2016年底,中国央行曾发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,自2017年7月1日起实施。不仅加强管制境外汇款,也调整了大额现金交易报告标准。

《管理办法》核心内容就是将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元,对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。

大额交易报告标准为:

一是大额现金交易,境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。

二是自然人银行账户的大额转账交易,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

以前,每人每年有5万美元的购汇额度,每天有1万美元取现额度,额满即止;该办法出台后,每天你只能换等额5万人民币的美元和其他外币,按照当前汇率约为7100美元,超过这个额度就要申报。所以为了避免申报,很多人会想办法将换钞额度控制在7100美元范围内,实际上降低了外币取现的额度,提高了取现的门槛。如果你有案底,被列入合理怀疑的对象,申报很可能被拒,就算你还有5万美元的购汇额度,你也不能换取现钞。

有人说,现钞换不了,我可以换取现汇,汇到境外,我们再来看看新规定。以前每人只要在5万美元额度之内的汇款,基本都是被允许的,也无需报告,只是从2016年1月1日起对蚂蚁搬家式的购汇进行了限制。但是该办法出台后,跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报,和取现申报一样,当然也存在被怀疑、被拒的风险。所以如果你有5万美元要汇到境外,以前只需要汇一次,现在需要至少汇5次,客观上增加了汇款成本和难度。

而各大金融机构都要为大额跨境资金呈送交易报告,足见其汇款复杂程度持续升温。如果真按照这一套标准执行,能否购汇基本都掌握在金融机构和外管局手中。

因此,想将资金转到国外的朋友们,尽量于6月前完成大额交易,否则以后资金出境只会变得更加麻烦。

原文来自邦阅网 (52by.com) - www.52by.com/article/4942

声明:该文观点仅代表作者本人,邦阅网系信息发布平台,仅提供信息存储空间服务,若存在侵权问题,请及时联系邦阅网或作者进行删除。

评论
登录 后参与评论
发表你的高见