随着 “一带一路” 经贸往来日益密切，中亚优质农产品成为国内企业进口热门标的。宁夏作为我国亚麻籽加工产业重镇，每年需从哈萨克斯坦等国进口超 15 万吨原料。然而，繁荣贸易背后暗藏骗局 —— 宁夏某粮油公司就因轻信 “低价货源”，遭遇一场精心策划的亚麻籽进口诈骗，险些损失 283 万元预付款。
案件背景
2026年初，宁夏某粮油公司为保障原料供应，通过线上渠道与哈萨克斯坦某供应商签订了一笔77.6 万美元进口合同，合同约定预付30%货款（折合人民币约283万元），卖方收到预付款后安排发货。然而预付款支付后，对方却以"涨价、货源紧张、需重新组织"等理由拒不发货，中方已派往哈萨克斯坦的集装箱在港口滞留超过8天，产生了高额滞港费。若无法及时解决，将面临 “钱货两空 + 额外损失” 的双重危机。
察觉异常后，宁夏企业判断对方为恶意诈骗，紧急向催全球求助，希望催全球针对该笔交易给出风控建议，并协助评估追回款项的可能性。
需求分析
接到咨询后，催全球安排专人，对需求进行了评估，拟定从以下方面切入调查。
①主体真实性：哈萨克斯坦公司是否合法存续？防范空壳公司或李鬼冒充李逵实施诈骗。
②对接人身份：确认对接人是否为哈萨克斯坦公司授权代表，防范个人冒充公司名义进行交易。
③经营状态：实地走访，确认哈萨克斯坦公司经营正常，是否具备亚麻籽货源组织能力。
④偿付能力：评估哈萨克斯坦公司的财务实力，判断其是否具备履约能力，预防货款被骗风险。
风控方案
针对客户需求，我司建议客户从以下维度展开调查：
①注册信息核验：查询目标公司在哈萨克斯坦的工商登记状态、法定代表人、股东信息、注册资本及注册地址等，确认其合法存续状态。
②实地走访核查：通过实地考察经营场所、仓库规模、员工情况及货源储备，判断公司是否为实质运营实体，并协助验证对接人是否为该公司在职人员。
③综合风险评估：结合实地所见与官方信息，对企业的履约意愿与履约能力进行初步评估，为后续维权和交易决策提供依据。
客户接受了催全球的建议，委托催全球协助核查该哈萨克斯坦供应商的真实经营状况，并希望在实地过程中验证对接人身份及公司实际运营情况。
尽调结果
①注册信息
查询发现以下异常：
公司注册资本仅数百美元，资本实力严重不足；
成立时间不足3个月，属于典型的新设公司；
注册地址与客户提供的地址一致，但后续实地验证显示该地址为居民楼空房。
②实地考察与现场验证
调查团队对哈萨克斯坦公司的注册地址及周边进行实地尽调，发现：
所谓"公司地址"是一栋居民楼内的空房，无办公室、无仓库、无员工，无任何经营痕迹；
走访周边农场、粮库及出口商，均表示未与该公司有过合作，对方无任何亚麻籽备货；
调取该公司银行账户流水，近半年呈现"只进不出"特征，为典型收款诈骗账户模式。
综上，催全球认为，该哈萨克斯坦公司无实际经营场所、无货源储备、无进出口资质，系空壳公司。结合其注册资本极低、成立时间极短、账户异常等特征，诈骗嫌疑极大，已不具备履约可能。
全力维权
掌握确凿证据后，催全球本土催收人员，与哈方及当地相关部门展开交涉，凭借完整证据链与专业维权手段，成功迫使对方返还全部 283 万元预付款，为宁夏企业挽回重大经济损失。
风控建议
此次案例为所有从事跨境农产品进口的企业敲响警钟，低价诱惑下往往暗藏致命风险，做好风控才是破局关键：
1.核实背景
进口大宗商品前，务必核查对方实际经营地址、注册年限、注册资本、公司规模与法定代表人身份真实性。
必要时委托催全球进行海外实地审验，对高额预付款交易对象进行实地走访，确认办公场所、仓库货源、人员规模及业务真实性，避免仅凭合同和"低价货源"承诺即支付大额预付款。
2.谨慎预付
抵住低价诱惑，拿不准的情况，避免支付高额预付款，严控预付款比例，防范诈骗风险。
对高风险国家或新设公司供应商，要求降低预付款比例，优先采用信用证、第三方托管或到港验货后付款等更安全的方式交易。
哈萨克斯坦及中亚市场作为中国粮油企业海外原料采购的重要来源地，资源丰富、价格优势明显，但也暗藏陷阱。任何一个新兴市场，表面繁荣之下，都潜伏着灰色风险与利益博弈。想要在乱局中立足，唯有具备风险识别的敏锐，时刻保持对市场动态的敬畏与洞察。
