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情感分析
文章导读
    随着香港银行开户门槛的提高,开户门槛越来越高,以至于有人经常到香港开户却被拒绝,下面梳理一些开户被拒绝的原因及处理方式。香港银行开户被拒绝后怎么办1. 要保持或者增加账户的活跃度,资金活动包括账户结余数一定要大于银行要求的结余数。

    2020年如何防止香港银行开户被拒绝

    随着香港银行开户门槛的提高,开户门槛越来越高,以至于有人经常到香港开户却被拒绝,下面梳理一些开户被拒绝的原因及处理方式。香港银行开户被拒绝得看你是个人开户被拒绝还是企业开户被拒绝。

    一、香港银行开户被拒绝原因

    1.个人账户开户被拒绝原因

    ①资料准备不够完整。这是最常见的因素,一般需要出具的证件有身份证、通行证、住址证明和银行流水等。这个根据银行经理对你的评估做尽职调查所需材料,每个人未必一致。

    ②资料征信问题。这个也比较常见,基本资料有问题的主要是老外客户,例如有部分老外出生地是受管控国家,例如伊朗东南亚部分国家、中东等;还有一部分是少数民族或者新疆西藏等敏感区域。像以上除了伊朗、朝鲜等这些国家被联合国美国制裁的会被直接拒绝(在大陆也会被拒绝);我国敏感区域公民不会直接被拒绝,只是审核会更加严格罢了。

    ③开户的用途。部分客户开户的主要用途是用来交保费或者只是过账,这些建议面试的时候最好找一些其他比较合适的理由,不然的话会被等待上级审核并且婉拒的,因为并没有给开户行带来价值。

    ④开户面临的问题。这也是常见因素之一,每个银行经理都有尽职审查的义务与责任,并且有可能会为开户客户带来不利的影响而承担后续的责任,所以取得银行经理的信任非常重要。

    ⑤被系统列入黑名单。最典型的就是是曾经有被列入银行黑名单的,或者短期内有开户被拒绝的记录。

    ⑥银行经理认为存在风险,不想为你开户。

    2.企业账户一般拒开原因

    ①文件准备不齐全,香港公司资料,银行流水、销售合同、采购合同、运输单、国内公司资料等等。

    ②银行问题与文件存在问题,文件与文件之间不符合,文件与回答客户经理问题时不符合要求。

    ③没有购买理财保险,银行经理未进件。

    ④地区涉及高危贸易来往。

    香港银行开户被拒绝后怎么办 

    1. 要保持或者增加账户的活跃度,资金活动包括账户结余数一定要大于银行要求的结余数。

    2. 要出示并且保留公司的商业证明材料。

    3. 不要和政治不稳定区域或者正在受经济制裁的国家发生商业往来。

    4. 及时注销不使用或者长时间不用的公司银行户口,防止因为欠费被银行强制关闭,以此导致公司董事个人信用受损。

    5. 重新注册一家全新的香港公司,并且选择专业的代理公司帮其预约并陪同重新开户。

    6. 选择其他的香港银行来办理开户业务。

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