做跨境化工出口的李总最近捏了把汗，合作近1年的新加坡老客户，竟以“小额订单赢得信任而后延长账期玩消失”的套路，卷走20万美金货款。好在委托催全球介入调查追款，首笔款项已顺利到账，这场跨境诈骗案的破局过程，给无数外贸人敲响警钟。
合作陷阱：从“信任伙伴”到“失联欠款”
国内某化工出口企业与新加坡某贸易公司，通过跨境B2B平台结识。初期合作堪称“完美范本”：半年内完成5笔订单，全部按时付款，零逾期。这份顺畅的合作记录，让李总彻底放下戒心。
当新加坡公司提出“订单量增加、资金周转紧张，希望账期延至货到港后30天”时，李总没做任何额外核查，便一口答应。可谁料，这正是诈骗的开端。
账期协议刚落地，新加坡公司态度骤变。首批账期订单到货后，新加坡公司以“产品轻微瑕疵”为由拖延付款；紧接着又下了2笔订单，货物刚到港，对方直接失联。李总这才意识到自己陷入了精心设计的骗局，于是立马联系催全球求助。
追款布局：4大维度拆解诈骗真相
接到求助后，催全球团队迅速启动评估，结合新加坡市场规则与案件特点，从4个核心维度切入，精准拆解骗局：
1.主体真实性核验：通过新加坡ACRA官方机构，核查公司注册信息、UEN编号、股东及注册地址，确认其合法存续的同时，揪出“刻意布局”的诈骗痕迹；
2.经营状态排查：联动本土团队实地走访，核实公司真实运营情况，看看是“真资金紧张”还是“故意卷款消失”；
3.偿付能力深挖：调取财务档案、涉诉记录，排查资产转移痕迹，确认其是否具备还款能力；
4.追款方案定制：依据新加坡商事规则，制定“非诉追款+资信核查”组合方案，兼顾合规性与高效性。
真相大白：精心策划的“前期铺垫”骗局
催全球的专属调查与追款行动，很快揭开了新加坡公司的真面目，每一项核查结果都印证了这是一场早有预谋的诈骗。
资信信息核查：
通过新加坡ACRA查询显示，该公司虽合法注册、主营化工进出口，但注册仅1年零8个月，为自然人独资，无任何关联企业支撑，缺乏稳定的商业背景。注册地址位于新加坡某写字楼共享办公区；注册电话与对接电话完全不一致，且未披露1起历史欠款纠纷，财务审计报告也残缺不全，种种异常早已暴露风险。
实地走访调查：
催全球新加坡本土团队的实地走访，更是坐实了诈骗事实：公司近3个月无人办公，写字楼物业与周边企业均证实，已有其他合作方上门催款；所谓“资金周转紧张”纯属借口，该公司实则早已停止经营。
原来，前期的小额及时付款，全是为了获取信任、诱导延长账期的“铺垫戏”。摸清真相后，催全球立即启动本土追款流程，通过合规函件、面对面沟通等非诉方式施压，最终促成双方签订还款协议，首笔欠款已成功到账。
风控建议：小心为上避开跨境陷阱
1.警惕“信任陷阱”，严控账期
新加坡市场虽规范，但仍有诈骗公司以小额及时付款获取信任，诱导延长账期。无论合作多久，首次合作优先预付款或信用证结算，长期合作需定期评估客户资信。
2.定期核查资信，规避信息差
通过专业机构查询客户ACRA信息、商业档案及涉诉记录，重点核查突然加单、要求延长期限的客户，必要时委托催全球实地尽调。
3.拖欠及时介入，不拖延时机
发现客户拖延付款，立即停止新增订单，整理证据链优先非诉追款，依托本土专业团队合规施压，避免客户卷款消失。
新加坡是中国企业出海重要市场，机会与风险并存。出口企业切勿被“长期合作”表象迷惑，坚守风控底线，才能规避骗局、守护自身权益。
