香港银行往非洲打款有风险没有?

马超
想尼日利亚进口矿石,没跟那边有过业务往来。 不知道往那边汇款会被销户不会。 这两年很多朋友的香港账户都莫名其妙被销户了,很担心啊。 是不是这样:我给A账户有资金往来,而A又跟伊朗之类敏感地区有业务,那我的账户也会被销户。
2023-05-24 636阅读
问题/讨论
回复(9)
我要向AI提问
AI回答:
很抱歉听到你朋友的香港账户被销户的情况。对于跨境汇款,一些因素可能导致一定的风险和不确定性。

在银行监管方面,香港金融管理局 (HKMA) 鼓励银行加强对反洗钱和反恐怖融资等风险的审查和控制。如果某个账户与被认定为高风险地区或涉及敏感业务的账户有资金往来,银行可能会对该账户进行更加严格的审核,以确保合规性。

尼日利亚并非被认定为高风险地区,但汇款到任何国家都需要遵守国际金融制裁和反洗钱的规定。香港的银行在处理跨境汇款时会进行审查,以确保交易合法和符合规定。

为了减少风险,建议你在进行汇款之前与你的银行沟通。他们将能够提供更详细的信息,包括可能的风险和措施,以确保你的交易得到妥善处理。另外,你也可以考虑使用其他支付方式或与当地的商业机构合作,以减少风险。

请记住,我是一个AI助手,不能代替具体的法律和金融咨询。在进行任何重要的财务决策之前,我们建议你咨询专业人士以获得确切的建议和指导。
2023-07-04
追问:
  • Edward.Zhu
    最佳答案 想尼日利亚进口矿石,没跟那边有过业务往来,不知道往那边汇款会被销户不会。那其实你这个汇款出去到尼日利亚是没有问题的呀,只要那边的帐户没有什么问题的话,那么对于你来说也是不会受到影响的。你们给A账户有资金往来,而A又跟伊朗之类敏感地区有业务,那你们的账户可能会被暂时冻结,然后根据要求来进行提供相关的文件进行核查,不会被销户的。不是你们直接跟那边合作的话,那么是没有多大影响的,除非你们的帐户涉及到相关风险问题可能会被封号。
    2023-05-24
  • Epay-William
    可以解决NGN的付款问题,您留个联系方式
    2023-08-11
  • 领跑小蜜蜂
    其实不会。如果那边的账户是安全的,就不会影响到你。除非那里的账户被冻结,如果你在上游,你的账户很可能也会被冻结。一般来说,你的账户被冻结的原因有:你的账户有敏感领域的资金(战争、经济制裁、司法限制等。),您的账户涉嫌洗钱,客户没有回复银行的查询邮件,或者您与客户经理长时间失联,都会导致您的账户被封。正常情况下,与尼日利亚客户直接交易不会影响到你的账户注销,但是你要保证你的账户安全。
    2023-05-26
  • Beata@
    香港账户被销户是因为与钱庄的不合法结汇,因为没有合规的贸易往来。一开始银行会让双方做外贸合同,但是一般来说做了也没啥用,很明显2个公司的业务范围都不一样,最终导致无缘无故的被冻结。
    2023-05-24
  • rocky3
    正常来说你们的帐户被销户的话,并不是因为这个贸易往来的,你正常支付给那边是没有问题的。一般来说被销户的原因大概是:账户余额为零、账户长时间不使用、客户未回复银行的问询邮件,或者和客户经理长期失联、账户有敏感地区(战乱、受经济制裁、受司法限制等)的资金往来、账户有洗钱犯罪嫌疑。那你们都是一个正常使用的状态的话那么其实问题不大的,一般来说最好是避免资金的快进快出和整进整出,收到入账后至少留存3天,还要留意银行的高危国家和地区名单,与敏感高危地区发生资金往来,必须谨慎处理。
    2023-05-24
  • 信仔外贸圈
    只要不是敏感地区,那么你只要正常操作,不触碰雷池,不会有问题的
    2023-05-24
  • 催全球
    严格规范操作,问题不大~
    2023-05-24
    “催全球”是格兰德旗下商账催收专业版块,致力于帮助广大中国企业解决各种应收账款疑难问题。格兰德成立于2006年,是第一批获得中国人民银行“企业征信业务经营备案证”的机构之一。 截至目前,催全球已累计对接了622个国内和国际的催收团队,加入了24个国际信用管理及商账联盟,服务网络遍布216个国家和地区, 累计接案超1.5万件,回款金额超6亿元。
  • 泰安新华锦
    你的朋友账户被销户要么是因为和敏感地区的资金往来,要么就是自身操作不当除了问题
    正常来说,你直接和尼日利亚那边资金交易是问题不大的
    2023-05-24
  • Celia4
    这个其实是不会的,如果那边的帐户是安全的话,这个是不会影响到你们的。除非那边的帐户被冻结的话,那么你们作为上游的话,你们的帐户很有可能也会被冻结。一般来说被冻结的原因:你们账户有敏感地区(战乱、受经济制裁、受司法限制等)的资金往来、账户有洗钱犯罪嫌疑、客户未回复银行的问询邮件,或者和客户经理长期失联等会导致你们的帐户被封。正常来说直接跟尼日利亚客户那边贸易往来是不会影响到你们的帐户被销户的,但是还是要保证一下帐户的安全。
    2023-05-24
答题拿红包 规则
凡是参与回答者,被评为优秀者,均可获得现金红包,获得赞最多者可获得激励红包。
¥5
最新回答
相关问答