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情感分析
文章导读
    离岸公司难开户 离岸公司在注册完成以后,最大的问题是开设离岸账户。在目前的监管大环境下,在国内银行开立离岸 OSA 账户几乎很难成功。故辗转外资银行开立 NRA 离岸账户和自贸区开 FTN 成了唯一之选。但在各国大力加强反洗钱反恐工作的同时,开立离岸账户同样也成为了外资银行的敏感项。哪些银行可以开内地 OSA 、 NRA 及 FTN 账户?

    离岸公司难开户

    离岸公司在注册完成以后,最大的问题是开设离岸账户。开设离岸银行账户并不像很多代理机构说的那样简单,很多客户在注册离岸公司后为了开户几番周折,然而还是没有成功,不仅浪费了时间和金钱,手中已设立的离岸公司也变成了鸡肋,倍感失望。

    国内银行重资质

    国内可以开立OSA离岸账户的四家银行:招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行都要求离岸公司的在国内有做ODI境外投资备案,或者国内公司在他们银行需要开一个一般账户,这就阻断了外贸SOHO和很多普通贸易公司的开户路径。

    外资银行开户需要注意哪些事项?

    在目前的监管大环境下,在国内银行开立离岸OSA账户几乎很难成功。故辗转外资银行开立NRA离岸账户和自贸区FTN成了唯一之选。但在各国大力加强反洗钱反恐工作的同时,开立离岸账户同样也成为了外资银行的敏感项。

    银行在开户和客户沟通时有哪些是银行敏感的呢?

    1成功开设离岸账户需要注意这几点:

    1)虽说离岸公司取名自由,政府允许公司名称含有国际、实业、商贸、进出口、拍卖、发展、科技、实业、投资等字眼出现。但是如客户后期要进行银行开户,则建议尽量避开信托、集团、控股、信贷、股份、资产、中国、中华环球等敏感字眼,不然后期银行审核会比较严格。

    2)公司的注册证书一定要齐全,缺一不可。做金融投资的企业开户会更难一些。

    3)开户时回答银行问题有偏差,是导致开户不成功的主要因素。开户时,银行肯定会问到一些问题再决定是否为客户开设离岸账户。

    比如银行会问到开户的用途、从事行业和产品/服务、资金来源国家、销售地区等等。像中东印度越南伊朗、伊拉克、埃及等地区,政局不稳定,银行一般不接受开户。

    2013年起,各家银行不断地提高开户门槛和审核标准,所以客户确定到银行开户前,一定要先咨询专业代理机构相关的注意事项,选择一家专业的代理机构协助开户会大大提高开户的成功率。

    2维护好离岸账户需注意这几点:

    由于受到国外银行、国内银行及外管反洗钱监控力度影响,银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户,每个银行都提高了门槛和要求,政策变动也非常频繁。

    而对于已经开户的客户,也一样要注意谨慎使用账户。首先明白一点,不管监管如何严格,不管哪个银行,都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的,这类客户账户使用是正常不受影响的。

    然而,即便我们很多客户也都是正当贸易客户,也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。

    在此给广大离岸客户一些提示,望大家能够引起重视,以免被银行封户而影响您业务上的运作。谨慎操作,维护好账户。

    意事项

    离岸账户不要长期余额为0

    ② 离岸账户不要长期不使用,比如半年都没用过;

    ③ 保持与银行的联系,联系方式变更及时通知银行;

    ④ 尽量不要与高风险国家有交易;

    ⑤ 避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项;

    ⑥ 非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的,都是接下来的监管重点方向;

    ⑦ 离岸公司应当及时办理公司年审

    哪些银行可以开离岸账户?

    哪些银行可以开内地OSANRAFTN账户?

    OSA账户:

    招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行在17年之前是很容易可以开到OSA离账户账户的,随着这几年开户政策的锁紧,如果不是特别优质的客户,这4个银行已经不轻易给开户了。

    NRA账户:

    渣打银行、汇丰银行、华侨银行、星展银行、稠州商业、温州银行、江苏银行等还是可以开户的,具体开户资质要求详询离岸通小编!

    FTN账户:

    FTN是自贸区FT账户的一种,上海自贸区和天津自贸区都是可以开户的,上海渣打自贸区银行、上海浦发自贸区上海银行,还有天津自贸区的银行都是可以开户的

    原文来自邦阅网 (52by.com) - www.52by.com/article/115007

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