进口商：郑州某公司
出口商：泰国某公司
今年2月，郑州某公司经展会结识了一名泰国卖家，对方主动前来洽谈业务，并自称是泰国一家主营纸张制造公司的董事Miss. Ka***ne Sa***a Am***d。（以下简称Miss.K）郑州公司长期有A4纸进口需求，双方经过一番沟通后，Miss. K表示，郑州公司从其他渠道进口价值40万美金的A4纸，其公司只需要30万美金即可交易，付款方式为预付60%作为定金，40%见提单副本后付款。如此低廉的价格，有违市场逻辑，让郑州公司心动又有点怀疑，加之初次合作就预付60%的定金，郑州公司秉承着小心谨慎的原则，找到催全球调取了一份泰国公司的信用报告。
调查过程
（1）注册号反向查询，公司名称不一致；催全球调查人员通过官方渠道，并未查询到对方提供的名为“TH****E”的公司。调查人员又通过泰国公司网站中的电话联系到一名工作人员，其向调查人员发送了注册文件。根据注册文件显示，目标公司注册号为010****766，名称曾为对方所提供的公司名称“TH****E”，现已更名为“VIN****D”。
（2）公司名称疑似抠图根据对方提供的证书来看，证书中的公司名称字体与其余字体不一致，怀疑有篡改的嫌疑。
（3）泰国客户提供的文件中的网站系虚假网站我司通过当地渠道核查泰国公司提供的网站，发现该网站显示“fake site view”，系虚假网站，自称泰国公司董事Miss. K可能涉嫌诈骗。
调取报告
通过与郑州公司沟通，我司调取了文件信息中注册号对应公司“VIN****D”的信用报告，报告中有几点信息，值得关注：
①“TH****E”确为“VIN****D”的曾用名；
②该公司董事中并没有叫Miss. K的人；而有一名经理名字为Miss. Am***d Sa***a （以下简称Miss.A）。这两个名字其中有两个单词重复，我司怀疑是改名叫Miss.K的人盗用该名Miss.A的人名字进行诈骗。
③该公司经营状况并不理想，信用等级仅为D，风险高于平均水平，公司近年净利润为负值，处于亏损状态，盈利能力较差。
我司将报告及相关风险逐个给郑州公司做了分析，并告知郑州公司，若要与泰国客户合作，建议对方使用“VIN****D”名字进行签约盖章。尽管报告中能查到“TH****E”与“VIN****D”存在联系，但是一旦发生风险，由于“TH****E”这名称并非实际公司名称，向其追索责任，将会十分困难。郑州公司听取了我司建议，要求对方更改合同中名称，但是对方坚持使用“TH****E”公司。结合前期调查到的信息，郑州公司斟酌后认为风险太大，对方极有可能是预谋诈骗60%的高额定金，拒绝了与泰国公司合作。
案件总结
以上案件，基本可以判定属于预谋诈骗定金，很明显是该名自称Miss.K的人，冒用“VIN****D”公司经理名字，且合同中使用的也是泰国公司的曾用名，完全不符合正规流程，一旦将款项打到对方账户，极有可能钱货两失、求诉无门。
无论是新老交易对象、作为出口方还是进口方，都需要提前确认交易主体的真实性，合同签署方是否真实存在。若合作主体不存在，无法证明交易真实性，一旦发生风险，非诉讼途径和诉讼途径都无法处理。
如何在交易前期，识别买家是否为伪造身份诈骗？
从资料和过程入手。
交易前，认真查看交易文件是否合规齐全，其中要尤其注意文件中的签字盖章是否清晰，以及对比每页签章的是否均一样，重要信息字体是否不同，是否有P图痕迹等。正规企业，货物价格与市场价格相对持平，以大幅低于市值的方式催促缔结交易，那么极有可能是诈骗；
调取合作方的《企业信用报告》。
查看对方的资质水平，利用信用报告多一步反查，对比查看信用报告中基本信息与联系人提供的是否一致，例如联系人所提供的信息与报告中是否一致，若是存在差异，则说明该笔交易存在风险。
委托涉外风控团队。
对合作方进行全方位核查，排除风险。专业机构在交易方当地都有自己的涉外调查团队，能够轻松打破信息差，更容易查到交易方隐藏信息，撕破交易方虚假外衣。
一份《企业信用报告》中包含了一家公司的基础信息、法律记录和财务状况、信用评级等，还有专家给出的授信建议。提前调取对方的信用报告，能帮助企业“花小钱办大事”。
