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情感分析
文章导读
    一般来说,开户是符合银行要求的,需要通过银行的KYC,因为银行对客户的xi qian行为负责。8)银行开户时填写KYC信息表, 上述预测的销售额与账户实际收款金额不太相同,超过2倍时,建议事先通知银行客户经理,准备相应的文件,进行说明。10)立即回复银行调查信,履行CRS和职务调查要求, 立即积极合作,按时填写银行,回复银行。

    一般而言,外贸朋友的银行账户,主要有两类:

    一、在国内银行开设离岸帐户,直接与国外进行贸易往来。

    二、开设海外银行帐户,包括更热门的香港银行帐户,新加坡银行帐户,美国银行帐户等,通过这些帐户进行贸易活动,直接将部分利润截留到国外。

    一般来说,开户是符合银行要求的,需要通过银行的KYC,因为银行对客户的xi qian行为负责。

    KYC的意思是银行需要知道客户是谁,公司的业务性质,资金来源等。,从而了解客户是否可信,是否是从事金融犯罪活动的高风险群体,进而决定何时开户。

    在当前全球CRS金融涉税信息交流、反避税和反xi qian背景下,离岸账户成为审查的焦点。很多客户和朋友都喜欢亚历克斯先生,因为早期的账户使用顺利,大家都习惯了过去的账户使用。

    当收到银行的尽职调查信,索要每个银行账户对应的单据,如合同、发票、提单等单据时,就变得非常被动。由于无法提供相关文件,银行很容易认为其账户中可能存在可疑交易,可能导致账户冻结和关闭,严重影响企业主的海外业务。

    面对以上情况,我们要注意:

    1)避免账户资金大量快速进出,全部进出。例如,刚收到10万美元的钱,当天马上汇出10万美元,如果需要汇出的话,至少在账户上呆几天,不能汇出同样的金额。

    2)对于银行账户的每进出账户,特别是大量资金进出时,银行需要提供业务文件证明书,需要整理和保存合同、收据、提单等相关文件,必须保留电子文件,以备后用。

    3)避免与敏感或高风险地区交易。注意公司的资金贸易往来涉及制裁、战乱国家,如伊朗、朝鲜、中东等国家,账户被银行列为可疑账户,并采取相应的冻结措施。如果有真正的业务往来,必须事先通知银行客户经理,确认后再操作。

    4)公司账户和个人账户的交易,银行和税务局都有可能提出疑问,需要合理的说明。

    5)不要向别人汇款或汇款,坚决消除非法的资金交易,交易的资金需要明确的起源和下落,不要引起法律责任。

    6)保持账户内银行要求的对应货币的日平均馀额,如条件允许,建议适当选择资产管理产品

    7)不做“僵尸户”或不动户,及时启动账户,保持账户使用的活跃度,3个月内保持最好3-5次合理的往来交易。

    8)银行开户时填写KYC信息表,上述预测的销售额与账户实际收款金额不太相同,超过2倍时,建议事先通知银行客户经理,准备相应的文件,进行说明。

    9)如果有通信地址、联络方式的变更,请立即联系银行更新,以免错过银行的通知。

    10)立即回复银行调查信,履行CRS和职务调查要求,立即积极合作,按时填写银行,回复银行。

    最后还是有以下两点提示以下:

    (1)无论你的账户目前有无问题,建议你参照上面的提示,对照你的账户的使用情况加以修改。

    (2)建议对多个银行帐户进行准备。为避免银行帐户被冻结或无法使用,影响公司经营,企业可备设2-3个不同的银行帐户,将资金和贸易往来转到不同的帐户,一是降低了风险,二是与不同银行建立了良好的关系。

    原文来自邦阅网 (52by.com) - www.52by.com/article/59163

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