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情感分析
文章导读
    近期,更是传出国内交通银行12月底或有一大批离岸账户关闭的消息……下边分析离岸账户被注销的原因并附上离岸账户规范操作指南。综上所述,如果交通银行离岸账户被注销,请试着遵循上边措施。

    近年来,随着各国金融监管机构反洗钱措施日趋严格,银行作为“洗钱案”的重灾之地,内部合规检查更加严苛,对离岸账户的审查也随着整体合规要求而进一步提高。近期,更是传出国内交通银行12月底或有一大批离岸账户关闭的消息……下边分析离岸账户被注销的原因并附上离岸账户规范操作指南。那么企业如何应对这种局面呢?

    一、离岸账户被注销的原因以及对应维护离岸账户的方法:

    1、离岸账户长期不活跃

    对策:1)保持账户长期活跃                                         

    ---经常登录网银(每个月最少1-2次)

    ---三个月内请有多次交易(最少3-5次)         

    ---始终保持账户规定的存款。

    2)账户资金避免快进快出(例如:当天入账10万,当天或隔天就转走)。

    2、离岸账户有接收敏感国家款项。

    对策:1)积极配合银行调查---如银行邮件、电询索要你有关资金往来的交易证明,积极配合银行,快速响应并提供真实、完整的相关材料。

    2)不参与非法洗钱活动,避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务

    3)禁止帮他人收汇结汇,避免影响账户安全。

    3、有洗钱嫌疑

    对策:尽量少或不与个人发生交易---公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私

    二、那当离岸账户已经被注销后,企业应对的措施有如下几种方案:

    1、可以重新开设一个离岸账户:

    1)国内开设离岸账户:在国内交通注销掉账户后,把特殊机构赋码跟银行要下来(因为一个公司只能申请一个),可以在国内的其他银行开设离岸账户,重新开始业务使用。

    2)香港或者新加坡开设离岸账户:可以选择一个香港或者新加坡的银行开设账户,没有外汇管制,可以自由的转入转出,有视频开户和董事本人到场开户两种选择。

    2、重新注册一个离岸公司,开设离岸账户:

    1)注册一个离岸公司,离岸账户开在国内:只要符合银行要求,可以开设;

    2)注册一个离岸公司,离岸账户开在香港或者新加坡

    3、注册一个国内公司,办理进出口权,开设对公账户即可完美解决这种情况。

    综上所述,如果交通银行离岸账户被注销,请试着遵循上边措施。

    原文来自邦阅网 (52by.com) - www.52by.com/article/27596

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