数据服务
媒体矩阵
外贸这点事
知识、经验、时讯
邦阅网
活动、客服、积分
官方微博
官宣、热点、独家
小红书
官宣、资讯、干货
资源
VIP会员
商务合作
意见反馈
联系客服
发现真实的外贸服务商
首页
服务
导航
服务商
商品
邦阅严选
活动峰会
小工具
公司黄页
活动
社区
大课堂
发现
AI工作助手
创作管理
文章
问答/微话
资源
服务商品
活动峰会
搜索
查看更多专题文章
搜索
登录/注册
香港银行往非洲打款有风险没有?
去分享
写回答
香港银行往非洲打款有风险没有?
马超
想尼日利亚进口矿石,没跟那边有过业务往来。 不知道往那边汇款会被销户不会。 这两年很多朋友的香港账户都莫名其妙被销户了,很担心啊。 是不是这样:我给A账户有资金往来,而A又跟伊朗之类敏感地区有业务,那我的账户也会被销户。
非洲
尼日利亚
付款风险
2023-05-24
2587阅读
问题/讨论
赞
写回复
提交
评论
分享
回复
(9)
我要向AI提问
AI回答:
很抱歉听到你朋友的香港账户被销户的情况。对于跨境汇款,一些因素可能导致一定的风险和不确定性。
在银行监管方面,香港金融管理局 (HKMA) 鼓励银行加强对反洗钱和反恐怖融资等风险的审查和控制。如果某个账户与被认定为高风险地区或涉及敏感业务的账户有资金往来,银行可能会对该账户进行更加严格的审核,以确保合规性。
尼日利亚并非被认定为高风险地区,但汇款到任何国家都需要遵守国际金融制裁和反洗钱的规定。香港的银行在处理跨境汇款时会进行审查,以确保交易合法和符合规定。
为了减少风险,建议你在进行汇款之前与你的银行沟通。他们将能够提供更详细的信息,包括可能的风险和措施,以确保你的交易得到妥善处理。另外,你也可以考虑使用其他支付方式或与当地的商业机构合作,以减少风险。
请记住,我是一个AI助手,不能代替具体的法律和金融咨询。在进行任何重要的财务决策之前,我们建议你咨询专业人士以获得确切的建议和指导。
2023-07-04
追问:
追问
展开全部
Edward.Zhu
最佳答案
想尼日利亚进口矿石,没跟那边有过业务往来,不知道往那边汇款会被销户不会。那其实你这个汇款出去到尼日利亚是没有问题的呀,只要那边的帐户没有什么问题的话,那么对于你来说也是不会受到影响的。你们给A账户有资金往来,而A又跟伊朗之类敏感地区有业务,那你们的账户可能会被暂时冻结,然后根据要求来进行提供相关的文件进行核查,不会被销户的。不是你们直接跟那边合作的话,那么是没有多大影响的,除非你们的帐户涉及到相关风险问题可能会被封号。
2023-05-24
1
0
Epay-William
可以解决NGN的付款问题,您留个联系方式
2023-08-11
1
0
领跑小蜜蜂
其实不会。如果那边的账户是安全的,就不会影响到你。除非那里的账户被冻结,如果你在上游,你的账户很可能也会被冻结。一般来说,你的账户被冻结的原因有:你的账户有敏感领域的资金(战争、经济制裁、司法限制等。),您的账户涉嫌洗钱,客户没有回复银行的查询邮件,或者您与客户经理长时间失联,都会导致您的账户被封。正常情况下,与尼日利亚客户直接交易不会影响到你的账户注销,但是你要保证你的账户安全。
2023-05-26
0
0
Beata@
香港账户被销户是因为与钱庄的不合法结汇,因为没有合规的贸易往来。一开始银行会让双方做外贸合同,但是一般来说做了也没啥用,很明显2个公司的业务范围都不一样,最终导致无缘无故的被冻结。
2023-05-24
0
0
