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情感分析
文章导读
    今天,OnPay将剖析电信诈骗与地下钱庄的资金流向,呼吁大家要警惕电信诈骗,抵制地下交易,远离推波助澜的灰色产业链。该团伙采用境内外资金对敲的方式,通过地下钱庄完成资金非法汇兑和转移,涉案金额累计 400亿余元。

    最近看到一封孕晚妈妈求助信,讲述着如何遭遇电信诈骗让本就拮据不济的家庭变得支离破碎,这激起了很多网友的愤愤不平。电信诈骗不仅仅是一起两起,近一年时间,全国破获电信诈骗案件高达59.4万起,无数家庭深受其害。

    今天,OnPay将剖析电信诈骗与地下钱庄的资金流向,呼吁大家要警惕电信诈骗,抵制地下交易,远离推波助澜的灰色产业链。
    1、电信诈骗中的赃款,最终流向何处?
    众所周知,地下钱庄是从事非法金融业务的“地下银行”,被中国人民银行界定为一种特殊的非法金融组织。作为一种服务型,通道型的非法金融组织,其存在的主要目的是为了帮助电信诈骗、走私、贩毒、网络赌博等犯罪团伙提供资金境内外转移、清洗、支付结算等服务。所以地下钱庄已成为很多违法犯罪的基础产业。
    再联想到,近几年不少外贸人都遭遇了银行卡账户冻结事件,其账户冻结的原因之一是,犯罪团伙往往将涉案赃款经地下钱庄层层分解“洗白”,“赃款”被作为“货款”打进他们的银行账户,一批账户就此涉案而被冻结。其资金来源涉及各类上游犯罪,其中就包含电信诈骗。可想而知,地下钱庄的暗箱操作最终祸害了多少家庭。

    同时,随着虚拟货币的出现,支付手段的革新,地下钱庄手段也变得越来越复杂和隐蔽,案件数量也不断增加。目前钱庄的主要模式有5类:

    1.“对敲”型模式:资金不用跨境支付,一般用对账的方式来操作。境内的团伙收取人民币,然后一般通过网络联系,境外团伙按照汇率外汇转移到指定的账户上。这种模式非常隐蔽。
    2.虚构贸易:通过虚构贸易背景,资金出入境。有很大一部分资金的非法流动是隐藏在巨额的进出口业务之中。很多钱庄通过明面上的企业进出口,通过一定范围内进出口报关的合理价差,将资金实现跨境转移,这种方式非常隐蔽。
    3.现钞模式:通过大量人力分拆限额以内的资金,携带出境。
    4.黄牛模式:通过倒买倒卖外汇来赚取差价,常常开立一些账户(境外的账户或NRA账户),最后资金转移到比较大型的,上游的钱庄。
    5.虚拟货币交易:例如在境内人民币购买虚拟货币后,在境外挂牌出售,取得当地的外汇。
    6.虚拟对外投资:企业注册后,虚构一个境外投资的背景,然后通过商务、外汇部门的审批后,资金流转境外,主要是购买资产。
    2、钱庄的钱从哪里来,到哪里去?
    钱庄资金从哪里来?
    有合法的也有非法的。合法的资金来源主要是在外汇贸易中所积累的外汇资金,特别是像新疆、西藏、黑龙江等边贸发达地区,个体商户手中的外汇现钞。国内大型的小商品、专业市场中也有很多个人,拥有大量的外汇。同时,海外华侨,境外务工等人员从境外带回来的外汇也是钱庄的主要来源之一。非法的来源是骗购外汇,出入境中的按人员购汇,境外取现等等。
    钱庄资金到哪里去?
    有正常用途的,如境外投资,理财和购房,求学等等用途,一些留学咨询公司也在从事外汇买卖,为境外学生兑换外汇,有一些老板通过钱庄到境外购房。有一些用途是灰色地带,企业个人打擦边球,规避监管,如套现,贸易周转,收入转移等行为,如前几年天津某俱乐部购买球员的情况。还有就是违法犯罪的资金,骗税骗补、涉黄赌毒甚至涉恐、腐败资金,通过地下钱庄到境外藏匿和洗白,增加案件侦破的难度,或者再利用一些出口结汇的假象来骗税骗补。
    3、坚决抵制钱庄交易,杜绝诈骗资金流动
    近年来在国家不断加强的打击力度下,一起起涉案金额庞大的地下钱庄案也在不断涌现。而地下钱庄案件的破获往往是由违法犯罪案件引出,公安部门通过侦查手段顺藤摸瓜,一路排摸到赃款的流向,其一部分资金就涉及到电信诈骗等犯罪案件。
    OnPay整理了近年的部分案件:
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    2021年1-6月,工信部组织开展了“断卡行动2.0”“打猫(池)行动”等系列工作,集中清理涉诈电话卡9700多万张,处置涉案域名网址104万个;人民银行组织开展集中整治行动,清理整治涉诈银行账户2.8亿个;中央网信办全力加强网络技术反制,封堵涉诈网址55万个。
    2020年10月至2021年6月,全国公安机关会同检察院、法院、通讯、金融等部门联合开展“断卡”行动,共打掉“两卡”违法犯罪团伙1.5万个,缴获涉诈电话卡373.3万张、银行卡56.6万张。
    2021年10月,甘肃省公安厅经济犯罪侦查总队破获一起特大地下钱庄案件,打掉犯罪团伙5个,涉案金额高达756亿余元,涉及全国各地银行账户达8000余个。
    2022年3月,扬州高邮警方侦破一起非法从事资金汇兑“地下钱庄”案件,抓获主要犯罪嫌疑人2名。该团伙采用境内外资金对敲的方式,通过地下钱庄完成资金非法汇兑和转移,涉案金额累计400亿余元。
    最后,OnPay提醒外贸人,一定要通过合法正规的金融渠道进行跨境收汇兑,地下钱庄非法买卖外汇是违法行为,坚决抵制任何形式的地下钱庄交易,守住法律底线,即是保护个人的财产安全,也能一定程度上从源头杜绝电信诈骗的资金流动,承担起个人的社会责任。
    关于OnPay
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    原文来自邦阅网 (52by.com) - www.52by.com/article/105509

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