最近有不少人跟小卓吐槽香港银行开户为何这么难，很多客户亲自去香港银行开户都失败了！到了银行，客户经理就会要求买理财，动辄数十万，不买的话，账户就不给开户！其实，银行收紧开户政策，总的基调只有一个：加强离岸账户管控，防止洗钱和资本外流逃避税。
细数近年银行被罚的案例
罚款金额：1.4亿美元
2015年7月，花旗集团子公司Banamax USA，因在反洗钱作为上有缺失，被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款。
罚款金额：6.27亿美元
2012年底，渣打银行为伊朗与苏丹的客户，处理数千笔金融交易，缴交3.27亿美元和解金；2014年中，渣打银行涉嫌反洗钱监控机制，罚款3亿美元。
罚款金额：6.3亿美元
2017年2月，因对涉嫌洗钱的交易监管不力，导致大约100亿美元流出俄罗斯，德意志银行受到美国和英国金融监管机构罚款，金额共计约6.3亿美元。
罚款金额：19.2亿美元
2012年12月，汇丰银行（HSBC）疑似洗钱，向美国联邦及地方主管机关缴交19.2亿美元和解金。
罚款金额：25亿美元
2014年5月瑞士信贷银行承认美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行的指控，并支付超过25亿美元的罚款，以此作为和解协议的一部分。
罚款金额：26亿美元
2014年1月，摩根大通同意支付总计26亿美元的赔款，以和解对其涉嫌在麦道夫“旁氏骗局”案中不作为的刑事和民事诉讼。
银行开户难的原因
1、银行开户需求增加
注册香港公司和开设香港银行账户，是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大，香港银行方面不得不收紧开户政策，大幅提高开户门槛，导致国内许多企业在香港办理银行开户业务受阻。
2、银行获利高低
因前几年公司对公开户没有要求，导致银行开了大量的“僵尸户”，这些账户没有给银行带来收入，反而导致管理成本很高。而银行开设一个账户需要比较大的成本，出于本身利润考虑，在开户时，会对客户进行严格的筛选。
3、资料未准备齐全
这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低，不少客户因为未能提供有效文件，令申请时间拖长，甚至失败，并在银行留下开户不成功记录。
4、公司名称有敏感词汇
公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼，让银行审核难以通过，一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。
5、冲击世界违法组织
随着境外资本流转的加剧，很多违规集团也参与了进来，借此进行违法经营活动。为了预防和冲击世界违法组织，银行必须制定相关的策略，防止逃税漏税及资金外逃事件发生！
2021年只剩1个月了！
全球疫情原因，除了口罩等防疫物资出口爆发外，很多行业外贸受到一定的冲击。年底，最后一个季度，很多企业计划着“逆风翻盘”，投广告、做直播，希望弥补前几个月的损失。
但是，有些公司，却面临出师不利的危机！
离岸账户，突然被冻结或关闭！！
临近年底，加上9月底机密文件揭露全球银行近十年的可疑交易，各大银行又加强了账户审查和客户背景调查。很多人已经体验过，银行毫不留情冻结账户和强制关闭账户的决绝！
不给理由、没有余地、说关账户就关账户！
特别在最近几年，我们遇到不少客户的案例，用“心急如焚”来形容一点也不夸张。
▪ 有的账户突然被关收不了订金，眼看着跟进很久的订单要飞走了；
▪ 有的是货都做好了，客户催发货，但账户被冻结，尾款打不进，发货也不是不发也不是；
▪ 有的之前没开账户，等生意谈得差不多了，才发现开账户要等银行审批，不是一两天能搞定……
对于已经被关户或者冻结账户的公司，会急着重新开户。如果已有了离岸账户在手，还有必要再开一个吗？
小卓温馨提示：
为了降低资金风险、保住稳定的生意
再开一个账户，有必要！
