阿根廷的加密货币合规性：您需要了解的内容（2025 年）
为了保护投资免受高通胀和经济不稳定的影响，阿根廷成为了加密货币的早期采用者。目前，阿根廷在加密货币使用方面领跑拉丁美洲，其人口比例在西半球位居第一。
（智汇咨询 ）加密货币不仅为阿根廷人提供了另类投资选择，像 Tether 这样的稳定币也为居民提供了急需的稳定性。早在 2023 年以支持加密货币而闻名的总统哈维尔·米莱 (Javier Milei) 当选之前，阿根廷就一直在寻求规范其日益增长的加密货币行业，这并不令人意外 。---智汇咨询
虽然阿根廷目前不认为加密货币是法定货币（因为它不是由政府发行的），但该国最近已采取措施引入法律框架来规范其加密货币热潮并更好地保护用户和投资者。
2024年，阿根廷颁布了第27739号法律，将虚拟资产服务提供商（VASP，在阿根廷称为PASV ）纳入其法律和金融框架。该框架要求VASP遵守阿根廷的反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）流程，以打击洗钱并规范该行业。
本指南概述了阿根廷的加密监管状况、如何保持合规以及阿根廷加密的未来发展方向。wisefc1
阿根廷允许使用加密货币吗？
是的，阿根廷允许使用和交易加密资产。然而，加密资产在阿根廷不被视为法定货币。这是因为阿根廷国家宪法规定，中央银行是唯一有权发行法定货币的机构。
阿根廷是否对加密货币进行监管？（智汇咨询）
是的，阿根廷现在对加密资产进行监管。自2024年起，虚拟资产服务提供商 (VASP) 必须在阿根廷金融监管机构国家证券委员会(CNV) 注册，才能在阿根廷提供加密服务。
本质上，根据第27,739号法律进行的法律改革，虚拟资产服务提供商必须遵守与金融行动特别工作组（FATF）国际准则相符的反洗钱和反恐怖融资法规。未注册的虚拟资产服务提供商无法在阿根廷合法运营。-智汇咨询
CNV 负责监管 VASP 的注册和合规性。不仅 VASP 会受到这些新改革的影响，而且根据第 27,743 号法律，用户也有义务申报其加密货币持有量，以用于税务目的，这是同步资产规范化流程（称为blanqueo ，即“白化”）的一部分。
阿根廷另一个重要的监管机构是金融信息联盟（UIF），它是经济部的情报机构。该机构负责开展调查，以防止洗钱、恐怖主义融资或大规模杀伤性武器融资等金融犯罪。
不遵守阿根廷的新规定可能会受到严厉处罚，包括禁止在该国开展业务。
近期动态
阿根廷的加密货币许可
第27,739号法律是阿根廷近期加密货币许可立法迈出的第一步。该法律于2024年3月颁布，旨在解决阿根廷加密货币使用日益普及所带来的洗钱担忧，并设立了虚拟资产服务提供商（VASP）注册中心，由CNV（国家虚拟货币委员会）监管。
该法律将虚拟资产定义为：
“可以以数字方式交易和/或转移并用于支付或投资的价值数字化表示。” --wisefc1
然而，这不包括阿根廷或其他司法管辖区发行的货币。
第 27,739 号法律要求 VASP 在 CNV 注册，将 VASP 定义为为自己或为其他方参与以下活动的任何个人或法人实体：
虚拟资产与法定货币之间的兑换（第 1 类 VASP）
在一种或多种类型的虚拟资产之间进行交换（第 2 类 VASP）
转移虚拟资产（第 3 类 VASP）
保管虚拟资产或允许其控制的工具（第 4 类 VASP）
管理虚拟资产或允许控制虚拟资产的工具（第 4 类 VASP）
参与或提供有关虚拟资产销售或提供的金融服务（第 5 类 VASP）。
虽然该法律已于2024年3月生效，但其合规流程将分阶段实施，以便各方能够逐步适应。具体截止日期如下：
个人：2025年7月1日之前
在阿根廷注册成立的法人实体：2025 年 8 月 1 日之前
在国外注册成立的法人实体：2025年9月1日之前
根据第 19,550 号法律第 123 条的规定，在国外注册成立的法人实体决定在阿根廷注册成立公司：2025 年 9 月 1 日之前。
完整的监管框架将于2025年12月31日生效。
根据第 27,739 号法律，阿根廷的加密货币许可目前由三个框架组成：--智汇咨询
UIF 决议编号 49/2024：该决议在法律上将 VASP 指定为 UIF 报告实体，其义务包括风险管理、报告、交易监控和遵循 KYC 程序。
CNV 一般决议第 994/2024 号：要求所有从事涉及阿根廷活动的 VASP 都必须向 CNV 注册。
