美国货币总核查办公室，简称（OCC），也译作货币监理局、货币监理署、通货监理局、货币主计长、货币监理官办公室、通货审计官办公室，是美国财政部下辖的银行业监管机构。监管全国银行与储蓄机构(Thrift Institutions)及其他联邦许可的外国银行在美分支机构共计1200家，占美国的商业银行资产的三分之二。
监管法规趋于明确
值得一提的是，在美国货币监理署（OCC）表示银行可以在得到监管机构批准的情况下从事加密业务之后，OCC还发布了一封信函。信函指出，需要确认国家银行和联邦储蓄协会必须证明他们有足够的控制措施，然后才能从事某些加密货币、分布式账本和稳定币活动。
美国的金融监管都有哪些？
今天美国的金融监管体制形成以四大金融机构为核心（FDIC、OCC、OTS、FED），配合联邦土地银行系统、司法部以及各州保险监管署、银行监管部门配合的“双线多头模式”，但是并未改变自上世纪80年代以来的确立的新自由主义大方针。
银行业
1. 货币监理署OCC
OCC是是美国财政部的一个部门，是联邦银行最早的监管机构，也是管理国家银行和储蓄协会的主要监管机构。OCC负责授予国民银行特许经营权、审查国民银行设立与合并的申请、执行相关法规。OCC也可以发出终止令、免去违反法律或法规的国民银行高管职务、征收罚款、取消国民银行特许经营权等。
2. 美联储FRB
美联储直接负责监管选择成为其会员的州级银行以及外资银行办事处。美联储也是银行控股公司和金融控股公司的主要监管者。
3. 联邦存款保险公司FDIC
FDIC于1934年组建，旨在为商业银行提供联邦存款保险。所有美联储成员银行都被要求参与存款保险。经FDIC批准，该保险也可以延伸至州级非会员银行。=
4. 州一级银行监管机构
每个州都有自己的监管机构，负责监督管理本州内的本国银行和州内的外资银行。这些机构的组织特征因州而异。银行必须遵守所有适用的所在州的法律和法规。
5. 其他银行监管机构
在美国还有其他州一级和联邦一级的监管机构也负责美国银行的各种监管事务。一些较重要的机构包括消费者金融权益保护局（CFPB）、金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network）、联邦金融机构调查顾问（Federal Financial Institutions Examination Counsel）、司法部、证券交易委员会和联邦贸易委员会。
证券和投资业
在美国从事证券或投资相关活动的公司主要受美国证券交易委员会（SEC）、金融业监管局（FINRA）和州一级证券机构的监管。
1.SEC
SEC成立于1934年，其产生于1929年股市的大崩盘，旨在规范证券行业的业务操作。在崩盘和随后的大萧条之后，公众对股市的信心跌至历史最低点。因此，美国国会通过了1933年的“证券法”和1934年的“证券交易法”。这些法案旨在通过两个主要原则恢复投资者的信心：
（1）公司必须对投资人披露其业务信息，信息必须保持真实和透明，公 司也必须向投资者真实披露投资所涉及的风险。
（2）交易所和证券经纪人必须公平诚实的对待所有的投资者。因此可见，SEC的职责包括重要旨在保护投资者的权益和维护市场交易的公平、有序和有效进行。作为政府机构，SEC负责监管证券领域的主要参与者，包括证券交易所、证券经纪人和交易商、投资顾问和共同基金。
2. FINRA
FINRA前身是全美券商协会（National Association of Securities Dealers(NASD)）。它并不是一个政府机构，而是一个非营利组织，也是美国证券业最大的自律组织（Self-Regulatory Organization）。其自身受到SEC的监管。FINRA是会员制，其会员志愿遵守其规定，因此FINRA可以根据联邦法律为其会员制定规定并执行监管。FINRA有一个很重要的功能，就是它负责管理证券行业的从业执照。证券行业里最常见的执照series 7，就是由FINRA管理的。除了管理个人和公司的从业执照外，FINRA还召开教育研讨会，并监督活跃在金融市场中的个人和公司是否符合监管要求。除SEC和FINRA外，所有州一级都有监管机构管理其所在州内的证券和投资活动。除此之外，美国司法部也有权力对违反证券法的行为采取刑事措施。
3. 金融衍生产品
美国商品期货交易委员会（CFTC）是美国政府所属的一个独立联邦机构，对在美国境内交易的“大宗货物权益”拥有专属管辖权。“大宗货物权益”包含：（i）期货合约; （ii）期权合约; （iii）掉期交易;
3（iv）外汇合约; （v）其他杠杆产品。
4. 保险
保险公司由所在的州及其保险监管部门进行监管。从事保险业务的公司必须遵守所在州的法律法规取得营业执照和运营。
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