孟加拉客户付人民币

tan4
和一个孟加拉客户谈生意。聊了很久,最近终于要下单了。谈的是人民币付款到公司账户。 然后他昨天早上说在银行了排队了。他说他们那里银行手续很多,几乎要花一天转账。刚开始他是要转公账的。到下午,他打了我好几个电话。他说公账不行,只能转私账。 他又很着急,毕竟在银行待了一天了。虽然我觉得有点不大妥,也没想那么多,就把我的个人账号给他了。然后告诉他剩下的钱必须转到公司账户。 今天收到钱发现是由三个国内的人转到我账户的。我有点担心。我不知道对方账户的情况,万一有问题,我的账户被冻结了怎么办? 这个钱该怎么办?让银行退回吗?
2021-08-26 1004阅读
问题/讨论
回复(8)
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AI回答:
首先,我们建议您尽快联系您所在的银行,告知他们您的担忧和情况,让银行进一步核查转账情况,以避免任何潜在的风险。

如果银行确认该笔转账是合法的,并且没有任何问题,您就不需要担心账户被冻结的问题。但如果银行发现有任何异常情况,他们可能会冻结您的账户,以保护您的利益。在这种情况下,您需要与银行配合,并提供所需的信息和证明材料,以便银行完成调查并解决问题。

至于让银行退回这笔钱,这取决于具体情况。如果银行确认有任何问题或异常,他们可能会协助您将资金退回给孟加拉客户。但是,如果银行确认转账是合法的且没有任何问题,则您可能无法要求退回这笔钱。在这种情况下,您需要确保将剩余的资金转到您的公司账户并尽快与孟加拉客户取得联系,以确保所有事宜得到妥善处理。
2023-05-30
追问:
  • 敷衍怎演
    这个问问你的财务吧,看看怎么解决这个问题
    2021-08-31
  • Sharon4
    一般的要求是公对公转账的,因为这样出问题就不会太大的,如果私人账户收款的话,那么且不说安全性如何,那么后期你们要退税或者是核销的话,因为账对不起来,那么也是很麻烦的,你们没法交代的。那么你的客户这一次汇款也并不是外币,是国内账户汇人民币的话,并不符合收取外汇的要求的呀,所以你们申请退税就存在问题了。你这个情况是很麻烦的,客户汇款是由3个账户汇过来的人民币的话,那么可能会存在洗钱账户汇款的可能,有可能账户被冻结的。
    2021-08-30
  • Hasan2
    私人账户或者是公司账户什么时候会被冻结呢?一般是你的账户被涉及到风险的时候可能会被相关部门查出来的,那个时候就会被冻结的。冻结之后,那么是需要大概一周的时间来审核的,如果审核的结果没有什么问题的话,那么自然到时候就会解冻的,如果查出来涉及到洗钱或者一些违法犯罪活动的话,那么就不会自动解冻的,你需要去到相关冻结账户的部门,可能是银行也可能是公安部门,提交相关的证据,证明你们没有参与到违法活动中去,正阳才可以解冻账号的。
    2021-08-30
  • liqiang2
    如果你的账户被冻结的话,那么你肯定是因为某些原因被冻结的,你首先是需要先了解被冻结的原因的。这个你可以打电话渠道收汇行去问的,然后根据原因去解决问题的。一般的话,可能是银行冻结也可能是公安部门检查到相关 违法行为比如说洗钱,或者地下钱庄的钱转到你的账号上来了,那么你的账号就涉及到风险活动了,自然就会遭受到冻结了。这种情况下的话,你是需要到相关部门去说明清楚你们没有参与相关的违法活动的。还要提供相关的证据。之后你们的账号就会解冻了。但是钱是不会原路返回的。相关部门会做处理。
    2021-08-30
  • Y.P..Chen
    首先你们是和孟加拉客户做生意,我们都知道孟加拉国家其实是有外汇管制的,很多时候客户和我们的贸易往来其实都是用信用证偏多,极少数情况下会用TT这种方式付款。那么你这个客户跟你说是人民币付款到公司账户,并且说已经在那边的银行进行付款,那么说只能付私账,并且你发现是三个国内的人转到你的账户上,其实你怕账户被冻结的话,你是可以去问银行这个款项的来源的,如果没有什么问题的话那么其实你是可以收下的,到时取现金出来给到公司就好了。
    2021-08-30
  • Mico
    遇到这种问题,首先你可以直接问银行那边这个款项的来源,并且咨询银行那边这个款项是否有问题,是否会对你们的账户造成什么影响,一般是银行那边会直接告知你们具体情况的。你这个很有可能是客户那边买的人民币外汇汇过来的,由于孟加拉那边是有外汇管制的,所以他们的国际贸易往来其实都是用信用证,TT的并不多。你也可以问一下客户那边为什么会是不同的三个国内账户付给到你,实在不行你也可以放几天之后确保没有问题再进行下一步操作。
    2021-08-30
  • J2
    你这个很有可能是客户那边让国内的朋友给你进行支付,就是有可能是他那边用当地币种付给其他人,让国内这边的转给你们。这个其实主要是因为孟加拉的外汇管制问题,所以这种操作也是有可能的。那么你如果担心账户被冻结的情况是有两种解决办法,第一种就是最简单最直接的办法直接打电话问银行具体情况,以及咨询是否对你的账户有冻结风险,如果没有的话那么就没有问题。第二种就是直接问客户到底是什么情况或者说你留着放几天看看有没有问题。
    2021-08-30
  • 泰安新华锦
    国内转账要谨慎,银行要查的
    问好之后。实在不行就退回
    2021-08-30
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