香港本地银行开户困难已经使业界共识，其实香港本地银行开户难就难在KYC查询上，银行KYC审阅，首要是防止香港银行被世界犯罪或洗钱集团利用。因为香港是世界三大金融中心之一，资金自由活动、高效的金融服务、健全的法律制度、商场资讯发达、以及杰出的港口设备及货运服务等，是中国商场最重要的窗口。因而，香港银行的KYC要求非常严厉，因为香港本地银行需求面对全球的客户。今天，细嗅商务就为我们整理了KYC查询需求预备的材料，希望能协助我们顺利开到香港本地银行账户。
以开户审阅最严厉，但也是适用范围最广的汇丰银行为例：
依照香港汇丰银行的开户要求，如果非香港永久性居民，在香港开设银行账户，需求携带两类文件：
一类是身份证明文件，例如：身份证、有用的旅行证件（通行证或护照）以及过境小票。
二类是地址证明文件，载有寓居地址的身份证或者驾照，银行的月结单，或3个月内的公共事业账单（水电煤气电信等等）。
香港汇丰银行的KYC查询项目：
1、请求香港本地银行开户人职业状况包括作业职位，雇主/公司及每月收入状况；
2、香港本地银行账户用途，在香港开户的理由；
3、请求香港本地银行账户开户人的财富、收入的、来历；（可以供给内地银行流水，或者展现手机网银等）估计户口活动，例如买卖金额及次数；
4、香港本地银行账户资金来历；
5、需求的香港银行服务类型。
KYC审阅需求提交材料
1、内地公司注册证明
内地关联公司（营业执照正本，要求：由中国工商局颁布，要可以明晰看清楚每一个文字，彩色扫描版为佳）
2、香港公司（公司注册证明书+商业登记条例（两个文件需合并为一个PDF文档）要求同上，有必要明晰。）比方A公司就需预备公司注册证明书+商业登记条例，且将两个文件合并为一个PDF文档。
3、内地关联公司账单
以下账单任选其一即可（水、电、燃气费账单，网络费用账单，公司银行对账单，税务及社保缴费账单等，总归就是证明贵公司是处于正常运营的）；
要求如下：费用产生日期和开票日期需在90天以内，且由正规组织出具，需印有公司名称和具体地址，内地公司名称需与内地公司注册证明文件上的名称保持一致，地址需为公司实践运营地址。比方A公司虽然注册地在香港，可是填写账单地址需为内地实践运营地址
4、银行账单
关联公司银行对账单（要求如下：有公司名称，和公司注册证明文件上的公司名保持一致；需有明晰可见的银行名或logo；有必要有在该行开户的银行账号；账单开具日期需在6个月以内任一时间段的银行流水或开户许可证发证日期在12个月以内均可；如需保密可自行遮挡流水来往记录，不接纳电子账单，有必要为纸质账单相片或扫描件）
5、香港公司受益人证件（占股20%以上，有几个填几个）
首选护照，没有可供给户口本本人页（无需整个户口本）+身份证正反面；身份证正反面图片文件需合并成一个PDF文档，户口本本人页另外单独预备一个文件。
6、香港公司董事、股东费用账单
也是任选其一：水、电、燃气、网络个人信用卡账单等。要求：费用产生日期及开票日期都在90天以内，正规组织出具，印有姓名和具体寓居地址，需为首要联系人目前的实践寓居地址。
7、公司受益人个人银行流水
8、首要联系人证件
由此可见，请求香港本地银行账户所需的材料和文件多且杂乱，稍不留神就会导致香港本地银行账户请求失败。
如有更多想法或者疑问，可随时与细嗅小编探讨或者咨询！
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