⬅返回
情感分析
文章导读
    FCA的全称是行为监督局,英国FCA的职责是,当私下里做一些小动作,损害投资者的利益,就会出面提醒并敲两下。

    英国FCA监管的公信力很强,各大外汇交易平台纷纷申请英国FCA监管,投资者也更喜欢具有FCA监管机构资格的平台。从那时起,FCA和PRA就取代了FSA,并承担了各自的职能。FCA的全称是行为监督局,英国FCA的职责是,当私下里做一些小动作,损害投资者的利益,就会出面提醒并敲两下。

    英国作为全球老牌金融中心,是目前世界上金融服务最完善、制度框架最健全的国家。英国通过英国金融市场行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管,FCA对金融机构的资金和操作规范每年都会审批一次,如果违反规定,将会受到严厉惩罚,甚至会吊销监管牌照。

    目前FCA牌照一共可以划分为四类:欧洲牌照、全牌照、支付牌照、授权牌照四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种,授权牌照FCA(AR)伞牌。

    1.欧洲牌照(EEAAuthorised)

    EEAAuthorised,英文全称EuropeanEconomicArea,即欧洲经济区。说明它是欧盟成员国的公司,可以向欧盟以及英国公民提供金融服务,但是这个服务只受该公司所在的国家监管,在上图中也明确指出,当公司倒闭时,英国金融补偿计划(FSCS)只是有可能给特定的客户提供赔偿。而且也并没有指明,该公司有权持有客户资金。

    因此,针对这类牌照,行业内有人置评表示:这种牌照是最弱的一种,并且严格来说这些公司实际上是不受FCA监管的。

    2.全牌照(Authorised)

    这类牌照在FCA的监管信息网站的“Status”栏上显示“Authorised”。

    全牌照是四类牌照(欧洲经济区牌照、全牌照、支付牌照和授权牌照)中资质最高的,但是切记全牌照还不能等同于受到FSCS保障。全牌照可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种。

    A.投资咨询牌照(50klicense)

    对于这种类型的牌照,Permission中的客户资金一栏显示公司不能持有客户资金。

    B.STP牌照(125license)

    这种牌照可以持有客户的资金,但是不能用自己的账户交易,只能匹配主体交易商(MatchedPrincipalBroker),也就是常说的STP牌照,受FSCS保障。

    C.MM牌照(730Klicense)

    与STP牌照相比,MM牌照在限制一栏里没有MatchedPrincipalBroker的限制,能够交易自己的账户。可持有客户资金,受FSCS保障。

    3.支付牌照

    Seefulldetails主要是针对支付公司的,如果一些交易商既有外汇的业务,也有支付的业务,也会显示Seefulldetails。比如GainCapital嘉盛的支付品牌Payments。

    4.授权牌照(AR)

    英国金融市场行为监管局(FCA)的定义是:AR指的是扮演FCA直接监管经纪商代理的一家公司或个人。那么FCA直接监管经纪商就成为AR的主体。

    AR和主体经纪商之间必须有书面合约,主体经纪商将对AR的合规性完全负责,包括AR提供的产品服务、咨询建议和公平对待客户,因此,主体经纪商必须充分考察一家公司或个人是否有足够的资金和能力成为其AR。

    成为AR的公司则按照运营模式的不同,需要获得授权。这取决于AR自己的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。

    从AR的角度来看,想要成为AR的公司或个人必须首先确定运营范畴,再与主体经纪商进行匹配。如果AR想要运营多方面的业务,它甚至可以有两个以上的主体公司。而对主体经纪商来说,它需要不断监控AR的活动随着AR的增加,它会面临更多运营上的风险。

    英国FCA可以申请的行业包括:

    存款接受机构;在线交易商;投资机构或投资经理人;家庭理财顾问;保险行业;投资管理与投资维护机构;债权发行机构;期货交易机构;其他金融行业。

    注册申请英国FCA的成立要求:

    英国本土公司、个人或海外机构,提供金融相关服务;在英国当地有实际经营;由专业人士组成的团队;一定的保证金。

    注册成为英国FCA还需要遵守的条例规定:

    MoneyLaunderingRegulations2007(MLR)反洗钱条例;

    PaymentServicesRegulations2009(PSRs)支付服务条例;

    ElectronicMoneyRegulations2011(EMRs)电子货币条例。

    原文来自邦阅网 (52by.com) - www.52by.com/article/86957

    声明:该文观点仅代表作者本人,邦阅网系信息发布平台,仅提供信息存储空间服务,若存在侵权问题,请及时联系邦阅网或作者进行删除。

    评论
    登录 后参与评论
    发表你的高见