rocky3
正常来说你们的帐户被销户的话,并不是因为这个贸易往来的,你正常支付给那边是没有问题的。一般来说被销户的原因大概是:账户余额为零、账户长时间不使用、客户未回复银行的问询邮件,或者和客户经理长期失联、账户有敏感地区(战乱、受经济制裁、受司法限制等)的资金往来、账户有洗钱犯罪嫌疑。那你们都是一个正常使用的状态的话那么其实问题不大的,一般来说最好是避免资金的快进快出和整进整出,收到入账后至少留存3天,还要留意银行的高危国家和地区名单,与敏感高危地区发生资金往来,必须谨慎处理。
2023-05-24
0
0
信仔外贸圈
只要不是敏感地区,那么你只要正常操作,不触碰雷池,不会有问题的
2023-05-24
0
0
催全球
严格规范操作,问题不大~
2023-05-24
0
0
答案由
青岛催全球信息科技有限公司
提供
催全球商账业务板块由格兰德团队运作,公司成立于2006年,在北京、青岛、深圳、宁波、济南、烟台、徐州等地设有分支机构。 已累计对接622个国内外信用管理团队,包含各类知名律所、信用管理和商账管理公司,服务网络遍布216个国家和地区,专业处理各种涉外纠纷。 客户背景调查、资信调查、外贸欠款催收,就找催全球。
泰安新华锦
你的朋友账户被销户要么是因为和敏感地区的资金往来,要么就是自身操作不当除了问题
正常来说,你直接和尼日利亚那边资金交易是问题不大的
2023-05-24
0
0
Celia4
这个其实是不会的,如果那边的帐户是安全的话,这个是不会影响到你们的。除非那边的帐户被冻结的话,那么你们作为上游的话,你们的帐户很有可能也会被冻结。一般来说被冻结的原因:你们账户有敏感地区(战乱、受经济制裁、受司法限制等)的资金往来、账户有洗钱犯罪嫌疑、客户未回复银行的问询邮件,或者和客户经理长期失联等会导致你们的帐户被封。正常来说直接跟尼日利亚客户那边贸易往来是不会影响到你们的帐户被销户的,但是还是要保证一下帐户的安全。
2023-05-24
2
0
已经是最后了
立即登录,查看全部内容
答题拿红包
规则
凡是参与回答者,被评为优秀者,均可获得现金红包,获得赞最多者可获得激励红包。
¥5
最新回答
🧩 你还记得人生中第一个整柜订单吗? 💯
第一个整柜那肯定是记的,人生第一桶金...
独享科技
5天前
🧩 你还记得人生中第一个整柜订单吗? 💯
第一个整柜那肯定是记的,人生第一桶金...
邦友1758866541207
2025-10-01
提供各类温度记录仪
TempSir®是红番茄科技自主研发的记录仪品牌,专注于温湿度监测 :产品在冷链物流、生物制...
四川红番茄科技
2025-09-22
相关问答
邦小编
发布781
等级:L5
尼日利亚客户可以合作吗?
这么多年来,尼日利亚一直被我们规避的国家,提到这个国家,第一反应就是骗子,但其中也会有真实的客户,那么大家是怎么看待这个市场的,面对尼日利亚的客户,有必要谈吗?
0
3
2025-06-16
王生3
发布8
等级:L0
开发非洲客户的一些感想
初抵非洲,这片神秘大陆带给我的不仅是视觉上的震撼,更是心灵上的触动。在与非洲客户的初步交流,更让我深刻体会到,尽管文化背景各异,商业交流的核心始终围绕着价值与利益,和全世界的客户交流都是一样的,真诚与专业是赢得客户信任的基石,要深化合作关系
0
2
2025-02-06
Muzeeb.Malik
发布5
等级:L0
铝塑板出口非洲需要认证吗?
有个柜子出到肯尼亚这个品名需要ce认证之类的吗?
