商户:西安宝**[YA1] 纺织品进出口有限公司

该商户于2020年3月期间违规操作使用账户,试图帮助不明身份的“买家”处理非法所得资金。经证实该“买家”为贸易诈骗分子,专门物色“有美金收款账户”的外贸商户,许诺以高额佣金,委托商户帮助其收款并转款,以“洗白”其非法所得资金。

在 XTransfer 调查过程中,该商户在明知其所收款项存疑的情况下,多次提供虚假贸易信息和相关材料,以躲避 XTransfer 风险合规部门的审查。

上述行为已严重违反 XTransfer《用户条款与条件》和《开户申请表》的相关规定和约定,涉嫌协助洗钱,属于监管机构明令禁止的行为,同时涉嫌信息造假,严重干扰 XTransfer 风险合规部门针对金融犯罪及洗钱的风险审查工作。

现决定对西安宝**[YA2] 纺织品进出口有限公司作出以下处罚

一、立即关停西安宝**纺织品进出口有限公司的收款账户;

二、永久禁止西安宝**纺织品进出口有限公司及其关联公司在 XTransfer 申请开立账户;

XTransfer

2020年3月18日

外贸人涉嫌洗钱,这钱咱不能挣

这又一篇处罚公告。这个卖家涉嫌协助洗钱,案情是这样的……

案情回顾

今年3月初,一个“老客户”向这个做纺织的卖家介绍了一位自称来自斯洛文尼亚的“新买家”。

3月6日,周五,卖家XTransfer账户收到一笔来自于斯洛文尼亚的汇款,18,581美金。

3月8日,周日,卖家在XTransfer平台关联订单申请入账,声称销售印刷纸制品。

3月9日,周一,XTransfer 风控人员及时处理,并予以驳回。为什么驳回呢?因为卖家提供了PI单据和邮件沟通记录,但是经XTransfer风控人员核查和鉴定,这些材料及邮件沟通记录都系伪造。同时,该斯洛文尼亚的付款人经风控人员核实,从事电子烟行业,与卖家从事纺织品行业不符,也与此次购买“纸制品”需求不符。

考虑到卖家第一次使用XTransfer收款,可能存有疑虑,不愿过多透露买家信息,于是XTransfer风控在作出驳回处理后,XTransfer客服继续跟进,耐心地与卖家沟通指导其补充材料。

然后,令人大跌眼镜的事情发生了。

3月10日9点,卖家重新提交了订单相关信息。但他补充的材料竟然是网络上随处可见的一张A4纸的图片,于是风控在12点再次作出驳回处理并要求卖家重新补充材料。

当天晚上8点,该卖家再次提交订单,补充的材料却是另一品牌的A4纸图片,仍然没有提供任何可以证明贸易真实性的材料。

XTransfer 风控人员和客服再次提示卖家补充材料。

经过3天,到了3月13日,卖家终于提供了一份和其“买家”的邮件沟通记录,但从邮件显示的往来时间来看,所谓关于纸制品的询盘下单记录发生在近三天内。收款在前,下单在后,不符合一般的谈单流程。

果然,在XTransfer风控人员的核查下,通过所谓的“买家”邮箱定位到“买家”其实是来自尼日利亚的欺诈分子。在此期间,卖家行为也反复无常,一会说要退款,一会说会补充材料,拖延时间想对策,同时和所谓的“买家”一起伪造邮件和下单记录,编造虚假的贸易背景,以期能躲过XTransfer的合规审查。

也许朋友们会问,这个“”斯洛文尼亚”的客户还是卖家的老客户介绍的呢?熟人也这么坑? “

可不,多数的欺诈都发生在熟人之间,不得不警惕啊。做外贸生意也得好好做客户背景调查啊,你看这个“斯洛文尼亚”的“买家”其实是个尼日利亚骗子。外贸人,网络做生意,也好难……

有的朋友又有疑问:可是什么算是洗钱呢,为什么说这个卖家涉嫌协助洗钱?

利用金融系统使原本不合法的金钱看起来“合法化”,这个过程就是洗钱。这笔资金经XTransfer的风控人员鉴定是斯洛文尼亚的付款人用于采购电子烟相关产品,但是被骗子欺骗(通常是通过伪冒邮件)指示其打款至“洗钱的账户“,也就是西安宝**[YA3] 纺织品进出口有限公司的收款账户。骗子再以利益引诱,让该公司帮助其把所收款项洗白,最终转款至诈骗集团在国内的其他账户。

这个案件中的卖家,他没有真实的交易,代人收取非法款项,赚取“佣金”,这就是协助洗钱。同时,还提供虚假材料以躲避风险审查,性质更加恶劣。

有的朋友会说:你说这个卖家他怎么就中招了?

有钱能使鬼推磨啊!不了解洗钱的危害,受到高额的佣金引诱,上钩也不足为奇。

看来卖家也是抱着侥幸心理,如果他参与了洗钱会有什么后果呢?

1、很可能钱货两空。

2、会被银行判定为高风险客户 - 银行账户被关,上了黑名单,正常生意都不好做了。

3、会留下不良记录,影响声誉。

4、洗钱是刑事犯罪,需要承担法律责任。

5、干扰外贸秩序,整个外贸圈都会受到影响。

有的朋友又问:那如果我是真实做贸易的,可我被这种欺诈分子找上门了,他用非法资金向我采购货物,我也不知道啊!

不代收,不转账;买家身份多核实;如实申报贸易相关信息,积极配合风险审查,一起防范和打击外贸圈中的欺诈分子。

有的朋友问:我之前邮箱就被黑过,然后骗子让我的买家打款至另外一个账户,最后也是我承担了这个损失按约定发了货,毕竟是我的邮箱被黑造成的,幸好金额不算大。同情这个案件中的电子烟外贸卖家,近2万美金的货款呢。也幸好XTransfer的风险审查,及时拦截了该笔交易,挽回了损失,这个外贸人真幸运啊!

外贸人有XTransfer真好,不仅产品好,风险审查也保护了大家的资金安全!

有的朋友问:真可怕,可是世界这么大,骗子这么多,套路层出不穷,我该怎么躲?

有XTransfer风控团队为你保驾护航,让骗子远离你!关注这个发榜的吧,外贸防骗知识带你避免踩雷。

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