贸易风险专题

没必要搞那么复杂，新客户第一次合作，要求不合理的付款条件，除非是大客户，不然都不做就是了。 小客户没必要调查

各种各样的外贸骗局~

不要做，违法的。

风险，注意别丢失了货权！尽量出运前收齐货款~ 联合运输提单包含以下重要信息： 托运人（Shipper）和承运人（Carrier）的详细信息：提单中会列出托运人和承运人的名称、地址和联系方式。 货物描述：提单会详细描述所运输的货物，包括货物的数量、尺寸、重量、包装方式等。 装运港和目的港：提单会指定货物的起始港口和目的港口。 运输方式：提单会明确规定货物的运输方式，如海运、陆运、空运等。 联程运输细节：提单中会列出货物在不同的运输阶段中所涉及的运输工具和运输商的信息。例如，如果货物需要通过船运、陆路运输和空运相结合，提单会列出相应的船舶、卡车和飞机信息。 运输费用和付款方式：提单会指定运输费用的支付方式和相关条款。 联合运输提单的使用可以简化多种运输方式的货物运输过程，并确保货物从起始点到目的地的无缝转运。对于需要经过多个运输环节的国际货物运输，联合运输提单是一种重要的文件，有助于确保货物的跟踪和交付。

应当看与承运人建立运输合同法律关系的责任人，即托运人，这也正是货运代理企业作为无船承运人时，有义务先行赔付实际承运人而单纯的货运代理人无义务支付弃货费用的原因。照此标准，发货人(托运人)承担费用为原则，收货人在一定条件下也需要承担责任，比如收货人持有提单或者以一定的形式主张了货物的权利，根据海商法的规定，提单是运输合同的证明，如果收货人已经持有提单，证明其于承运人建立了运输合同法律关系，反之，则相反，不应当承担责任。直接向发货人追索弃货费用是符合法律规定的，只是考虑到长期的合作关系，货代企业较为谨慎采用。

巴基斯坦从1月10日开始，巴基斯坦银行已经拒绝信用证业务，以至于有成千上万集装箱堆放在巴基斯坦港口，因为没钱付款被扣押。这个对于我们来说风险是很大的，特别是如果是我们这边订仓安排的运输的话，如果货物一直堆积在港口不去提货的话，到时堆存费什么的都是会产生的，到时就需要找我们进行收取的。所以我们不仅仅只是发货就可以的，如果我们要和巴基斯坦那边合作的话，最好的就是收齐全款做EXW条款，让客户那边自行安排运输，这样子相对而言风险就会小很多。

其实这个信保很好的解决了你的顾虑——这几年外贸环境越来越差，收账风险越来越高，但不代表你想保就能保。中信保险还会进行风险审核确认，再确认你是否可以投保。一般来说，这个流程是你先跟中信保险确认保险方案，中信保险会进行信用审核然后确认你是否可以投保，最后确认保险方案。但你要知道，即使是中信保险承保的，也不是全额赔付。中信保险的赔付比例为:政治风险造成的损失，最高赔付比例为95%。破产、无力偿债、违约等商业风险造成的损失，最高赔偿比例为95%。因买方拒收货物造成损失的最高赔偿比例为80%。

拼箱货，走海运包税发到西班牙，客户预付了我们百分之三十的款，但是发货前几天突然又要求改发到亚马逊地址。这个其实是没有什么风险的呀，这个应该本身客户就是要发到亚马逊仓库的，但是想要自己送进仓，后面决定还是由你们来进行操作，这个其实没有什么太大问题的，而且你走的也是海运包税，那么不管是到哪个地址其实都是一样的呀。除非是你这个不是走的包税的话，那么就有可能到时要找你们征收这个关税，如果是包税的话就没有什么所谓，直接安排就好了。

印度客户有什么特点？那么要出口到伊拉克的话，这个是要特别注意的，因为伊拉克那边是属于战乱的，所以我们要出口到伊拉克的时候其实最好就是不要自己安排运输，让客户那边安排运输，以免到时因为运输途中有什么意外造成的损失和麻烦。其次就是和印度客户做生意的话，我们需要注意的就是印度客户的砍价能力，我们在向印度客户报价产品时，一定要给自己留下很大的余地，以免后续的砍价让你陷入比较两难的地步，留有一定的余地这样子才能更好的去进行。

做电放，风控跟正本差不多一样的。但要分情况： CIF条款的电放相对FOB条款的，能保险些。 流程大概： 1，货代会给一个电放保函格式， 2，你填好直接 盖章回传给代理，有的船东需要正本保函，所以做电放也要把握好时间。 3，船东收到保函之后，就会安排电放。 有的船东会有带电放章的电放提单，有的没有。

