一、基础文件（必选）
二、业务证明文件（必选）
三、资金证明文件（必选）
四、合规与风险控制文件（必选）
五、其他支持文件（可选但建议准备）
六、特殊场景文件（按需准备）
七、面签应答技巧
清晰（Clear）
用数据化语言描述业务：如 “年营业额 500 万美元，主要客户分布在东南亚”。
避免模糊表述：如 “业务范围广泛” 应改为 “专注于 3C 产品出口”。
合规（Compliant）
主动说明反洗钱措施：如 “每笔交易均进行 KYC 审查，大额转账需双人复核”。
解释资金合规路径：如 “跨境收款通过香港汇丰银行，符合 CRS 申报要求”。
诚信（Credible）
对敏感问题（如资金来源、客户背景）不回避，如实回答。
若资料存在瑕疵（如合同日期倒签），需提前准备书面说明并加盖公章。
八、面签后跟进要点
1.补充材料时效：银行通常要求7 个工作日内提交补充文件，超时可能导致申请失效。
2.账户激活：需在收到密码函后30 天内登录网银激活，否则账户将被冻结。
3.持续合规：开户后需定期提供审计报告（每年一次），并配合银行的不定期尽调。
通过系统性准备上述文件，可将开户成功率提升至 80% 以上。建议优先选择中资银行（如工银亚洲）或外资银行快速通道（如汇丰卓越理财），若涉及复杂架构或敏感行业，可委托专业秘书公司协助文件整理及合规审查。
