询盘案例:外贸诈骗案例两则及教训

Sarah5
(案例1)? ?? ? 某公司1997年向美国abc公司出口马桶盖。付款方式为即期l/c;但客户要求寄1/3正本b/l给他以便早日提货销,并一再声称这是美国商界现行流行法。因是第一次交易,我方坚持不寄,客户则坚持不寄不成交。最后在客户签定保函保证即使没有到1/3提单时,也要按时依据l/c要求付款后,签定合同1x20’柜, fob dalianusd10,500。第一次合作很顺利,在我方刚刚寄出b/l,就到了客户通过银行l/c项下的付款。第二次合同金额增至usd31,500,客户仍坚持带1/3正本b/l。考虑到客户第一单很守信用及时付款的事实我方答应了客户要求。货发出后,就及时将正本b/l寄出并迅速向银行交单议付。十几天后,我方询问客户是否已经付款时,客户答曰:正在理。二十几天后当我方发款仍未到帐又追问客户是否已付款时,客户答曰: 因资金紧张,过几天就付款。实际此时客户已凭我们寄去的正本b/l将货提走。三十几天后待我方再询问客户付款时,客户始拖延,后来就完全沓无音信了。由于交银行单据超证出运有明显不符点,所以银行已无从帮忙,公司白白损失20多万。 (案例2)? ?? ???某公司 2000年向美国 may well公司出口工艺品。该公司以前曾多次与其交往关系不错,但没有成交。第一笔成交客户坚持要以t/t付款,称这样节约费用对双方有利。考虑双方长时间交往, 还算了解就答应了客户的要求。在装完货到b/l后即fax给客户。客人很快将货款usd11,000汇给我方。第一单非常顺利。一个月后客户返单,并再次要求t/t付款,我方同意, 三个月内连续4次返单总值 fob dalian usd 44,000,目的港为墨西哥。但由于我方疏忽在出发后既没有及时追要货款,更没有采取任何措施.使客户在没有正本b/l的情况下从船公司轻松提货。待4票货全部出运后再向客户索款已为时过晚,客户均以各种理由拖延,一会儿说资金紧张;一会儿说负责人不在;一会儿说马上付款;半年后客户人去楼空,传真、e-mail不通,4万多美元如石沉大海,白白损失。 (案例评析)以上两案有许多共同的教训可以吸取,主要有以下几点; 1、不论是新老客户,不论成交量大小,最好能以l/c方式为主要付款条件来签合同。l/c项下付款条件下,对证中含有软条款的,如寄1/3正本b/l、繁琐的检验报告、限制第三国议付等等,要事先落实是否能到否则决不接受。对其他条款也要认真审核,如不能到,要及时通知客户修改,要认真检查审核单据,单单相符, 单证 相符,不给不法商人以任何可乘之机。 2、签定t/t、 d/a、 d/p纯属商业信誉的合同时,必须对客户有十分可靠的了解,必要时可通过有关驻外机构进行资信调查, 在没有搞清楚客户全部情况前不能贸然接受t/t、d/p付款。上述两案经事后调查发现这两个公司均是中东阿拉伯国家不法商人在美国的公司,他们不讲商业道德,根本没有什么资金保障,打一换一个地方专门从事欺诈。我们必须提高警惕,对非欧美国家在美国经商的第三世界商人更要格外小心,防止上当受骗。 3、必须努力识破奸商惯用的欺诈手段,防患未然。这两个案例均是第一单客户信守承诺,及时付款,没有任何推迟和延误,而第二单就始诈骗。这是一切骗子所惯用的伎俩,先给你点甜头,引诱你上钓,然后始行骗。 4 、必须加强对合同和 信用证 的管理。随着市场经济的发展和出口的扩大,我们的许多一线业务员有权决定付款方式, 但这决不能放松公司对业务的管理和监督, 如无特殊原因,不能采用非l/c付款;更不能长期放帐。对于d/a、d/p、m/t下成交,应规定权限范围,不能一人说了算,不管什么付款方式都要及时查款,防止客户迟迟不付。t/t项下没有到货款,不能寄b/l。 5、加强与银行的业务沟通,自觉接受银行的指导。上述两案虽然银行没有直接参与,但不管是l/c还是 d/p、d/a业务,外贸公司必须与银行保持密切合作,接受银行指导和业务 培训 不断提高公司结汇水平。
2013-08-04 1265阅读
问题/讨论
回复(17)
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AI回答:
根据以上两个案例,我们可以得出以下教训和经验:

