咨询意见的反馈而制定的第一项举措，以改善消费者获得可负担得起的咨询。我们希望这个实用的指南和信息将为金融顾问提供清晰和确定的信息，让他们了解何时以及如何使用ROA。”
ASIC认为INFO 266和ROA范例可以帮助行业参与者向消费者提供高质量、实惠的个人金融咨询服务。
本月初，ASIC发布了新的董事身份号码（董事ID）要求，告知公司董事核实其身份。
澳大利亚证券和投资委员会，英文全称Australian Securities & Investments Commission简称ASIC,于1998年7月1日成立，其监管职责和监管范畴由2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》(ASIC法案) 立法规定。该机构是一-个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一-同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。
ASIC监管范围
1、广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构
2、本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构
3、证券、期qi货、外滙、金融衍生品等金融交易机构
4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构
5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务
ASIC牌照的优势
1、完善的政府职能，独立管理金融市场
2、的监管体系，监督与管理两手并重
3、在金融运作中，协助和保护零售商和客户
4、注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构
5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施
6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益7、通过新技术和流程提高服务水平
