美国MSB牌照监管跨境支付合规吗？
1、美国MSB牌照是什么？
美国MSB（Money Services Business）牌照是由Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照，属于注册许可制。MSB有义务监管其注册登记的会员企业与专业人士，并保障市场与投资者的切身利益。
2、哪些人需要MSB牌照？
主要监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括数字货币、虚拟货币的交易，ICO发行，以及外汇兑换，国际汇款等等的业务。在美国从事上述相关的业务公司，必须申请MSB牌照，才能合法地运营。
3、 MSB牌照的优势。
1）投资者认可。美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有该牌照，能够让数字货币交易平台更能获得全球投资者的认可。
2）权威批准。获得美国财政部的权威批准，可以在美国及他国开展相关业务，代表着对数字货币交易平台的合规监管。注册成本相对较低，但后期的合规及审查成本非常高。
3）经营的必要条件。全球数字货币交易机构的标本牌照，持牌方可经营。MSB查询可查询已登记企业及专业人士的背景资料，包括MSB登记企业的联系方式、经营历史、财务情况及豁免说明等。
4、 MSB监管条件
1）美国注册成立的公司。
2）美国合法地址。
3）美国境内的银行账户。
4）公司联系电话。
5）对合规专员或股东进行背景调查。
6）拥有适当的业务架构，良好的内部监控系统，以及公司人员具备一定的数字货币发行行业的资质和经验。
7）财务状况及偿还能力良好。
8）最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一名负责人作为合规专员。
5、MSB牌照所需提交的材料
1）美国公司基本资料料，包括公司税号。
2）美国公司股东、董事详细个人资料料（护照扫描件，个人电话，住址等，股东最好有美国SSN）。
3）美国办。公室地址。
4）服务类型，参考MSB服务类型列表。
5）总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$ 100,000的列表。
6）提供银行行账户信息（开户行、账户号码、 银行分行地址）。
7）合规专员联系方式。
8）分支机构（如果有运营网点）。
6、MSB查询方法（https://www.fincen.gov/）