1. 在签订合同时,最好选择以信用证(L/C)方式为付款条件。对于信用证中包含的软条款,如寄出一部分提单副本,检验报告等,必须在合同签订前明确是否可实现。同时,对其他条款也要认真审核,确保单据和合同一致,以防不法商人利用漏洞。

2. 当签订T/T、D/A、D/P等付款方式的合同时,必须对客户进行可靠的调查,必要时通过驻外机构了解其信用情况。在未弄清客户全部情况之前,不要轻易接受T/T、D/A、D/P付款方式。特别要注意来自非欧美国家的第三世界商人,防止受骗。

3. 必须努力识破骗子们常用的欺诈手法,做好预防工作。上述两个案例中,第一单的客户遵守承诺,及时付款,而第二单则开始骗局。这是骗子们常用的伎俩,先给你好处,然后开始骗局。

4. 必须加强合同和信用证的管理。随着市场经济的发展和出口扩大,一线业务员可能有权决定付款方式,但公司不能放松对业务的管理和监督。除非有特殊原因,不要使用非信用证付款方式,也不要长期放账。对于D/A、D/P、M/T的交易,应规定权限范围,及时查账款,防止客户逃逸。

5. 加强与银行的沟通和合作,接受银行的指导。尽管上述两个案例中,银行没有直接参与,但是外贸公司必须与银行保持密切合作,接受银行的指导和培训,不断提高公司的结汇水平。
2023-06-28
追问:
  • 鸿佰川丝网深加工
    付款方式不利,后期很麻烦的。尽量控制风险呦!!!!
    2016-07-11
  • Mr-chen
    很好!见识了!虽然未曾有这样的列子.但可防范与未来的路上
    2016-06-02
  • Meggie.Lee
    吸取教训 以后注意~~
    2015-10-09
  • ali.moghadam
    :( :( :( :( :(
    2013-08-21
  • jason35
    吸取教训,以后要小心!
    2013-08-21
  • santhanam
    是的,怎么会没有正本提单也能提货呢,是电放吗?
    2013-08-20
  • rebecca3
    要想看清L/C中所有的软条款,还真的不是件容易的事呢。
    2013-08-20
  • leah.leifer
    学习了,楼主辛苦了
    2013-08-20
  • santhanam
    我想问的是,客户怎么会在没有正本提单的情况下居然能吧货提走呢?
    2013-08-19
  • Lulu.Ning
    学习了,小心驶得万年船啊!
    2013-08-19
  • vipul.shah
    学习中  谢谢啊
    2013-08-18
  • santhanam
    了解!

    以后注意!
    2013-08-18
  • Mary.Kelly
    BUSINESS IS BUSINESS,贸易风险无处不在,关键在预防,不能轻易相信客人...
    版主其实已经给出好的建议,,,一单归一单结掉,,,风险还是可控的
    2013-08-17
  • 苏先生
    楼上说的不错,现在L/C要对软条款非常了解才行,其实向第个案例完全可以一次返单一次结清,在出货,主要是操作不力
    2013-08-17
  • rebecca3
    在我看来T/T 应该是比较安全的付款方式了,怎么会出现这样的情况呢?我们都是先要求30%的订金,余款在客人到单据的传真件后付过来,再寄单据的,而且,一单一结。感觉比L/C 要方便多了哦!
    2013-08-16
  • mishell
    感觉楼主很专业的还知道点拨提高。前事不忘,后事之师。
    2013-08-16
  • 李先生5
    嗯 好 的例子 藏下
    2013-08-15
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