澳洲监管重拳出击，强制Airwallex接受反洗钱审计

近期，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）发布通告，要求全球支付平台Airwallex聘请独立审计机构，对其反洗钱和反恐融资（AML/CTF）义务的履行情况展开强制性审查。监管机构指出，这一决定源于对Airwallex可能存在合规缺陷的担忧。

AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯指出，外部审计是评估重大合规风险的关键监管手段。当怀疑企业存在严重违规行为时，监管机构会启动此类审查，以防止金融体系被用于犯罪活动。他强调，企业应主动承担反洗钱和反恐融资的持续性管理责任。完善的合规机制与及时的可疑交易报告，是打击诈骗、非法烟草贸易、毒品资金及儿童性剥削犯罪所得的重要防线。

监管机构的关注重点在于Airwallex的交易监控系统是否与其业务风险相匹配。作为一家面向多个司法管辖区提供资金划转服务的国际支付平台，AUSTRAC认为其监控流程可能无法全面覆盖所有风险点。同时，该公司在客户身份核验、风险认知及报告职责方面的理解深度也未达到监管预期。

此外，监管部门还对Airwallex识别、上报可疑交易的能力，以及其内部监督合规职责的效能存有疑虑。

依据《2006年反洗钱和反恐融资法》第162条，AUSTRAC要求外部审计师核查Airwallex DBG是否履行核心反洗钱义务，具体包括：是否制定并执行反洗钱及反恐融资方案、是否持续开展客户尽职调查，以及是否按规定提交可疑交易报告。

审计范围将由AUSTRAC明确，费用由Airwallex DBG自行承担。审计师须在获委任后180天内向监管机构提交审计结果。

AUSTRAC表示，此次审计既有助于Airwallex完善合规管理，也将为监管机构后续是否采取更严厉措施提供决策依据。

AUSTRAC特别强调，反洗钱与反恐融资事务必须由董事会及高级管理层直接监管。这并非简单的后台支持工作，而应明确责任划分，赋予合规人员及时报告的权限，并提供充分资源保障，以确保信息精准、报送及时。

从经营角度看，Airwallex近年扩张迅猛，不断推出新产品，在多地区拓展客户群与跨境业务规模，导致资金流动复杂性和风险敞口持续扩大。鉴于其为企业客户提供全球账户、跨境支付等服务，AUSTRAC已将其列为高风险监管对象。

监管机构认为，在各国监管标准不一的情况下，若风控措施不到位，跨境支付业务极易被不法分子利用来掩盖非法资金来源。

本次审计正值Airwallex业务高速扩张期。该公司近期完成新一轮融资，估值高达数十亿美元，持续在亚洲、欧洲和北美地区拓展业务，并宣布收购一家韩国支付企业，进一步扩大其业务监管范围。

AUSTRAC指出，随着企业规模与商业模式演变，原有合规体系是否依然适用，亟需重新评估。

同时，此次审计启动时机恰逢澳大利亚新一轮反洗钱与反恐融资改革前夕。该改革拟于2026年3月实施，预计会扩大企业合规责任，并提升风险评估与公司治理标准。

在此背景下，Airwallex的审计结果不仅关乎后续监管措施，也可能波及其与银行及代理行间的业务合作。