浙江某贸易公司向摩洛哥客户出口41万美元的汽配产品，客户以"银行购汇难"拖延尾款，实则勾结承运方无单放货、擅自销售。催全球介入后，本土追款团队先向承运方追责施压，再面访引导客户签署债务确认书及本票，随即以票据追索、门店查封、刑事风险三重手段施压。客户在票据到期前3天紧急调动资金，全额支付28.7万美元，全程仅35天。
📦 案件速览
📍 债权方：浙江某贸易公司
📍 债务方：摩洛哥某公司
💸 拖欠金额：28.7万美元
⏰ 拖欠时长：3个月
📌 事情是这样的…
2025年11月，浙江公司接到摩洛哥客户订单
✅ 首单8万美金顺利交付，付款爽快
✅ 摩方追加第二单，金额近41万美金
浙江公司坚持：三成预付 + 尾款见提单副本付
但！货到卡萨布兰卡港了，钱没到 🙅♂️
摩方借口："银行美元头寸紧张，购汇不顺利"
还发来一堆银行购汇截图求宽限…
⚠️ 直到有一天，浙江公司发现——
自家的货！被！上！架！销！售！了！
钱货两空的绝望，谁懂😭
🔍 接案调查
委托催全球后，我们第一时间做了三件事👇
1️⃣ 梳理债权资料 ➡️ 证据齐全，无纠纷 ✅
2️⃣ 调查摩洛哥公司 ➡️ 在营但3个月内两次申请"地址变更"，有转移资产风险⚠️
3️⃣ 追查承运方 ➡️ 违规放货，负有赔偿责任✅
结论：可以本土追款！
⚡ 35天三步追款全过程
🔷 第一步：先打承运方，断后路
没直接找欠债的，而是先给承运方发律师函📩
👉 指出：无单放货=根本违约+侵权
👉 警告：将追究承运方及保函银行连带责任
承运方慌了，立刻回头向摩方施压💪
🔷 第二步：面访签票，锁证据
专家上门面谈，态度温和：
"理解你购汇难，可以给时间，但签个《债务确认书》+开张本票吧"
摩方一看逃不掉，乖乖签了📄
💡 关键知识点： 摩洛哥《商法典》规定，本票持有人享有追索权！
普通债权➡️票据债权，性质完全升级⬆️
🔷 第三步：最后通牒，三重夹击
拿到本票后，策略立刻转硬👊
🔥 票据到期不付 ➡️ 申请支付令，法院判决前可扣押账户+货物
🔥 门店被查封 ➡️ 开斋节前最旺的销售季，商誉直接毁掉
🔥 空头退票 ➡️ 触发央行黑名单+刑事处罚
🎉 结果
摩方在票据到期前3天，紧急调动资金
通过离岸账户，美金现汇全额支付👇
💰28.7万美元，一分不少，35天到账！
💡 三条血泪教训，外贸人必看
① 警惕无单放货！让承运方变你的"保险"
非洲航线高发！出货前务必：
✔️ 背调承运方资质
✔️ 用船东提单（别用货代提单）
✔️ 提单标注"正本提单放货"发现无单放货，立刻追责承运方，比找买方有效得多
② 善用"票据权"，快审快封
✔️ 30天以上赊销，发货前让买方签法人本票
✔️ 一旦拖欠，凭票走"票据执行程序"，跳过漫长诉讼
③ 定期查客户资信
✔️ 每年调取摩洛哥中央风险信息库记录
✔️ 重点查"空头支票处罚"历史
✔️ 施压时用"商业信誉+银行信用联动"比谈利息管用
