MXKPay梦想付的老用户都知道，在注册平台之前需要先进行视频KYC审核。其实不难理解，客户在进行数字资金交易前最重要的事情就是选择一个安全合规的平台，反过来，平台也需要对前来注册的客户进行审核，这不仅可以让平台业务长期稳定的展开，更是对使用梦想付平台用户资金的一种保护。
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什么是 KYC 审核？
KYC（Know Your Customer），简单来说就是对帐户持有人的条件审查和备案。过去该项调查往往运用在金融领域，它能够让企业更加了解自己的客户，合法合规的开展业务，确保企业自身的安全。
目前，KYC审核已趋于全球化，并已开始在银行之外的领域得到普及，例如根据欧洲有关监管机构要求，亚马逊需对在欧洲平台（包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等）上开店的亚马逊运营卖家进行公司和公司所有人身份审核（KYC审核）。卖家只有在亚马逊欧洲验证团队审核通过后，才能在欧洲平台销售。
Google要求全球的广告主只有通过调查才能在平台上投放广告。在全球人力市场中也有越来越多的企业开始使用这一方式要求应聘者完成调查。
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MXKPay梦想付KYC内容是什么？
MXKPay梦想付会将客户视频KYC的过程如实提交给美国银行，平台会以邮件的方式通知到客户审核结果，审核通过后则进行后续操作。
KYC审核通常包括：
真实身份信息核实，包括首要联系人和受益人证件：身份证、护照等基本信息核实，确保客户没有冒用身份；
账户用途，使用MXKPay梦想付平台主要用于什么业务往来；
预计账户活动，例如交易金额及次数等；
账户是否由本人使用，提供的美国公司Article、EIN文件是否真实有效；
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KYC审核最重要的就是受益所有人的识别工作，银行提高对公客户受益所有人信息透明度主要是防止因复杂股权或控制权结构导致的洗钱风险，特别是受益所有人涉及外国政要、国际组织高级管理人员，或客户股权、控制权结构复杂，或受益所有人来自高风险国家或地区等情况，银行都要采取KYC审核以调高客户风险等级、加强资金交易。
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KYC 审核的重要性
KYC最早由巴塞尔银行监管委员会在《关于防止利用银行系统进行洗钱的声明》（1988年）中提出，现在已成为反洗钱领域的基础制度，更是金融机构与客户建立关系的基本要求。全球大部分国家/地区都明确金融监管机构需要对此提出要求和进行授权。
不同国家的KYC法规要求公司必须确保其遵守相应的合规程序，以满足不断增长的监管要求，在全球范围内开展经营的企业必须拥有强大的合规框架，应确保在每个地区都有足够的管理监督，且在本地和国际层面上满足KYC要求。
MXKPay梦想付严格按照美国金融机构对客户进行视频KYC审核，提高了平台合规性措施的安全级别，有效的防止不法分子利用数字货币来进行洗钱、买卖违禁品等违法操作，使金融资源的配置效率和金融机构的运行效果得到很大提高。
关于我们
MXKPay梦想付，总部位于美国洛杉矶，是梦想金服旗下领先的支付开销管理平台、企业级虚拟信用卡服务商，我们提供易于使用且功能强大的支付和开销管理解决方案，专为中小微企业设计。
我们的兄弟品牌梦想商服，为我们平台上的企业主和员工提供美国公司、税务、银行等全套本土解决方案。我们的愿景，努力为中美两国创造商业机会，帮助10万中小企业成长盈利！