CNV 一般决议第 1058/2025 号：该决议为 VASP 建立了监管框架，介绍了 VASP 的类别，以及注册、净值、资金隔离、资产托管、网络安全、反洗钱/反恐怖融资报告和广告等领域的要求。
在 CNV VASP 注册中心注册
如果 VASP 希望在阿根廷开展本地或国际业务，则必须加入 CNV VASP 注册中心。
这包括任何 20% 以上营业额来自阿根廷的 VASP，以及任何通过广告、使用“.ar”域名或参与商业协议以促进阿根廷居民资金转移而针对阿根廷人的 VASP。
由于用户安全标准较高，来自金融行动特别工作组认定的高风险地区（即黑名单和灰名单上的地区）的实体无法注册。注册后，虚拟资产服务提供商还必须每月向金融情报机构 (FIU) 提交报告，并实施可接受的反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 程序，包括：---智汇咨询
筛选和验证客户身份
报告新客户注册情况
进行风险评估
维护详细记录（包括交易、客户数据等）
监控交易并报告可疑活动
具有内部控制。
申请CNV执照
虚拟资产服务提供商 (VASP) 需要获得 CNV 许可证才能在阿根廷合法运营。申请流程可能需要数周或数月，具体包括：
向 CNV 提交申请（申请将于 2025 年 5 月 26 日恢复）
在阿根廷成立本地实体
证明符合最低净资产要求（根据 VASP 类别，范围从35,000 美元到 150,000 美元）
VASP 主管部门出具的宣誓声明，表明其未犯有任何与洗钱有关的罪行
详细说明 VASP 的运营结构
证明 KYC 和 AML 合规性（例如识别合规官）
网络安全系统功能认证
CNV 审查以确保申请人遵守反洗钱/反恐怖融资法规--wisefc1
布兰克奥
除了这一重大的监管转变之外，阿根廷还通过“空白资产正规化”计划瞄准了此前未申报的资产，包括虚拟资产。
这使得个人和企业都有机会申报任何此前未申报的资产，从而进一步打击洗钱活动。提交资产（包括虚拟资产）宣誓申报的最后期限为2025年5月30日。未能提交申报可能会面临罚款或法律处罚。
虽然阿根廷追求更高的透明度可能有助于提高公众对加密货币的信任并打击洗钱，但它也给 VASP 带来了额外的监管负担，并带来了更高的成本。
阿根廷与《2025 年旅行规则》：企业需要了解的信息
阿根廷正在全面实施《旅行规则》。然而，阿根廷已承诺遵守《旅行规则》的要求，并通过展示克服反洗钱缺陷的举措，成功避免被列入金融行动特别工作组的“灰名单”。
那么，旅行规则是什么？它适用于阿根廷吗？
根据 FATF 第 16 条建议，旅行规则要求 VASP 收集和共享有关虚拟资产转移发起人和受益人的信息。
对于超过一定门槛（通常约为 1,000 美元）的交易，VASP 必须收集和共享以下信息，并在必要时向相关部门报告：
发起人姓名
用于处理交易的账户的发起人账号（例如钱包地址）
发起人的实际（地理）地址；国民身份证号码；客户识别号码（即非交易号码），用于向订购机构唯一识别发起人；或出生日期和地点
受益人姓名
用于处理交易的账户的受益人账号（例如钱包地址）
旅行规则的主要要求是：
共享数据前对交易对手进行尽职调查
对于原始 VASP：
识别其客户（发起者）
从发起人处获取必要的信息，保留记录，并在完成所有检查后与受益人 VASP 共享信息
确认受益人不是经批准的名称
监控交易并在发现可疑交易时进行报告
对于受益人 VASP：
从发起人的VASP获取必要的信息，验证必要信息的准确性和一致性，并保留记录
屏幕确认发起者不是受批准的名称
监控交易并在发现可疑交易时进行报告
阿根廷在加密货币合规方面的挑战
随着阿根廷加密货币监管格局的变化，确保企业合规并保持进入这个巨大市场的渠道也面临着诸多挑战。这可能会导致时间和金钱方面的额外成本。
尽管该国许多人认为最近出台的加密货币法规违背了加密货币在阿根廷流行起来的初衷，但维持信任对于加密货币而言是另一个挑战。
也有人认为这些新规过于严格，可能会鼓励一些用户完全避开虚拟资产服务提供商 (VASP)，并给 UIF 带来更多困难。然而，最近发生的$LIBRA memecoin丑闻导致 44 亿美元投资者资金蒸发，凸显了阿根廷亟需监管的迫切性。
阿根廷加密货币的未来
阿根廷的监管规定不仅可能促进该国加密货币行业的进一步发展，还可能促进区块链技术在公共服务领域的应用。考虑到阿根廷独特的经济格局，这将使阿根廷处于一个令人兴奋的创新位置，加密货币可能会以新颖的方式得到应用。
例如，阿根廷已批准商品代币化，允许基于区块链的存证。布宜诺斯艾利斯市现在也允许在企业资本投入中使用加密资产。--智汇咨询
