二、境内划转
境内划转是指境内汇出汇款,即汇款人和款人均在我国境内(含境内保税区汇款)、汇出的币种为外币的汇款业务,它包括同城转账和异地汇款。
(一)主要风险点
1、手续不全或不符合外汇管理规定划转;
2、错划、漏划或延误划款。
(二)风险后果
1、可能被监管部门查处。
2、引发与客户的纠纷, 造成我行信誉或资金损失.
(三)防范措施
1、按现行外汇管理政策的要求,仔细审核客户提交的汇款申请资料;
2、审查客户的划转申请是否符合政策规定;
3、查实客户帐面资金情况, 到先扣款, 后划转;
4、准确选择汇款方式、汇款路线和款银行, 避免线路迂回造成延误;
5、严格按制度要求,好具体业务的复核和授权工作。
三、汇入汇款
汇入汇款是指我行到国外银行汇入的款项并按照国外银行的汇款指示将该笔款项解付给款人的业务。
(一)主要风险点
1、未能准确解付汇款;
2、 未按规定审核和区分款项来源;
3、 未按款项来源性质理入帐手续;
4、 未按规定对大额和可疑汇款进行申报;
5、 错误退汇。
(二)风险后果
1、资金误入非款[收起]