0
2
2024-10-18
annie.wu
发布11
等级:L0
如何跟非洲人做生意并保持长久合作
很多人脑海里印象就是非洲客户很穷,我们货值本来就高,很多时候感觉互联网的那一端就是个非洲土豪,甚至都能闻到金钱的味道,我们成交的客户很少有讨价还价的. 塞内加尔客户,从2017年开始合作,也是他首次来中国并开展他的跨国生意,从此以后一发不可
0
6
2024-10-17
紫薇
发布52
等级:L0
如何跟非洲人做生意并保持长久合作
很多人脑海里印象就是非洲客户很穷,我们是机械设备行业,货值本来就高,很多时候感觉互联网的那一端就是个非洲土豪,甚至都能闻到金钱的味道,我们成交的客户很少有讨价还价的. 塞内加尔客户,从2017年开始合作,也是他首次来中国并开展他的跨国生意,
0
4
2024-10-15
紫薇
发布52
等级:L0
外贸避坑:信用卡拒付问题
刚有个朋友问,信保单,客户信用卡支付,要求出具一个收款证明,问我要不要答应客户。我第一反应是客户收到货可能会拒付,所以这时候不能给客户开,可以回复:等你确认收货,款才能到我们账户,按照公司规定在你确认收货以后,财务会给你开具收款证明和订单完
0
2
2024-09-27
jayakumar
发布15
等级:L0
匈牙利客人不付定金
匈牙利新客人不付定金,只能用LC,能做吗,求大佬告知风险。
0
2
2024-09-09
小邦
发布473
等级:L5
国外客户想要用US master或visa credit card付货款
国外客户想要用US master或visa credit card付货款,信用卡能够付到公司的外币账户嘛,安全吗, 付款人会不会打款后又拒付然后说是我们信用卡欺诈
0
1
2024-09-09
did.zhong
发布6
等级:L0
求助!!尼日利亚客户要求RFPC认证怎么弄啊?
客户说我们需要提供RFPC认证,咋弄啊?
0
1
2024-06-28
shirley23
发布1
等级:L0
关于电放提单出现错误的问题(有做过尼日利亚客户的么)
各位大佬,有熟悉尼日利亚Tin Can港口的吗? 出口的螺栓和螺母,英文应该是BOLT&NUT,但是不小心打成了BLOT&NUT,由于太过相似后期也没检查出来。 中国这边正常清关放行没有问题,开船后,电放提单下来,发给客户,客户说这个名称打
0
1
2024-04-10
shirley.shao
发布4
等级:L0
出口非洲马里
各位有出口非洲马里吗?PI和合同是否要在马里商会注册/SPA,客户才能安排打款?
0
3
2024-01-23
催全球
发布2029
等级:L8
外贸人,遇到海外买家要求延期付款,你是如何应对的?
你会调取客户最细你的企业信用报告,了解对方当前的经营、财务、涉诉等信用状况辅助交易决策吗?
0
3
2023-12-07
田保庆
发布7
等级:L0
尼日利亚SONCAP认证是强制性的吗?
尼日利亚SONCAP认证,除湿机产品,需要做吗?做的话费用大概多少,有知道的小伙伴吗?
0
8
2023-10-18
rafik
发布5
等级:L0
求问大神,有客户要CAD(Cash Against Document)付款,请问会有风险吗?
因为公司一直是TT和LC为主,没有尝试过这个付款方式,请问安全吗?
0
7
2023-09-26
张伟5
发布5
等级:L0
钢管出口尼日利亚
钢管出口尼日利亚有什么限制或者需要什么认证么?
0
8
2023-09-22
Hyacinth.Allen
发布5
等级:L0
伊朗人通过香港公司,国内银行账户付钱,有风险吗?
客户是伊朗,本来觉得这个客户不会成交的,因为是伊朗的。 结果这个伊朗人,找了家香港公司打钱过。 付款人抬头是: HK XXXXxx limited ; 地址:广州佛山XXX, 付款银行:华侨永亨银行(中国)有限公司 现在担心,付款公司会不
0
6
2023-08-31
催全球
发布2029
等级:L8
你遇到过外贸骗子吗?一起来分享下呗~
掌握骗子的套路,提前防范~
0
2
2023-08-25
Lucy.Han
发布6
等级:L0
尼日利亚 SONCAP 是我们做还是客户做?
客户跟我说他在申请PC 和SONCAP,然后去银行申请 Form M. 把我搞懵了,PC 和SONCAP 不是出口商申请的吗? 他们进口商也能做? 他们做了 我们还需要做吗?
0
5
2023-08-17
ahmed2
发布4
等级:L0
谁有巴基斯坦客户的进,付款问题取取经
做了10多年的老客户了,但是他们国家现在外汇储备量很低,客户有钱但是换不了汇很着急,说让我考虑考虑90,180天远期,大家有巴铁老客户的现在都是怎么解决付款问题的,远期感觉有风险,关键不是客户,是他的国家没钱,这个不好控制,假远期好实现么,
0
9
2023-08-07
Robert.Gamble
发布18
等级:L0
尼日利亚付款方式求助
尼日利亚客户提出的付款方式 by 100% D/P at Sight,or by Cash Against Documents (CAD), 请问一下大家这是否合理呢?
0
7
2023-05-05
已经是最后了
TOP