⬅返回
情感分析
文章导读
    当前情况下,开立香港离岸账户并不容易,一旦操作不当随时可能被银行关停并注销账户。那么,哪些行为可能导致被注销账户,以及如何防止香港银行账户被注销,是很多客户朋友关注的重要问题。

    全球打击洗黑钱及防避税行动进展得如火如荼,在CRS笼罩之下,高净值群体人人自危。

    在去年底,中国大陆及香港、澳门地区正式进行首次对外交换非居民金融账户涉税信息,同时金融监管机构加强了对洗钱案查处力度,各大银行纷纷响应开展尽职调查,提高离岸账户开立门槛,并冻结大量存在可疑行为的离岸账户。

    当前情况下,开立香港离岸账户并不容易,一旦操作不当随时可能被银行关停并注销账户。那么,哪些行为可能导致被注销账户,以及如何防止香港银行账户被注销,是很多客户朋友关注的重要问题。今天,就来为大家分享一下相关内容。

    两大风险行为 

    一般被银行注销账户有两类原因:

    长期不用账户  

    被银行怀疑洗黑钱

    如果客户前去询问银行被注销账户的原因,那么银行只会以行政原因告知账户要被注销了,这个时候客户只能选择提前把钱转走,或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。(这个支票/本票是半年有效的,如果银行注销了账户,且联系不上客户,过了半年还是有些麻烦的。)

    不同银行针对“多久不用账户会被冻结再注销”这个问题的回答是不一致的,且没有明确的指引。从经验来看,3个月内账户活动一下是比较保险的。

    至于被银行怀疑洗黑钱,有两种行为堪称“死穴”:

    大量存入现金,尤其是美金。假设客户一次性存入几十万美元现金,那么第二天账户被关停就在意料之中了。

    N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。

    离岸账户安全操作 

    1. 敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量不代收,尤其是行业不同的,避免影响账户安全;

    2. 不与个人进行交易,此次审查,很关注你是否有跟个人账户进行交易。以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来规定只能汇给直系亲属,还规定了每个月的限额以及次数。现在与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等等。

    3.公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;

    4. 客户最好在国内外有关联的公司,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要主动和银行沟通,否则被冻结和注销的可能性就很大。

    5.不要大额资金整存,整取;保持帐户有一定的存款,不能欠费;

    6. 如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,如无法提供,账户容易被冻结,影响使用。

    7.请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;

    8.不能不使用账户或长时间不发生业务往来

    这里包括两种情况:

    ① 是账户设立后,很少用或不用,这种被注销的几率非常大!若超过半年账户都没有使用记录,银行会认为客户没有此账户的使用需要,账户有被关闭的风险;

    ② 是业务不发生,或者很少发生,也是很容易被清理。账户要经常运作,应保持三个月内必须有1-2笔的进出交易。如果超过3个月不活动的账户有可能会被关闭;所以,请一个月登录一次公司网银;公司储蓄户口至少保持银行要求的最低存款额,这样可延长账号的使用寿命。

    9. 不能参与洗钱类交易,如果银行查到你的账户涉及到转移外汇、洗钱等,属于违法行为,将会第一时间冻结,并影响个人信誉。另外,银行很难去监管“地下钱庄”和汇钱公司账户里的收汇,哪些是货款?哪些是来历不明的资金?银行唯有“一刀切”关停这些公司的账户。

    对于好不容易才办理下来的香港离岸银行账户,我们建议,尽量保持合规操作,一旦出现不当行为,随时可能会导致银行账户被注销。

    领域国际,24小时为全球客户提供专业的服务和周全支持。

    声明:本公众号所有非原创图片和内容均来源于网络,如有侵权,请及时联系删除,我们将以保障原作者利益为义务。

    原文来自邦阅网 (52by.com) - www.52by.com/article/27378

    声明:该文观点仅代表作者本人,邦阅网系信息发布平台,仅提供信息存储空间服务,若存在侵权问题,请及时联系邦阅网或作者进行删除。

    评论
    登录 后参与评论
    发表你的高见