第三区外贸委员会提醒您：
外贸行规千万条，
守法遵则第一条。
经营不规范，
亲人两行泪。
2020年8月份，“杭州跨境电商大卖涉嫌洗钱落网”新闻刷屏，公安部挂牌督办，刑拘12人，涉案资金达5000多万元，缴获涉案POS机7台、涉案银行卡63张。估值40亿的大卖“全麦”就此爆雷。
早在6月份，北海警方捣毁整条以“跑分平台”为寄生的犯罪团伙，抓获“金主”、“ 技术人员”、“ 代理”、“ 渠道”等犯罪嫌疑人90名，冻结资金5.94亿元，涉案流水资金超300亿元。
仅仅今年一季度，央行就开出了1.83亿元的反洗钱罚单。身为外贸企业，不管是有意无意，主动或被动，都可能成为洗钱的“帮凶”。
洗钱并不遥远
很多人会觉得：洗钱，听上去很遥远，跟我肯定没什么关系嘛。不知道你小时候有没有这个经历：
恭喜你，成功参与了人生中的第一次洗钱！
洗钱简单来说，就是将违法得来的非法“黑钱”，通过特殊手法变成看似合法资金的行为。
不管哪种方式的洗钱，也不管是国内还是国外，洗钱的过程不外乎三个阶段，这三个阶段和洗衣服的流程是一样的。
1、处置阶段。将脏衣服放进洗衣机，也就是将”黑钱“投入清洗系统的过程。例如将现金变成银行存款、证券等，算是“赃款”归集。
2、离析阶段。进行衣服清洗，即通过复杂的多种、多层交易，分散资金，掩饰来源，就像洗衣服去污渍。
3、融合阶段。甩干衣物，将洗白的“黑钱”与合法收入混同，变成合法财产，自由使用。这相当于将洗干净的衣服甩干晾干，然后放进自己的衣柜中。
“黑钱”如何洗白白？
道高一尺，魔高一丈。为了逃避监管，洗黑钱的手法也变得越来越多样：
1、虚假进出口贸易。开设空壳公司，营造正常经营假象并进行资金交易。
2、海外投资。把钱弄出去后，随便编几个项目或进行一些收购，之后以亏损为名，将这些钱变成自己合法财产。
3、影视投资。砸下几个亿投资一部电影，将演员片酬虚报到总投入的八九成，然后和演员私下分成；或者在特效支出和道具上做文章，虚报价格高出好几倍，这差价杠杠的。
4、赌场。带上500万，换成筹码，输掉100万（具体输多少，要看和赌场的分成约定）后离场，赌场将剩下的400万当成赌博“赢”的钱打入其个人账户，变成了合法收入。
5、古董、珠宝、艺术品。1个亿小目标天价买下艺术品，然后和卖家进行分成，500万作为卖家帮忙的“佣金”，剩下9500万变成合法所得。
6、证券投资。利用股票期货债券之类的，投进去一段时间后，操作几次涨跌，然后通过套利，将资金变为合法收入。
那么，外贸企业是否也有可能碰到这样的情况呢？事实上，洗钱行为极有可能就在身边发生。
案例展示
某外贸公司A收到一笔30万美元资金，打款方为肯尼亚买家，采购机械设备零件。该用户确实为机械设备贸易商，过往离岸账户使用记录良好。
但经合规查询该零件公开市场价格，该零件价格约为30美金每个，而外贸公司提供的发票里，每个零件的价格为300美金。后经过确认，该外贸公司因疫情期间急于获取新客户，加上肯尼亚买家5%佣金诱惑，帮助其伪造材料收取资金，涉嫌洗钱。
如何避免成为“帮凶”？
选择安全可靠的金融机构。地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的机构，更有保障。
不要用自己的账户代收代付，或替人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。许多人容易受利益诱惑，使用自己离岸账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。
积极配合银行合规审查，不要伪造材料。出入账及提现时，主动配合反洗钱审查要求，提供真实贸易材料。千万不要抱有侥幸心理，伪造虚假材料。
反洗钱，保护资金安全，泛付一直在行动！我们也希望与广大外贸企业一起，长长久久，共同前进~
