债权方：福建某服饰贸易公司
债务方：英国某贸易公司
拖欠金额：78361美元
拖欠时长：58个月
案件背景：债权司（客户）与债务司的法人（A先生）和A先生的兄弟（B先生）最早的合作开始于2017年，前期的合作双方进展十分顺利，一般情况下对方收到货物后都会按照约定汇款。由于是多次交易，在双方信任逐渐建立和合作加大的基础下，尽管合作期间A先生突然提出要变换公司名称，期间已经变换了两次，客户也相信A先生和B先生的信誉，没有对后续发票或者提单的公司进行背调，而且双方的交易由始至终没有正式的合同或者书面协议，只有发票（未进行双方签字盖章确认）和提单及其他相关文件证明这笔订单的存在直接与其进行相关交易。但转折还是发生了，由于疫情影响，2020年的订单，债务司已经还不上款了，尽管客户多次给予时间和理解，但眼看着还有快8万美金的欠款一直没收到，无奈之下联系我司进行催收。
案件催收过程：
催收进程汇总（仍在进行中）
2025.01.14 海外代理提供债务司信用报告，并开始接触债务司尝试初步沟通，并要求回电讨论账户问题。
2025.01.20 债务人回复，愿以欠款金额的15%了结，并要求分期付款，每月支付500美元。
2025.01.21 客户拒绝债务人的方案，并指出债务人名下其他公司亦有欠款，计划年后整理相关信息，表示不相信债务人的陈述。
2025.02.25 同事，代理尝试从债务人关联的其他公司进行联系，以寻求和A先生的直接沟通。后续收到债务人的关联公司（J公司）的要求，对方要求提供正式交易文件，否则不予理会。
2025.03.03 向J公司提交客户补充的交易文件后，代理反馈债务人态度极不配合，坚称必须有正式合同才愿意正面回复。
此案件当前催收受阻，债务人及其关联公司以缺乏正式合同为由拒绝实质性沟通，但目前由于客户缺乏相关文件，对方也有足够的依据不回应客户提出的诉求。
5.案例总结：
针对以上案件，希望各位外贸人能够注意风险把控，做好以下几点。
1. 合同管理：确保所有交易都有正式的、具有法律约束力的合同，以避免未来的争议。
2.发票合规性：确保发票符合相关法律和要求，避免因发票问题导致的付款延迟或争议。
3.客户信用调查：在交易前彻底调查客户的信用和支付能力，减少坏账风险。
4.沟通策略：在追讨应收账款时，避免使用威胁性语言，保持专业和建设性的沟通。
5.专业咨询：在复杂情况下，考虑寻求专业咨询服务，以确保采取的行动合法有效。
-------------------------------------------------------------------------------------------------
附上债务司回复原文（谨慎阅读，赖账现场）
你所提供的信息同样不能证明什么！
我们要求您提供您的客户声称他们提供了价值超过 XX 美元的货物的原始合同。(根据您最初的询问）
他们在向任何一方发放这些货物之前肯定有某种形式的协议。
此外，如前所述，所提供的发票既不可接受，也不具有法律约束力，根据中国大陆的法律和要求，我们质疑这些发票的完整性。
我们要求你们彻底询问客户有关其索赔的真实性，并建议你们停止根据所掌握的信息和所采取的行动间接威胁采取进一步行动。
我们建议贵方停止在客户的这一指控上浪费时间。
如果需要，我们很乐意就这一问题向您提供进一步建议，收费标准为每小时 70 英镑。
请回复此电子邮件以接受我们的收费。
---------------------------------------------------------------------------
有任何海内外商账需要协助催收的，请随时联系。
