在美国，向他人提供收费的证券投资服务建议，必须向美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission,SEC)或其主要经营地所在的州证券机构申请注册为投资顾问，即注册投资顾问RIA。
证券投资建议的范畴在美国颇为广泛，囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为，所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券，对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务，从业人员需要持RIA牌照。
在美国，除1933年《证券法》和1934年《证券交易法》外，RIA主要受到1940年《投资顾问法》监管，后者监管的核心是强调RIA的受托责任，即RIA始终要将投资人利益置于自身利益之上。在该法案要求下，RIA需要对其报酬、利益冲突等情况进行充分的信息披露，任何名义的利益输送都属于违法行为。
RIA 牌照的注册、申请的资料：
1.一份牌照的办理委托书：
2.公司注册问题文件：
•美国公司注册证明文件；
•公司的章程（如有）；
•董事的护照；
•公司业务说明报告；
3.系统报备：
•注册金金融行行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统；
•填写牌照的申请报告
•填写 SEC 的问卷调查报告
•代理理申请的声明；
4.合规报告等其他资料
办理投资顾问RIA牌照的要求：
一、 美国公司信息
申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册成立一家美国公司；或者是一家已经成立了的美国公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。
二、 公司及董事的良好记录
公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。
三、 员工资质
员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。
四、 商业运营以及合规报告
申请者要向SEC递交多项运营报告，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。
五、 牌照申请需递交以下资料：
一份牌照的办理委托书：
合规报告：
（1）公司产品介
产品介绍作为公司的’宣传册’，它必须详细介绍公司的产品，服务，费用，政策披露，以及其他一些公司细节的叙述描述。金融理财投资顾问公司必须向所有客户和潜在客户提供该宣传册。
（2）投资顾问介绍 （如有）
投资顾问代表必须(在大多数情况下)向客户提供的纸质的介绍小册子。这种形式包括雇佣关系、学历背景、利益冲突和合规信息。一般来说，公司高层、投资顾问、和任何向客户提供投资建议的人，以及任何为客户提供建议的代表都必须有一份介绍小册子。
（3）客户投资咨询合同
给予客户的投资咨询合同包括一项投资政策声明，该声明符合客户咨询合同的适当的监管机构标准。
（4）政策和流程手
公司的政策和程序手册是你的公司将用来维护和执行公司内部政策的指导文件，从处理客户投诉到培训新的投资顾问代表。它还包括你公司的业务连续性计划、信息技术政策、反洗钱政策和反内幕交易政策
（5）隐私政策声明
该公司的隐私政策声明必须在客户关系开始时提供给所有客户，并在此后每年提供。它必须披露公司如何存储、处理和传播客户信息。隐私政策声明是在您的公司的规划和运营请就要出台，以满足牌照办理州的遵从要求。
