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情感分析
文章导读
    全球打击洗黑钱及防避税行动进展得如火如荼,在CRS的监管下,金融监管机构加强了对洗钱案查处力度,各大银行纷纷响应开展尽职调查,提高离岸账户开立门槛,并冻结大量存在可疑行为的离岸账户。当前情况下,开立香港离岸账户并不容易,一旦操作不当随时可能被银行认为是长期不使用账户、洗黑钱关联账户等,关停并注销账户。

    境外货款提现受限怎么破?开设境外银行账户,随时随地不限额提现

    全球打击洗黑钱及防避税行动进展得如火如荼,在CRS(共同申报准则)的监管下,金融监管机构加强了对洗钱案查处力度,各大银行纷纷响应开展尽职调查,提高离岸账户开立门槛,并冻结大量存在可疑行为的离岸账户。

    境外账户跟大陆账户有什么区别?

    1. 可开立美金账户

    2. 收汇结汇自由

    3. 可从亚马逊等电商平台或连连、paypal等支付平台提现

    4. 不受大陆的外汇管制,网上即可操作,方便接收国外货款

    5. 不受个人5万美金额度限制

    6. 直接购买境外理财产品,比如投资港美股、配置海外资产、香港保险


    境外银行账户怎么开?

    境外银行开户政策收紧,开户难度也随之增加,且不同银行的要求也不完全一样,但大同小异,基本要求:

    1.境外公司资料,比如香港公司美国公司

    2.个人证件和联系方式

    3.业务流水及其相关合同(美国华美银行无须流水)

    一般流程:

    按照不同的银行要求准备资料——预约见证(有些银行需要过香港或者去当地国家,有些银行只需要视频或者在大陆见证即可)——见证,与银行经理面谈——面谈成功,账户下来后即可激活使用

    注意:

    1. 银行资料要求高,可以找专业的人士,比如认识的银行经理或者代理机构来做审核和指导;

    2. 与银行经理见证面谈时,需要如实反馈公司经营的来龙去脉,如果经营过程中涉及到敏感的国家或者敏感的业务往来,或者开户人不符合银行要求,可能也会影响账户开不成功。此时,可以向专业人士了解具体的流程和注意事项,能够更有助于账户成功下来。

    3. 部分银行需要做尽职调查,或者需要一定的存款或者买理财产品。

    账户下来,该怎么维护才能不被吊销呢?当前情况下,开立香港离岸账户并不容易,一旦操作不当随时可能被银行认为是长期不使用账户、洗黑钱关联账户等,关停并注销账户。那么,怎么维护可以避免账户被关?

    1. 常登陆网银,避免被银行认为“僵尸户”(每月最少1-2次);

    2. 每3个月有3次左右的交易往来,比如从储蓄账户转到往来账户,货币转换、业务往来款等;

    3. 不同币种账户保持相应的存款要求;

    4. 不要快进快出,比如当天进账当天或隔天转出;

    5. 不要接收敏感国家的货款;

    6. 留意邮箱和网银通知,及时配合答复。

    境外银行这么多,该怎么选择?


    美国华美银行

    资料要求简单

    审核相对不严格

    不受CSR影响,不共享财产信息


    花旗、汇丰银行

    大公司,美金汇率相对划算

    适合大额存款的公司

    东亚银行、华侨永恒银行、渣打离岸账户

    后续管理费和手续费低

    存款要求低

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