信用证客户已提货，对方银行无反应，不付款，是遇到诈骗了吗？

不可撤销即期信用证。 Sender 是迪拜一银行 MASHREQ BANK 开证行和付款行是法国银行 Unibanque 3号通过工行交单到法国银行，发过两次报文给迪拜银行催款，让转交给法国银行，无任何回复。也没说有不符点，现在客户已经通过正本单据提货，联系客户要水单，客户一直不给，这两天也消失了，银行也无任何回复，应该是遇到诈骗了。不明白一点，客户既然能正本单据提货，应该是从银行赎单了的。银行应该可以付款给我们了，但是银行一直没反应是什么情况。那个sender 银行有责任吗？哎以后再也不接信用证了。太难受了

信用证催款

2021-08-23 4625阅读

问题/讨论

我要向AI提问

AI回答：

根据你提供的信息，目前情况似乎确实有些问题。首先，作为信用证受益人，你已经按照信用证要求交付货物，并且联系客户要求提供货款支付的水单，但是客户没有给予回复，并且消失了。另外，你还联系了发证行和付款行催款，但没有得到任何回复。

从你的描述看，有可能遇到了诈骗行为。这种情况下，你可以采取以下措施：

1. 尽快与你自己所在的银行联系，并向其报告该情况。他们可能能够提供更详细的建议和支持。

2. 与发证行联系，并将问题与他们沟通。他们作为信用证发行方有责任确保信用证的有效性和履行，他们可能会对事件负有一定的责任。

3. 联系当地警方并报案。他们将能够提供相关的调查和法律支持。

此外，你还提到了对于以后是否继续接受信用证的担忧。信用证仍然是国际贸易中广泛使用的支付方式，尽管出现问题的情况很少见，但也建议在接受信用证交易时谨慎，并与熟悉的银行和合作伙伴进行良好的沟通和合作。

请注意，我是一个AI助手，提供的建议仅供参考，最终决策应根据你自己的判断和相关专业意见来做出。同时，建议尽快与相关专业人士寻求帮助以获取更准确和具体的建议。

2023-07-05

追问：

张志军

信用证就是出口商将文件资料等寄给开证行，然后开证行持有客户清关提货所需要的文件，向客户出示文件资料，客户提交货款去赎单剧，银行在收到货款以后才将单据交给客户，然后客户凭单据去清关提货的，按照这样的逻辑来看的话，那么信用证是相对来说比较安全的一种条款了。但是有时候如果不谨慎的情况下那么也会存在风险，特别是疫情期间，出口商是要考查好开证行的信誉度的，信誉度不好的银行在付款能力上就是存在问题的，可能还会和客户勾结放单。
2021-09-02
Rita11

信用证客户已提货，对方银行无反应，不付款的话，这个情况是比较少的，但是不排除没有这种可能性的。所以我们一直都说如果做信用证的话，其实是比较可信的，对出口商还有进口商来说都是比较有保障的，但是前提是你要先考察一下开证行的信誉程度的，信誉度高的银行一般是一些国际大银行，类似花旗银行啊，渣打银行啊，这样的大银行有支付的能力，那么也能确保你的收款安全的。一般就不会存在欺骗的，但是一些国家的小银行会存在和客户相互勾结的现象的。
2021-09-02
ali4

像你的这种情况的话，那么客户不知道知否付款，但是客户已经拿到单据清关提货的话，那么你们现在是只能找银行了，因为信用证就是开证银行作为中介了，如果客户没有付款而拿走单据的话，肯定就是开证行的失职啦，那么开证行按照条款就是要做出赔偿的呀。所以你们是可以去投诉开证行的，让他们对你们进行赔偿的。一般做信用证的话，是最好要选择一些资信比较好的国际大银行的，因为他们的付款能力比较强，即使客户没有付款提货的话，那么银行是有能力赔偿的，但是小银行容易破产，那么他们就不会进行赔偿啦。
2021-09-02
Sherif.Nassar

首先你这个做的是即期信用证，那么应该是客户那边先付款之后才能拿到正本单据去做清关提货处理，那么你这个客户都还没有付款就已经拿到了正本提单去进行提货，那么你这个是很有可能遇上了骗子客户，和银行那边进行勾结拿到了单据去清关。那么你这个要拿回货款应该是比较难的，你这个很复杂，对面还涉及到两个银行。其实一般是应该只涉及到两个银行，就是你们这边一个对方一个，所以你这个是比较麻烦的，你只能多催促客户那边，看能不能催回款了。
2021-08-30
jason33

按照你们的交易来说，即期信用证，是应该客户先付款给到他们的开证行之后才能拿到单证去处理清关提货，不能是先拿单据去清关提货之后再付款。即期信用证指的是开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后，立即履行付款义务的信用证。所以你这个情况是比较麻烦的了，你很大可能上是遇到了骗子客户，客户那边跟银行勾结起来进行骗货了。并且你这个还涉及到了三个银行，那其实是很难追回来了，你们只能尝试找其他办法来看看能不能收回这个款项了。
2021-08-30
Mandar.Adh

首先你这个即期信用证再交单之后，只要没有什么不符点之后就可以去结汇了，因为在即期信用证下，开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后，立即履行付款义务的信用证。那么你这个客户一直不付款、银行也没有消息回复。作为银行是没有责任的，银行只是做一个付款的动作，不承担任何风险的。所以你这个应是比较难收回。信用证也不是不可以做，但是你们做信用证的话其实是需要注意付款人的信用以及开证行的信用和规模，一定不要选择这些小银行，以免出现这种情况。
2021-08-30
泰安新华锦

请问您的信用证是工行寄给您的吗？付款行法国银行 Unibanque当时通知工行的是吗？
也许是疫情，法国银行行动很慢。
信用证是独立原则。客户赎单了，说明客户己向银行付款了。
不用担心，买卖合同关系之下，买方提货后支付货款是法定的义务。就是信用证项下拒付，买方仍然有支付货款的法定义务。拒不支付货款构成违约。
2021-08-25

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