案例背景
做外贸的都知道，非洲市场机会大，但坑也不少。国内广东一家建材出口企业，之前跟尼日利亚某贸易商合作过两单小生意，金额不大，对方回款倒也爽快。一来二去，企业觉得这人靠谱，算是老客户了。
谁知道，这老客户突然抛出一个100万美元的大单，说要扩大合作。付款条件还是老样子,只付10%定金，剩下的等提单副本出来再结。企业一开始确实心动了，毕竟老客户嘛，前面两单都没出问题。但100万美金不是小数目，企业犹豫再三，还是找到催全球，想让我们对这笔交易做风险评估。
需求分析
接到委托后，催全球团队马上对这笔交易做了风险评估。尼日利亚外贸环境复杂，商账纠纷频发，光凭"之前合作过"就敢发百万货，风险太高。我们决定从几个关键点切入：
① 主体真实性：这家公司是不是真实存续？有没有可能是空壳或者套牌公司？
② 对接人身份：跟企业谈生意的这个人，到底是不是该公司的授权代表？
③ 经营状态：实地走访，看看这家公司到底在没在正经做生意。
④ 偿付能力：以这家公司的实力，能不能吃得下100万美金的货？
风控方案
针对以上风险点，催全球向客户推荐了海外实地审验服务，核心包括三块：
① 注册信息核验：查清楚目标公司的工商登记状态、股东构成、注册地址等基础信息。
② 实地走访核查：催全球本土工作人员去现场看经营场所、仓库规模、员工数量，判断是不是真在运营，同时验证对接人是不是该公司在职人员。
③ 综合风险评估：把实地看到的情况和官方信息结合起来，对客户的偿付意愿和能力做个初步判断，给交易决策提供参考。
客户采纳了方案，特别嘱咐我们重点看看对方有没有实力消化这么大一批货。
尽调结果
① 注册信息
尼日利亚这家公司确实在官方有登记，注册地址与客户提供的也一致，不是完全虚构的主体。
② 实地考察与现场验证
调查团队到了现场，情况却让人大跌眼镜。这家公司确实有个小铺面，门口挂着牌子，但走进去一看——地方不大，仓库里的库存少得可怜，员工也没几个。跟周围一打听，这家公司的流动资金和实际体量，根本撑不起100万美金的订单。
更麻烦的是，催全球调取了当地的商业纠纷记录，发现这公司早有"前科"：过往多起外贸商账纠纷，套路如出一辙——先用小额订单建立信任，等你放松警惕了，突然甩个大单，货一到港就以资金紧张、海关卡货为由拖着不付款，利用港口滞港费的压力逼国内企业降价，甚至直接骗货占为己有。而且这家公司的实际控制人，本身就有商业失信记录。
说白了，这就是一个精心设计的"钓鱼"陷阱。前两单顺利回款，纯粹是诱饵。
风控建议
1. 核实背景，别被"老客户"三个字麻痹
有过合作不代表安全，尤其是对方突然把订单金额翻几十倍的时候，更要警惕。实际经营地址、仓库规模、资金实力，这些硬指标必须核实。拿不准的，直接委托催全球做海外实地审验，派人去现场走一圈，比看一百封邮件都管用。
2. 谨慎赊销，守住付款底线
大额订单、低预付款、到港后结清——这三个条件凑在一起，基本就是高危信号。该坚持的付款比例要坚持，该要的信用证不能省。对于高风险市场，预付款建议不低于30%，尽量走信用证或者找第三方担保，别为了成单一味让步。
后来这家建材企业调整了交易条款，要求提高定金比例，并且坚持不可撤销信用证。尼日利亚客户一听，直接放弃了这笔"大生意"。
这一单没做成，但企业成功规避了上百万美元的坏账风险。外贸这行，"老客户"三个字有时候是信任背书，有时候却是麻痹神经的麻醉剂。订单金额突然暴涨、付款条件异常宽松——这些信号出现时，别管之前合作多愉快，实地核验这一步，省不得。