斯里兰卡破产了。7月，斯里兰卡总统宣布该国正式破产。这个消息震惊了所有人，但事实上，斯里兰卡财政部长阿里·萨布里5月4日表示，斯里兰卡目前可动用的外汇储备不足5000万美元，根本不足以让一个国家支撑整个国家的运转。而且，斯里兰卡政府需要在2026年前偿还超过250亿美元的债务，今年需要偿还的金额超过57亿美元。而斯里兰卡目前的储备根本无力偿还，只能宣布破产。在这种情况下，我们应该非常注意与斯里兰卡合作的风险。

有个南非的订单6000美金左右，客户要求我将PI的金额降低至3000，说是海关费用太高了。并且要求注明是“关于XXXX订单的建筑师、设计和管理费用”，然后剩下的3000要我和货物一起发送。那其实这个就是客户为了避免产生更高的关税所要求的，这个其实是可以的，我们这边的出口报关和客户那边的进口清关是不影响的。你就按照客户的要求来进行操作就可以，但是你需要跟客户那边提醒一下，由于货值降低很多，最好是确认一下这个进口清关是否可以。

这个月10号左右收到客户给我付的钱，昨天银行通知我说我的账户涉嫌洗黑钱被冻结了，我马上去银行提交了各种资料，银行说会跟公安那边交涉，一周左右会告诉我结果。这个话其实是涉及到现在国内的一个断卡行动，断卡行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动，2020年10月10日，国务院召开会议，决定在全国范围内开展该行动。那其实如果你的没涉及到这些的话，正常是会解封的，这个问题不大。

你这个客户其实就要做D/A开船后60天后付款，这个对于你们来说风险是非常高的。D/A也叫承兑交单，是指出口人的交单以进口人在汇票上承兑为条件，即出口人在装运货物后开具远期汇票，连同商业单据，通过银行向进口人提示，进口人承兑汇票后，代收银行即将商业单据交给进口人，在汇票到期时，方履行付款义务。你这个是200W人民币，其实是不少了哦。虽然说价格不低，利润率高。但是只有收到款才能算可以赚到钱，你这个还是要先审核客户那边的信用资质再做下一步推进。

虚假申报，涉嫌偷税漏税或者骗税。 假如你严重虚高，出口方是涉嫌骗取退税收入的。我们的海关部门，他们有自己的估值系统，不傻的。 另外，虚高货值，会给进口方的清关造成不必要的关税负担。 不建议非理性修改货值。

最近有接一个订单，到喀麦隆，给客户做了PI以后，客户要求再发一个半价的PI。那其实这个半价的PI主要是因为客户那边做清关的时候想要少交一点税费，这个是很多客户都要有这个要求的。你这个SGS的话，其实是喀麦隆标准与质量局（ANOR）已实施装船前符合性评估(PECAE)方案。所有受管控的进口产品必须符合被认可的国家标准或技术规定，并提供符合性证书(CoC)。那其实这个显示货物是半价PI是么有什么问题的，这个对于我们出口的报关是没有影响的。

建议咨询下信保，这种情况能不能保，需要注意哪些细节等。 同时，合作中突然改变付款方式，是很大的风险点，做下客户的背调吧，如果想了解更详尽的信息，可以调取下对方的企业信用报告，辅助交易决策。

审核外商商标权利文件或授权资格 对于外商提供的商标权利文件，要对其真实性进行基本的审核。包括要求对方出示类似国内商标注册证书的证明材料，同时还可以通过国外政府网站进行二次核查确认。值得一提的是，如果外商是中间商，并非商标的直接所有者，那么需要进一步审查他是否获得商标转授权的资格。如果他只是拿到自身使用商标的权利，而没有转授权的资格，那么国内工厂接受“授权”、使用商标的行为是不受法律保护的。 02 确认商标核定使用商品类别 在确认外商具备合法的商标权和授权资格后，要确认商标的核定使用商品类别。商标核定使用商品必须与实际订单产品相对应，不能风马牛不相及。 03 坚持实际使用的商标与权利商标一致 要确认外商提供商标的样式与其实际要求用于产品的商标样式相一致。注册商标必须规范使用，如果外商实际要求使用的商标标识经过修改，对于商标的某些要素做了刻意的突出或者隐藏等，有模仿其他商标的意图，或者攀附他人商标声誉的意图，就是不规范的使用，可能构成侵权。因此需要坚持实际使用的商标与外商的权利商标相一致。 04 确认返销地 我们认为，所谓“涉外定牌加工”，国内加工方接受委托生产的所有产品，必须全部返销到外商提供的权利商标所在国家。这里有两点需要确认，一是所有产品必须返销海外，二是产品返销的目的国必须是外商提供的权利商标所在国家。简言之，所有贴牌加工产品必须出口至所涉商标受当地法律保护的国家。

我反正是不考虑的，给账期风险太大了。