在业内FCA以严格苛刻的监管条件而闻名,受到所有经纪商的追捧。英国FCA牌照属于一张全监管牌照,也是在所有的主流监管中,含金量最重的一个牌照。澳洲ASIC与英国FCA 被称为两大主流牌。不论是从申请成本,还是维护成本,以及保证费用来说,这两张牌照对于实力要求都非常高。
FCA 是英国的一个独立机构,专门管理金融服务行业,创立于金融服务和市场法案 2000 之下(FSMA)。FCA 立志于建立一个高效,有序,公平的金融市场,包括四大目标:
市场信心
金融稳定
保护消费者
减少金融犯罪
FCA监管的意义
个人投资者的资金获得更高保障
客户资金帐户与公司资金帐户分离,那么经纪商就不可以用客户的资金来满足自已日常运营的种种需求,破产时同样也无法使用。
根据FCA的客户资金规定,所有外部存入的资金,被视为客户资金。
这些规则可以防止因为金融服务提供者的不足而造成客户资金的损失。
申请英国FCA牌照的行业
1、存款接受机构
2、期货交易机构
3、债权发行机构
4、家庭理财顾问
5、保险行业
6、投资管理与投资维护机构
7、投资机构或投资经理人
8、在线交易商
9、其他金融行业
申请英国FCA的成立要求
英国本土公司、个人或海外机构,提供金融相关服务;
在英国当地有实际经营;
由专业人士组成的团队;
一定的保证金。
可以申请英国FCA行业包括
存款接受机构;
在线外汇交易商;
投资机构或投资经理人;
家庭理财顾问;
保险行业;
投资管理与投资维护机构;
债权发行机构;
期货交易机构;
其他金融行业。
注册英国FCA需要遵守的条例规定
Money Laundering Regulations 2007 (MLR) 反洗钱条例;
Payment Services Regulations 2009 (PSRs)支付服务条例;
Electronic Money Regulations 2011 (EMRs)电子货币条例。