说起数字货币，
随着互联网金融的迅猛发展，诈骗分子利用三方四方支付、跑分平台、数字货币、贸易对冲等多种方式，不断改变转账洗钱手法，尤其是以USDT（泰达币）为代表的数字稳定币，其转账速度快、隐蔽性强，给公安机关追缴赃款工作带来很大困难。
公安部谈数字货币洗钱：
USDT（泰达币）危害最为严重
近日（4月14日），国新办举行打击治理电信网络诈骗犯罪工作进展情况发布会。公安部刑事侦查局局长刘忠义在会上表示，
诈骗集团利用虚拟货币、AI智能、GOIP、远程操控、共享屏幕等新技术新业态，不断更新升级犯罪工具，与公安机关在通讯网络和转账洗钱等方面的攻防对抗不断加剧升级。
从通讯网络通道看，利用虚假APP实施诈骗已占全部发案的60%，开始大量利用秒拨、VPN、云语音呼叫以及国外运营商的电话卡、短信平台、通讯线路实施诈骗。
从资金通道看，传统的三方支付、对公账户洗钱占比已减少，大量利用跑分平台加数字货币洗钱，尤其是利用USDT（泰达币）危害最为严重。
因而，在近两年时间里，各地公安部也在持续推进打击数字货币洗钱犯罪等方面的工作。
犯罪案例
2020年8月，广州白云警方深入开展飓风2020专项行动中，就已发现并打掉了一个借助“跑分”平台进行数字货币交易，抓获涉案嫌疑人9人，缴获作案手机、银行卡等涉案物品一批。
2021年7月，遵义市公安局反诈工作专班组织成立“7.22”专案组，打掉一特大虚拟货币洗钱犯罪团伙，共计抓获涉案嫌疑人近百人，涉及转账洗钱流水达8亿元。
2021年9月，东阳市人民法院公开审判了一起数字虚拟货币骗局案件。该犯罪团伙利用区块链技术包装数字虚拟货币进行诈骗，致使数千人财产受损。最终共有171名被告人获刑，该系列案涉案金额3.8亿余元。
此外，今年1月初，山西省晋城市公安局表示破获一起利用数字人民币洗钱犯罪案件。共抓获6名犯罪嫌疑人，涉案金额上亿元，破获涉及新疆、黑龙江、吉林、湖南、江苏、广东、山西等7省份的20余起冒充公检法类电信诈骗案件。
与此同时，都江堰市公安局在成都市公安局刑侦局的统一指挥下，成功打掉一个通过虚假虚拟货币平台MT4实施电信诈骗的犯罪团伙，涉案金额300余万元。
国家政策明确：
虚拟货币买卖交易活动为非法金融活动
2021年9月24日，央行、银保监会、网信办、外汇局等十部委发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。
《通知》明确了“虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位”，“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”，“境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动”。
因此，国家明确了虚拟货币交易是非法的，并要严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。
OnPay提醒，用户应规范使用个人账户，不要轻易与不明账户交易、不要将个人账户借给他人使用、不要随意交易虚拟币。
