过年了，骗子也要准备过个肥年了。
义乌外贸人小周报警称：其在一次出口贸易中遭遇买方设下的信用证陷阱条款（也称“软条款”），导致货款无法兑现，近27万美元的货物被骗。
小周的企业展会期间与一家香港的公司有了联系，该公司一个叫WILSON的下单员提出最近需要采购一批衬衫面料，几轮下来，双方终于谈好了面料的款式、价格、和数量。随后，WILSON给小周发了一张美国银行开具的信用证（L/C），由于有使用信用证作为付款凭证的经历，小周开始还算谨慎，马上通过国内银行查证，当得知这张信用证是真的后，便放心与对方谈好了订单，并由WILSON指定的香港货代公司将价值27万美元的一货柜面料发往目的港，同时，小周也按照信用证上的要求递交了提单、装箱单、发票等资料，等银行通过审核兑付货款。
然而，小周提交的资料竟然被银行退回来了，说是手续不全，这意味着银行拒绝兑付，相应的货款无法拿到。
小周仔细看了退回说明，对照信用证所罗列的要求，才发现上面有一条需要开证申请人（客户）手签资料的条款。小周马上联系WILSON催促客户尽快出具手签，WILSON却拒绝提供客户的信息和联系方式。小周只好赶到香港想与WILSON面谈，但对于WILSON这个人，小周除了知道英文名字和联系电话外，对他的真实身份一无所知，根本无从查找。
小周只能回过头来追查货物去向，想通过货代公司控制货物，但发现香港的货代公司居然已经将到达香港的货物进行了委托转运，相当于提走了货物并转移了这批货物的货权，意味着拉回货物的希望也非常渺茫，而且货代公司已经隐匿，连索赔的可能性都不大。小周这才感觉可能中了骗子精心设下的骗局，匆忙赶到公安机关报案。
根据国际惯例，受益人取得信用证金额的唯一条件是提供与信用证要求严格一致的单据。在国际贸易中，许多进口商或开证银行便利用这一点设置陷阱条款（也称软条款），使出口商提交的单据动辄出现不符点，为其拒付货款寻找借口。为避免出口商再中此类陷阱，警方提醒做好以下防范措施。
（一）慎重选择贸易伙伴。出口企业在寻找贸易伙伴和贸易机会时，应尽可能通过正式途径(如实地考察)来接触和了解客户，不要与资信不明或资信不好的客户做生意。
（二）认真审核信用证。出口企业一经发现来证含有主动权不在自己手中的“软条款”、“陷阱条款”及其它不利条款，必须坚决和迅速地与客商联系修改，或采取相应的防范措施，以防患于未然。
（三）尽量使用船东提单。虽然船东提单较为繁琐和死板，但其“交货/赔钱保证"效力较强，可以做到款到出单，而一旦对方货款支付出现问题，只要提单在自己手中，对方就无法提货，自己则可以随时将货物追回，减少损失。
（四）参加出口信用保险。借助专业的信用保险机构防范风险，可以获得单个企业无法实现的风险识别、判断能力，并获得改进内部风险管理流程的协助。
签合同前一定要再三查看细则！
另一诈骗案例
有一个西班牙客人的订单，金额为45000多美金，但是前提是必须做L/C或者O/A。信用证作为一种常见的交易支付方式，往往能开出信用证的客户，被认为是优质客户，国内供应商毫不犹豫的选址答应客人可以做信用证。其实这也是外商的高明之处，用风险更高的赊销和信用证做对比让供应商选择，其结果毫无疑问。供应商当然喜闻乐见选择前者，而且还感觉自己像是捡了个大便宜。
45000美金的信用证，金额不算太高，虽然在接到客人的信用证草稿之后，对于其中的诸多条款，供应商也犹豫过，但是做生意的本能让他选择接受，人有时候就是这样，觉得到嘴的肉不肯放掉，结果可能损失更多。信用证规定除了基本的硬性条款以外，还密密麻麻的写着10条软条款。而且这些条款大多是关于检测、证书及文件格式相关的，大多数看似容易实现，其实这也是外商的阴险之处，在后续执行的过程中，恰恰是这些看似完全没问题的地方，最终导致不符点的产生，给开证行拒付的理由。外商的狡猾之处还不止于此，在短短的一个月的时间里同一批次的产品开立4份信用证，总金额超过20多美金了。虽然单笔金额不高，但是累计接也经非常吓人了，还未等供应商完全反应过来，货已经全部在海上了，后续如果收不到货款，对于供应商而言，绝对会是倾家荡产了！
01面对信用证交易时要警惕
信用证是现代国际贸易结算的主要方式,属于银行信用,在很大程度上缓解了进出口双方互不信任的矛盾,大大降低了交易风险,故在国际上得以广泛应用。很多供应商面对客户提出的信用证交易的要求，往往会盲目乐观，很多人会认为，能开信用证的客户肯定是好客户，尤其是对一下金额不高的信用证订单会放松警惕，对于信用证的软性条款接受度会提升，给不法的商人提供了可乘之机。
02信用证为什么也不安全？
说到信用证诈骗，很多人觉得不可思议，银行担保的东西客人怎么诈骗。L/C确实是比较好的付款方式之一，安全性是很好的，前提是客人无心诈骗的情况下。这个西班牙客人对信用证太熟悉了，而且是存心诈骗， 可以说是防不胜防 。
客人为什么坚持要用L/C或者O/A的原因是，这样他可以几乎无成本骗货。客人就连那10%或者20%的定金也不想出，直接开信用证给工厂，然后忽悠供应商交货，然后坐等信用证过期。
L/C的安全性的前提是你的交单必须没有不符点的情况下，如果有不符点，银行就失去了担保的义务，主动权就不在你手上了。骗子深谙其中的奥妙，开给每个供应商的信用证都会加上很多软条款，乍一看基本上没什么问题，几乎每一条都可以达到要求。但是等到交单的时候肯定会有不符点。其实最主要的原因在于很多工厂老板根本不懂信用证繁琐的操作流程，也不会有专门的人去研究这一块。所以骗子屡屡得手。骗子是很有一套的，跟银行的关系也很好。对信用证的每个条款都是做了细致的研究的，这也是他们能游刃有余的原因。
03如何规避信用证风险
1、信用证越简单越好，尽量去除不必要的条款，信用证越简单，软条款越少，不符点就没有存在的空间。涉及到第三方检测结果作为交单单据的坚决别接受。
2、对开证行的审核，国外金融业非常发达，所以有很多都是很小的银行，一切以客户的利益为最高准则，自然我们的利益就会受损，选址全球排名靠前的大行，也是有效规避风险的重要举措。
3、去中信保投保，出现拒付问题，中信保会最高赔付90%，前期也可以通过中信保对客户和开证行进行资信调查，如果真的有很多不良记录会直接通知你，提醒防范。
来源：深圳外贸圈
