在美国从事经营活动一定要注册ria牌照，注册ria牌照是为了保护个人资产，让公司和个人资产分离。选择以公司名义从事经营活动，公司作为一个独立法人实体，可以独立承担责任、履行义务、行使权利。公司所产生的责任和债务风险，由公司自行承担，赔偿数额以公司资产为限，不会牵扯到个人资产。
注册投资顾问(RIA)是由1940年的投资顾问法案定义为“作为有偿的个人或公司，从事提供咨询、提出建议、发布报告或提供证券分析的行为，直接或通过出版物。”
RIA就是在投资公司等主体内外向其他人提供证券投资建议并收取费用的个人或机构。
在美国，向他人提供收费的证券投资服务建议，必须向美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission,SEC)或其主要经营地所在的州证券机构申请注册为投资顾问，即注册投资顾问RIA。
证券投资建议的范畴在美国颇为广泛，囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为，所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券，对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务，从业人员需要持RIA牌照。
相对于中国的私募基金管理人资质采用行政审批制，且由于近年来国内对于金融业的监管呈现从严态势因而使该牌照具有一定的稀缺性不同，美国的RIA采用注册制，申请难度适中、存量可观且持牌人分布广泛,因此整体而言，RIA是美国证券投资行业的一张基础性牌照，牌照本身是从业合规性要求的一部分，不构成该机构实力的证明以及投资收益的保障。
如何注册一张RIA牌照
首先，需要注册一家美国公司。
RIA要求必须以公司为主体，因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制，没有重名即可，一般名称之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字样。不同的州所要求的注册资本不同，一般为50,000美金，不需要验资到位。需要提供当地的注册地址。
其次，以公司名义在投资顾问公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注册账户，该系统除用于申请注册外，也用于RIA后续的合规自查和信息披露。
第三，在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。
ADV表格包括两个部分，第一部分需要提供公司股东、人、过往被处罚记录等信息。第二部分分为两个小部分，需要提供申请人展业、潜在客户、利益冲突以及需要补充的相关个人信息。
ADV表格包括73页的内容，平均需要9个小时来填写。
第四，在完成线上申请的同时，需要通过Series65/66考试获取资质。
65系列考试时长180分钟，考试内容包括各类职业道德、经济学知识、各类投资工具和投资分析等，72%正确率即可通过，执照终身有效、无需接受后续继续教育。66系列考试时长150分钟，75%以上正确率可通过，该考试只对已通过7系列考试(General Securities Representative)的候选人开放。
合规报告：
（1）公司产品介绍
产品介绍作为公司的’宣传册’，它必须详细介绍公司的产品，服务，费用，政策披露，以及其他一些公司细节的叙述描述。金融理财投资顾问公司必须向所有客户和潜在客户提供该宣传册。
（2）投资顾问介绍 （如有）
投资顾问代表必须(在大多数情况下)向客户提供的纸质的介绍小册子。这种形式包括雇佣关系、学历背景、利益冲突和合规信息。一般来说，公司高层、投资顾问、和任何向客户提供投资建议的人，以及任何为客户提供建议的代表都必须有一份介绍小册子。
（3）客户投资咨询合同
给予客户的投资咨询合同包括一项投资政策声明，该声明符合客户咨询合同的适当的监管机构标准。
（4）政策和流程手册
公司的政策和程序手册是你的公司将用来维护和执行公司内部政策的指导文件，从处理客户投诉到培训新的投资顾问代表。它还包括你公司的业务连续性计划、信息技术政策、反洗钱政策和反内幕交易政策
（5）隐私政策声明
该公司的隐私政策声明必须在客户关系开始时提供给所有客户，并在此后每年提供。它必须披露公司如何存储、处理和传播客户信息。隐私政策声明是在您的公司的规划和运营请就要出台，以满足牌照办理州的遵从要求。
（6）道德规范说明
确保你符合州标准的道德规范。
