指定货代如何防范被骗

指定货代如何防范被骗
一、信用证的付款条件必须是即期的，不可撤消的信用证。
对于可信度较低，或是风险较高的订单，可以采取产前30%定金，70%尾款的付款方式为即期不可撤消信用证，或者是对信用证购买保险，确保收款安全；
二、认真做好审单工作。在信用证开证前，认真审核软条款。在制作单据时必须严格遵守“单单相符、单证相符”的原则，以避免交单承兑困难。
作为受益人要加强催证、审证、改证工作，认真审核信用证，仔细研究信用证条款可否接受，并向客户提出改证要求。在制单过程中，要预防以软条款产生的不符点，影响安全收汇。
常见的软条款有以下几种：
①船公司、船名、目的港、起运港或收货人、装船日期等，须待开证人通知或征得开证人同意，开证行将以修改书的形式另行通知。
②货物备妥待运时，须经开证人检验，开证人出具的货物检验书上的签字，应由开证行证实或和开证行存档的签样相符。
③货到目的港后，须经开证人检验才履行付款责任。④信用证暂不生效：本证暂不生效，待进口许可证签发后或待货样经开证人确认后通知生效。
这些软条款，有些是进口商为保护自己的利益而采取的措施，有些则是恶意欺诈的前奏曲，但无论其初衷如何，这些限制性条款都有可能对受益人的安全收汇构成极大威胁。
带有软条款的信用证，其支付完全操纵在进口商手中，从而可能使出口商遭受损失。
三、加强信用风险管理，重视资信调查。
外贸企业应建立客户信息档案，定期或不定期地客观分析客户资信情况。
在交易前通过一些具有独立性的调查机构，仔细审查客户的基本情况，对其注册资本、盈亏情况、业务范围、公司设备、开户银行所在地址、电话和帐号、经营作风和过去的历史等，进行必要的调查评议，选择资信良好的客户作为自己的贸易伙伴。
在交易中，要经常与业务员沟通交流，对业务员在交易过程中产生的疑点、难点问题给予指导帮助。交易后，以应收未收帐作为监控手段，防止坏帐的产生。这样，可以最大可能地避免风险，为业务的顺利进行起到推波助澜的作用。
四、努力提高业务人员素质，保持高度的警惕性。
外贸业务人员应认真学习专业知识，不断提高业务水平，是防止风险的关键。
随着竞争的日趋激烈，瞬息万变的市场对业务人员提出更多更高的要求，贸易做法也越来越灵活多变，所以业务上如果不熟，碰到问题看表面而不看实质，对风险缺少充分的估计，盲目乐观，这样很容易造成巨大损失。
外贸从业人员平时要注重与客户的联系，一旦发现有异常的苗头，要及时向上司汇报或知会老板，大家共同协商后再做处理。从以往的应收未收帐的案例分析，绝大多数是由于业务员工作马虎，忽视风险而造成的。
五、遵循一个原则：在客户没有付款之前，对货物要有绝对的控制权。
在提单上，SHIPPER务必做到是显示本公司名称，收货人（CONSIGNEE）尽量要求显示：TO THE ORDER。在客户不能如期付款的条件下，货主对货还有完全的控制权。
特别要提醒的是：出口到土耳其的货物，提单若要更改收货人，需要经原收货人的同意，方可更改。所以在出口到土耳其时，对收货人显示的名称更要慎之又慎。
总之，信用证作为国际结算的主要方式，决不是一种无懈可击的支付方式，银行信用不可能完全取代商业信用，也不可能完全避免商业风险，在具体信用证业务操作中，要清醒地认识到信用证中可能存在的风险，增强风险防范意识，
预防在先，以利业务的顺利进行，避免不必要的损失。